Банк має право розірвати всі відносини з клієнтом, який двічі на рік запідозрений у відмиванні

право

ЦБ зазначив, що кредитна організація має право розірвати всі укладені з клієнтом договори банківського рахунку (вкладу) у разі прийняття протягом календарного року двох та більше рішень про відмову у виконанні розпорядження клієнта про здійснення операції на підставі пункту 11 статті 7 закону 115-ФЗ (якщо у співробітника кредитної організації виникають підозри, що операція (угода) відбувається з метою відмивання доходів чи фінансування тероризму, або якщо операції не представлені документи, необхідних фіксування інформації).

У разі розірвання договору банківського рахунку (вкладу) через те, що протягом календарного року прийнято два і більше рішення про відмову у проведенні операції на підставі пункту 11 статті 7 закону 115-ФЗ, банк має право перерахувати залишок коштів із рахунку (вкладу, що закривається) ) клієнта на вказаний клієнтом рахунок третьої особи.

Також ЦБ роз'яснив, що норми закону N 115-ФЗ та положення ЦБ N 499-П не передбачають обов'язок кредитних організацій ідентифікувати бенефіціарного власника представника клієнта – юрособи.

Крім того, ЦБ відповів на запитання:

  • чи слід відносити до операцій, що підлягають обов'язковому контролю, операції, пов'язані з внесенням пайовиком кредитного споживчого кооперативу грошових коштів у готівковій формі як пайовий внесок до пайового фонду КПК
  • ким з метою виконання закону 115-ФЗ слід вважати бенефіціара за договором номінального рахунку
  • чи необхідно фінансової організації прийому обслуговування іноземного громадянина чи особи без громадянства, має свідоцтво про надання тимчасового притулку біля РФ, запитувати в такої особи міграційну карту з метою його ідентифікації
  • інші питання.