Як відкрити Банківський рахунок в Офшорі (Костянтин Деркачов)
Банк може також вимагати і «екзотичніші» види довідок. Вони спрямовані проти відмивання грошей, укриття доходів та іншої незаконної діяльності, з якою часто асоціюються офшорні банківські операції. По-перше, офшорний банк може запросити фінансові документи з вашого вітчизняного банку, які підтверджують середні баланси та загальний рівень ваших «хороших відносин» із вітчизняним фінансовим колегою. Як правило, буває достатньо надати витяг за останні 6-12 місяців. По-друге, офшорний банк може поцікавитися природою операцій, які ви плануєте проводити за його рахунок. Така нав'язливість є наслідком тиску на офшорні центри з боку урядів інших країн. Багато банків можуть вимагати додаткову документацію щодо джерел ваших доходів. Якщо це зарплата, має вистачити довідки від роботодавця. Щоб запевнити інвестиційний дохід, банк може вимагати інформацію про ваші вкладення. Якщо ви маєте значні кошти від бізнесу або угод з нерухомістю, вам можуть вимагати відповідні підтверджуючі документи. Можливі інші тонкощі в залежності від джерел вашого доходу.
Вибір валюти рахунку
На відміну від вітчизняних рахунків, які зазвичай обмежуються рублем, доларом і євро, офшорні банки пропонують широкий вибір валют. Це одна з найбільш привабливих сторін офшорного рахунку, оскільки дозволяє вибрати ту валюту, якій ви найбільше довіряєте, для якої ви очікуєте найбільше зростання або з привабливою процентною ставкою тощо. Важливо розуміти наслідки ведення рахунку у різних валютах. Наприклад, нарахування відсотків у деяких валютах може призвести до податкового навантаження. Крім того, якщо вамПотрібна конвертація валюти у вітчизняну або будь-яку іншу, це також буває пов'язано з комісіями залежно від валютної пари.
Офшорні банківські рахунки найчастіше фінансуються електронно через міжнародні комунікаційні мережі. На жаль, міжнародні грошові перекази на відміну від переказів у країні не є безкоштовними. Комісії можуть змінюватись від банку до банку, тому будьте уважні. На жаль, альтернатив практично немає. Вітчизняні чеки, наприклад, зазвичай, не приймаються в іноземних юрисдикціях.
Офшорні банки пропонують багато способів виведення коштів для зручності своїх клієнтів. Багато офшорних банків випускають стандартні дебетові карти, які дозволяють легко отримувати доступ до коштів по всьому світу через банкомати. Тут, як і за введення грошей, слід приділяти увагу комісіям, які можуть бути дуже суттєвими. Щоб знизити витрати, краще знімати гроші нечасто і більшими сумами. Деякі банки пропонують чеки. Однак це не найзручніший спосіб через конфіденційність і оскільки вони можуть не скрізь прийматися. Мабуть, найкращим методом є використання двох рахунків у парі: офшорного та вітчизняного. Таким чином, можна переказувати великі суми з офшорного рахунку на вітчизняний, а вже всередині табори зняти гроші – не проблема. Цей спосіб зручний, безпечний та конфіденційний.
Незважаючи на «містику», що оточує офшорний банкінг, відкрити рахунок досить просто. Часто потрібно лише заповнити кілька форм, надати документ, що вас ідентифікує, і додаткову інформацію, що демонструє, що ви не плануєте займатися нелегальною діяльністю. Вибір валюти та оптимізація введення/виведення коштів є більш заплутанимипитаннями, але ситуація незабаром прояснюється практично.