Банки підставляють під піраміди - Газета Коммерсант № 21 (5531) від

українські банки зіткнулися з ризиком втрати кількох мільярдів рублів через фінансові піраміди. Клієнти компанії Forex MMCIS Group, які переводили в неї гроші за картами міжнародних платіжних систем, вимагають повернення коштів, звертаючись до банків-емітентів карток. І найдивовижніше, іноді колишнім клієнтам форекс-брокера, що банкрутує, це вдається.

газета

Як українська фінансова піраміда поглинула українців

В одному з банків, який визнав існування проблеми на умовах анонімності, зазначають, що отримували такі звернення понад місяць тому. "Заперечувалися перекази коштів на брокерські рахунки в MMCIS через низку платіжних сервісів", - пояснюють там.

Згідно з правилами міжнародних платіжних систем (МПС), якщо клієнт не отримав послугу або товар належної якості за гроші, списані з картки МПС, він повинен звернутися із заявою про повернення грошей до банку - емітент картки. Однак із ситуацією, коли механізмом charge back намагаються скористатися клієнти фінансових пірамід, ані банки, ані платіжні системи досі не стикалися.

MMCIS свої фінансові труднощі пояснювала розкраданням грошей партнером - платіжною системою "Гроші Онлайн". У "Грошах Онлайн" "Ъ" заявили, що заблокували відправку переказів до MMCIS через повідомлення від прокуратури Києва про те, що, на її думку, MMCIS може бути фінансовою пірамідою. Втім, клієнти MMCIS намагаються оскаржити й ті операції, які проходили через інші агрегатори, тому проблеми банкірів позиція "Грошей Онлайн" не вирішує.

Неофіційно банкіри зазначають, що у деяких випадках виплати вже були. "Однак такі випадки створюють небезпечний прецедент, коли банкам, по суті, доведеться розплачуватися за боргами пірамід,тому про це ніхто говорити не хоче", - визнає співрозмовник "Ъ" у банку з топ-10. За словами одного з джерел "Ъ", банк-емітент міг задовольнити вимоги власника картки, досягнувши, у свою чергу, виплати від банку. еквайєра, наприклад, довівши, що той не дотримувався вимог безпеки переказу.З урахуванням потенційних втрат банків (до 20 млрд руб., За оцінками співрозмовників "Ъ") ситуація може вимагати втручання регулятора, вважає один із банкірів.У ЦП у п'ятницю не відповіли на запит "Ъ".