Хочете відкрити офшорний рахунок для отримання виграшу в лотерею, в якій не брали участь.

Пам'ятаєте, як у дитинстві, у школі чи дворі, до вас підходили старші пацани і так ненароком запитували: хочеш цукерку/пограти з нами/круту гру? І ти стоїш такий, з палаючими щоками, радісний, що на тебе звернули увагу старші і киваєш, як китайський бовдур.

А потім вони додають: від тебе тільки потрібно зробити... і слідом йде якась гидота: вдарити молодшого; викрасти річ у батьків; вилаятися чи дати грошей.

І наче нагорода так манить. Вона така цінна для тебе, що встояти майже неможливо. І ти робиш дурість, за яку лаєш себе, погоджуєшся з цими маніпуляторами, а потім дивишся як вони іржуть над тобою і нічого не давши – йдуть.

І ти стоїш, обдурена дитина, не в змозі поворухнутися і стримати сльози, і думаєш: як же так вийшло?

Несподіваний виграш та плата за нього

Подібна схема працює і сьогодні, коли кожен із нас став дорослим, самостійним, діловим. Просто замість обіцянки цукерок нас приваблюють листи чи дзвінки з обіцянками грошей.

Десяток років тому на мою поштову скриньку впав лист:

"Добридень! Поспішаємо повідомити: ви виграли стипендію від Microsoft у розмірі 500 000 доларів! Від вас потрібно лише підтвердити свою особистість та гроші ваші!»

Так співпало, що інтерес у бік Microsoft справді був присутнім. Я не надсилав заявок на жодні конкурси, премії чи стипендії, але цей лист був як відповідь на запит Всесвіту!

Я негайно зв'язався із відправником.

Він радів разом зі мною, хотів найкращих досягнень і розумного управління грошима. А насамкінець додав, що необхідна маленька формальність: сплатити внесок за участь у лотереї та оформлення документів про переказ. Сума становила смішні,за мірками виграшу, 200 доларів.

І я був готовий заплатити. Та тільки у студента не так багато вільних коштів. І поки я шукав гроші, людина почала виявляти нетерпіння. Посипалися загрози втрати виграшу, про те, що необхідно швидко переказати гроші. Це тиснуло, викликало страх можливої втрати, адже навіть із податками 500 000 – це неймовірна сума!

Потім «обіцяч» зник, а пошук в Інтернеті дав відповідь: шахрай. Він надсилав листи сотням і тисячам людей, які платили 200 баксів і замість виграшу отримували те почуття, що відчувала дитина на початку цієї статті: образи, втрати, образи.

Мені пощастило. Але багатьох таки засліплює можливість здобути виграш у лотереї, в якій вони не брали участі. Тому люди йдуть на відверто дурні та небезпечні для себе вчинки.

Звідки надходять «листи щастя»?

Кількість листів щастя в поштовій скриньці залежить від трьох речей:

Як часто ви користуєтесь цією скринькою (реєстрації, сайти, розсилки);
Як добре працює спам-фільтр у вас чи провайдера (такі листи активно відловлюються);
Яке економічне становище в країні та світі: щойно настає криза (як сьогодні) шахраї активізуються і починають надсилати листи пачками.

Сьогодні навіть на захищений ящик мені приходить кілька листів на тиждень із пропозицією забрати «виграш». Система насправді не нова.

Вперше подібний рід шахрайства прокручували ще у 16 столітті: приходив посильний, говорив про родича, який сидить у в'язниці і за допомогу у викупі той готовий поділитись станом.

Гроші платили, посильний зникав, родич і статки не з'являлися.

Тепер набагато зручніше: надіслав листа від імені Нігерійської принцеси, втраченого вкосмосі казахського космонавта (це не жарти, а реальні приклади) - і все. Але найчастіше все-таки вдаються до більш відомих імен: Google, Microsoft, грінкарта зі США тощо.

Їх найчастіше поєднує те, що «подарунок/приз» приходять з нізвідки. Мова може йти про скромні 2000 рублів або про неймовірні для більшості 2 мільйони доларів.

У будь-якому випадку схема проста: «ви отримаєте гроші, після того, як…» надішлете суму в піввідсотка на перевірку терористичної загрози; відкриєте офшорний рахунок на таке ім'я в банку; сплатіть переліт вашого родича з Папуа-Нової Гвінеї. А після оплати шахрай зникає з ефіру.

Якщо ви тягнете, на вас починають тиснути, говорити про терміни. Іноді навіть вдають, що переводять частину коштів на ваш рахунок, а потім виводять їх назад з наслідками для вас.

У англійській це називається scam – шахрайство. І за кордоном суми, заради яких люди ризикують, набагато вищі. У наших краях жертви обману погоджуються поділитися кревними заради однієї-двох тисяч доларів або навіть рублів. І це продовжує годувати сотні та тисячі ошуканців.

Як уникнути обману?

У будь-якому випадку, стежте за «мітками», які дозволяють відокремити справжню можливість від обману:

Чи брали ви участь у тому чи іншому конкурсі, премії, гранті? Якщо ні – 99% обман;
Граматика та оформлення: часто такі листи оформляються на коліні за 5 секунд. Лист від Майкрософт без логотипу чи з картинкою 95 року? Ви впевнені, що це правда?
Точкові помилки: чи то ім'я чи прізвище, некоректні дані про компанію, участь, дивні мейли, звідки надійшов лист;
Якщо все здається правильним, зателефонуйте до компанії, зайдіть на сайт; задавайте питання;
Якщо просять щось сплатити вперед – це маркернебезпеки. Шукайте каверзу.

До речі, багато обманок дуже швидко отримують відгуки в Інтернеті. Тому якщо ви отримуєте інформацію, яка виглядає занадто добре, щоб бути правдою, то прошерстіть Інтернет. І неважливо, мова йде про лотерею або курс за 690 рублів - інформація в мережі швидко розноситься. Зачекайте кілька днів і все стане на свої місця.

І ще: не потрібно відкривати офшорний рахунок для виграшу у лотереї. По-перше, це допоможе уникнути податків. По-друге, офшорний рахунок – це тонкий інструмент, необхідний певних цілях.

Для чого насправді потрібний офшорний рахунок

Просто наведу список, навіщо вам знадобиться офшорний рахунок:

Для захисту грошей від крадіжки, девальвації валюти у рідній країні;
Від заморозків та банкрутства у банку;
для міжнародних поїздок чи довгострокового проживання за кордоном;
Для зниження бізнес-ризиків та ведення бізнесу на міжнародному рівні;
Для накопичень на пенсію чи велику покупку;
Для статусу.

Але ніяк не для халяви, яка з'явилася звідки і попросила у вас грошей. Будьте розважливими: легше знайти нафту у себе на подвір'ї, ніж виграти лотерею, в якій, до всього іншого, ви не брали участь.

А якщо ви таки вирішили відкрити офшорний рахунок, пишіть нам: [email protected].

Читайте інші цікаві статті порталу InternationalWealth.info:

ФНП підготувала формати обміну інформацією в рамках автоматичного обміну даними за Стандартом ОЕСР. Податківці пропонують організаціям фінансового ринку протестувати пропозицію на зручність. При цьому багато хто…

2017 став наступним у черзі «епохи змін», яка торкнуласяофшорної промисловості, світової економіки та політики. Деякі з цих змін стали вершиною тих змін, які...

Великі банки та інвестиційні фонди висловлюються проти біткоїну. Проте існують і ті, хто планує впровадити біткоїн у свою бізнес-практику або обговорюють потенціал криптовалюту. Існує думка,…

Банки та податкова служба звертають увагу і на фізичних осіб. Поки що ще обережно, щоб не злякати видобуток, проте тренд зафіксували фахівці. Як виявляється інтерес до…

На зустрічі з президентом Володимиром Путіним Ельвіра Набіулліна заявила, що банківська система почувається стабільно і назвала пріоритети розвитку найближчим часом. Санкції проти України…

Нове дослідження показує, що 73% компаній зі списку Fortune 500 використовують офшори та заощадили податків на 752 мільярди доларів. Активісти закликають владу вжити заходів та…

До Держдуми внесли законопроект щодо зміни валютного законодавства. Це чудова новина, яка затьмарюється певними недоробками та перепустками, які не дозволять кардинально покращити ситуацію із незадоволеністю…