Як вести облік інвестицій
МОЯ ТВОРЧА ЛАБОРАТОРІЯ
Облік інвестицій можна вести безліччю способів. Вибір такого способу обліку залежить від того, хто ви. Якщо ви співробітник чи власник інвестиційної компанії, то зрозуміло, що облік ведеться за допомогою комп'ютерів, бухгалтерськими записами з вимогами законодавства.
Якщо ви приватна особа, то у вас є вибір, який повністю залежить від ваших бажань і кваліфікації. Ви можете вести облік інвестицій просто в зошиті або скористатися спеціальним програмним забезпеченням. Один із простих способів – вести облік у файлі Excel.
На сьогоднішній день існує маса програмного забезпечення для обліку інвестицій. Його можна розділити на два види: встановлюється локально на комп'ютер та веб-сервіс. У кожного виду є свої плюси та мінуси. Софт, встановлений локально, завжди працює, йому не потрібне з'єднання з інтернетом, дані недоступні третім особам, але також недоступні поза робочим місцем.
Веб-сервіс доступний з будь-якої точки Земної кулі, але дані доступні адміністраторам такого сервісу. Крім того, часто потрібна абонентська плата за користування послугою обліку інвестицій.
Багато людей часто починають та кидають систематичне ведення обліку. Насправді виявляється це складним справою, потребує зусиль, уваги, часу. Облік інвестицій має на увазі складний розрахунок прибутку. Наприклад, якщо інвестор купує акції у різні періоди часу та за різною вартістю, то необхідно враховувати їхню середню вартість. Також необхідно вносити до розрахунків дивідендну доходність. При цьому бажано щоб софт дозволяв провести розрахунок прогнозної вартості інвестицій.
Завдання ще ускладнюється, якщо використовуються кредитні гроші. Інвестору необхідно буде віднімати відсоток плати закредити з усього прибутку від інвестицій. Він повинен буде грамотно спланувати та розподілити такі виплати у часі. Серйозно займатися інвестуванням без системи обліку - неможливо.
Крім того, існує низка аналітичних програм фінансового аналізу. Тому додається ще вимога функції експорту/імпорту інформації з програми обліку. Наприклад, вивантаження даних у Excel допоможе провести розширений аналіз проведених операцій, відобразити їх у графічному вигляді. Такі звіти можуть бути потрібними для здійснення спільних інвестицій групою співінвесторів.
Якщо користувач займається інтернет-трейдингом, то всі торгові платформи мають вбудований журнал операцій. Але такий журнал не відповідає всім вимогам спеціаліста, у ньому неможливо провести фінансовий аналіз. При цьому у разі роботи з великим капіталом все одно необхідно вести дублюючий облік угод поза системою трейдингу. Це необхідно для контролю брокера, щоб уникнути шахрайства, наприклад, видачі брокером недостовірні котирувань.
Безумовно, будь-який інвестор має вести облік інвестицій. Без такого обліку його навіть неможливо назвати інвестором. Така людина не зможе проаналізувати свої доходи та витрати, зробити висновки, ухвалити зважені рішення. Тому інвестору-початківцю рекомендується вести облік обов'язково. З часом він отримає досвід і сам вибере для себе найбільш відповідну систему обліку.
Можливо, на початковому етапі можна проігнорувати облік дрібних проміжних угод, але враховувати вкладені кошти та отриманий кінцевий результат слід обов'язково. До запису операцій необхідно додавати примітку як аналітичного тексту. Програми обліку повинні мати таку можливість. Текст примітки повинен коротко описувати причини успіху абоневдачі вкладень.
Дотримання цих простих правил підвищить дисципліну інвестора, що обов'язково сприятиме позитивним результатам.