Оптимізація інвестиційного портфеля
Перша повинна буде скласти 30% від загальної суми вкладень, вона стане «пенсійною» частиною портфеля та довгостроковими інвестиціями. Решта в 70% буде основною в інвестиційному портфелі.
Дотримуючись теорії Марковіца, необхідно здійснювати інвестуванняв різні частини портфеля різними сумами коштів.
Яке завдання виконує "пенсійна" частина портфеля? Тут все банально та просто. Вона стане запорукою вашої фінансової незалежності на той час, коли ви припините свою діяльність на фінансовому ринку.
Як правило, цей термін визначається не раніше, ніж через 20 років після того, як інвестор почне інвестувати $1000 на місяць. Пенсійна частина має накопичуватися із надійних індексних фондів. Ця частина капіталовкладень має бути заснована на безпеці.
Що стосується другої частини портфеля, «основний», то за її допомогою відбувається генерація та збільшення активів. Іншими словами, вона накопичує та збільшує основний капітал інвестора. Оптимізація інвестиційного портфеля має на увазі вкладення близько 70% відрахувань інвестора в кілька фондів акцій або змішані фонди.
Третя частина портфеля є її «прибутковою» частиною. Її створення ґрунтується на прибутку інвестора, який він отримав завдяки основній частині свого портфеля. Наступний крок можна робити лише за умови створення доходної частини.
Через рік після того, як було здійснено першу інвестицію, інвестору необхідно помістити близько 50% свого прибуткувід основної частини до доходної.Це має стати головним пунктом стратегії.
Оптимізація інвестиційного портфеля пов'язана з певними ризиками, які інколи інвестору дуже складно визначити. Кожен інвестор самостійно для себе визначає відсоток накопичень, який він готовий інвестувати у ПІФи. Професійними фінансовими консультантами рекомендується вкладати у ПІФи трохи більше чверті власних коштів.
Керівники компаній вважають, що 15% пайовиків схильні ризикувати, тому вони займаються спекуляцією паями та зупиняють свій вибір на фондах, що надають послугу трейдингу, а не складання збалансованого портфеля.
Тут необхідно розуміти, що, вкладаючи кошти у змішані фонди, можна зазнати значних збитків. Потрібно розібратися, наскільки ліквідний цей фонд.
Якщо інвестор готовий виділити N-у суму, оптимальним варіантом буде інтервальний ПІФ. Цей ПІФ має низьку ліквідність, зате й прибуток він може принести більшу, ніж відкритий фонд. Небажано одночасно інвестувати у фонд, оскільки це пов'язано з високим ризиком неправильного входження на ринок.
Якщо інвестор хоче вкласти в ПІФ незначну суму, йому необхідно спочатку дізнатися про вхідний поріг обраного фонду. Керівники компаній зацікавлені в інвесторах із солідним капіталом. Чи згодні Ви складати портфель у пайових фондах таким чином, шановні читачі?