Памм рахунки, форекс та обман
Максимальні ризики при вкладенні коштів у ПАММ-рахунки припадають на керуючого рахунком. У деяких із них метою є разовий та швидкий заробіток, тому вони можуть використовувати шахрайські методи. Кожна компанія-брокер має оферту ПАММ-рахунку, яка регулює відносини при інвестуванні в ПАММ-рахунку. І якщо виконувати дії в їх рамках, то вони вважатимуться цілком законними. Необхідно розуміти, що управляючі ПАММ-рахунків мають на порядок великі відомості про відкриті угоди, переміщення та розподіл власності інвесторів, що дозволяє їм використовувати додаткові методи для отримання вигоди.
Давайте розглянемо одні з найпопулярніших і найефективніших шахрайських способів, які застосовуються з ПАММ-рахунками.
Метод 1: Піраміда
Піраміда впевнено тримає першість серед найпопулярніших способів шахрайства. Вона базується на ефекті значних преміальних виплат чинним інвесторам, які формуються завдяки надходженню грошей від залучених інвесторів, незалежно від того, наскільки результативною буде торгівля. Коли виплати перевищать приплив, структура починає руйнуватися, а більшість інвесторів втрачають вкладені кошти.
А де ж тут шахрайство? Керуючий має повну інформацію про те, коли структура впаде, тому він має можливість стати одним із інвесторів, отримувати певний дохід від залучення нових членів, а незадовго до закриття піраміди вивести свої гроші. Дотому він на стартовому етапі може спеціально створити видимість успішності ПАММ-рахунку.
Щоб визначити піраміду, необхідно лише спостерігати за максимальним просіданням рахунку протягом цього торгового періоду. Її значення визначає обсяг можливих збитків у угодах, які відкриті у ньому. Оскільки просадка використовується лише у разі наявності відкритих збиткових операцій, тоді за відсутності відкритих угод можна дійти невтішного висновку, що приховані збитки відсутні, але в самому рахунку піраміда немає. Примітно, деякі досвідчені інвестори, усвідомлюючи ризики, на початкових етапах намагаються визначити піраміду і використовувати її отримання високої прибутку від інвестицій.
Метод 2: Перелив
Цей метод надає управляючому можливість досягти високої прибутковості однією ПАММ-рахунку, використовуючи збитки іншого. Щоб використати даний спосіб, трейдером створюється певна кількість рахунків, далі вони групуються між собою, після чого відкривається однакова угода, проте вона створюється в протилежних напрямках: збільшення курсу і його зниження. В результаті трейдер завжди залишається при своїх, оскільки прибуток від них перекривається збитками. Він втрачає лише комісію, яка сплачується брокеру.
У результаті управляючий ПАММ-рахунки може розраховувати на винагороду від доходів інвесторів. Однак за втрати капіталу він нічого не втрачає, оскільки в його розпорядженні знаходилися лише кошти інвестора. У той самий час на парному рахунку він отримує прибуток, рахунок чого формується його винагороду. Далі керівники зазвичай закривають рахунки, виводячи з них гроші, а перелив направляють у інший власний рахунок, деякі навіть переключаються на заробіток за принципом піраміди.
При кожному переливікоштів обов'язково будуть збиткові рахунки. Щоб показати високу прибутковість упродовж місяця, можна просто відкрити 16 різних рахунків. Щоб отримати подібні результати протягом двох місяців, кількість рахунків зростає до 256. А якщо термін існування рахунку становить півроку і він є досить успішним, це свідчить про певні результати торгівлі трейдера. Однак переливи можуть використовуватися для рахунків із тривалою історією. Така ситуація може спостерігатися в тому випадку, якщо трейдер вже не сподівається вивести КУ зі збиткової області, при цьому у нього з'являється бажання швидко отримати прибуток, навіть якщо доведеться пожертвувати основним рахунком. Однак, якщо ви не інвестуєте гроші в рахунки, в яких КУ є низьким, то зможете захистити їх від участі в шахрайських операціях з переливами.
Метод 3: Доливання в капітал інвестора
Це один з різновидів переливу, що здійснюється всередині ПАММ-рахунку. Щоб її виробити, потрібен дисбаланс капіталу інвестора та керівника: кошти керівника мають у багато разів бути меншими, ніж кошти інвесторів. Такий стан речей дозволяє управляючому грати на угодах, відкритих різноспрямовано рамках однієї рахунки. Збиткову буде закрито, а оплату за нею буде виконано за рахунок коштів клієнтів, при цьому власний капітал керуючий вестиме у віртуальний мінус. Далі трейдер може поповнити рахунок у ролі незалежного інвестора, після чого закрити прибуткову угоду. Коли операції будуть завершені, КУ повернеться в початковий стан, однак отриманий від 2 угоди прибуток інвесторів розподілятиметься на великий капітал, в результаті капітал інвесторів, що зазнали збитків, не буде повернутий, а після закриття однієї угоди і до закриття іншої, які внесли кошти будуть у плюсі. ЦейПриймають на озброєння не тільки керуючі, а й досвідчені інвестори, які тривалий термін стежать за станом ПАММ-рахунків.
Викрити керуючого в шахрайстві майже неможливо, а позначається лише на його репутації. Досвідчені інвестори на подібних угодах одержують значні прибутки.
Щоб захистити власні інвестиції в цьому випадку можна лише одним методом - не відкривати їх у тих рахунках, які допускають зниження КУ в область нижче за нуль.