Підтвердження легітимності коштів для банку
Всі серйозні банки не тільки вважають за краще знати своїх клієнтів, але й перебувати у впевненості про те, що всі отримані на рахунок гроші є заробленими, а не отриманими злочинним шляхом. Це стосується як особистих, і корпоративних рахунків. Для забезпечення цієї впевненості банківські службовці вимагають доказу легітимності походження коштів, причому це не просто примха, а реальний спосіб убезпечити роботу банківської установи в цілому. Якщо банк буде запідозрений у причетності до шахрайських схем, у нього можуть запросто відібрати ліцензію. Природно, так ризикувати не буде жодна банківська установа, що поважає себе.
Підвищений інтерес до вашого рахунку можуть викликати не тільки великі суми як такі, а значні суми, що несподівано надійшли після низки дрібних розрахунків, незвичні назви офшорних компаній, які пересилають вам гроші, перевищення очікуваного річного обороту в кілька разів, робота з підозрілими партнерами (з поганою репутацією ) - З ігрової індустрії, наприклад.
Причини, коли банк вимагає доказ легітимності отриманих коштів, можна класифікувати так:
Враховуйте, що кожного разу банк вимагатиме від вас різні документи, які б підтверджували легітимність отриманих на рахунок грошей. Також розмежовуйте роботу особистого та корпоративного рахунків.
На підтвердження законності отриманих коштів підходять такі документы:
Якщо гроші переказуються з іншого вашого рахунку, відкритого на ваше ім'я, жодних додаткових підтверджень не потрібно.
Все описане вище в основному стосується особистих рахунків, з корпоративними справи інакше. Для останніх буде достатньо укладеного договору з клієнтом або постачальником, а також інвойсу. Підзабороною є гроші, призначені для переказу третім особам – для цього необхідно мати відповідну ліцензію. Її відсутність загрожує, як мінімум, блокуванням, як максимум – закладом на вашу компанію кримінальної справи.