Закон №115-ФЗ
Вставати чи не вставати на облік до Росфінмоніторингу?!
До уваги юридичних осіб та індивідуальних підприємців,
що надають посередницькі послуги при операціях з нерухомістю!
ЗВЕРНЕННЯ до ріелторської спільноти Тверського регіону.
Росфінмоніторинг та ріелтори. Захист законних прав та інтересів. Як діяти?!
Ще у 2001 році Указом Президента України № 1263 «Про уповноважений орган з протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом» було створено Комітет України з фінансового моніторингу, перетворений потім на Федеральну службу з фінансового моніторингу -Росфінмоніторинг (РФМ) 2>.
Як показав час, розгорнутий РФМ широкомасштабний контроль за роботою ріелторів створює чимало проблем малому бізнесу, що надає послуги на ринку нерухомості. Ріелторам доводиться відповідати букві закону, розрахованого на великі фінансові організації. Така відповідність дорого коштує агентствам!
І особливо це стосується суб'єктів малого підприємництва ріелторського!
Вимоги РФМ до постановки ВСІХ ріелторських організацій та ІП на облік, кваліфікацію, наявність та документообіг, звітність про угоди з нерухомістю, терміни здачі обов'язкових відомостей вкрай жорсткі, а штрафи за порушення непомірно великі. Штраф можна отримати навіть за найменшу похибку оформлення внутрішніх інструкцій агентства.
Спочатку РФМ контролював лише «організації, які надають посередницькі послуги при здійсненні угод купівлі-продажу нерухомого майна», а з 2013 року під контроль взято й індивідуальних підприємців!
На шляху ріелтора Росфінмоніторинг виникає на етапі реєстрації ТОВ чи ИП.
Особа, що займаєтьсяпосередницькими операціями з нерухомістю, має стати облік в РФМ.
Агентству нерухомості чи ІП, додатково до стандартних процедур, що супроводжують реєстрацію юрособи чи ІП, необхідно встигнути оформити та відправити необхідний «пакет» документів до РФМ.
Територіальні підрозділи РФМ є у всіх регіонах. Підготувати та особисто подати документи можна не встигнути навіть фізично. Для подання документів рекомендованою поштою потрібно у присутності нотаріуса (за плату, зрозуміло) заповнити та підписати спеціальну заяву.
І це лише початок.
Згідно з вимогами РФМ всі ріелтори повинні «здійснювати діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму», вести відповідний документообіг.
Навіщонеобхідно, як мінімум:
- розробити та затвердити Правилавнутрішнього контролю;
- підібрати та призначити спеціальну особу, відповідальну за виконання Правил та звітність;
-направляти(природно за плату) спец.особу та інших співробітників на регулярне навчання;
-проводити внутрішні інструктажіспівробітників із документальним підтвердженням;
-проводити ідентифікаціюклієнтів, фіксувати всі дані про них, проводити звірку клієнтів на їхню причетність до тероризму.
-відслідковувати і направлятидо РФМ відомості щодо угод, що підлягають контролю, а також щодо «сумнівних» угод;
-зберігати документи та відомостіне менше 5-ти років після припинення відносин з клієнтом.
Основною вимогою РФМ до ріелторських організацій та ІП є звітність з операцій з нерухомістю на суму понад 3 млн. руб. А звіт потрібно обов'язково здати/надіслати не пізніше дняздійснення угоди! Якщо не встигнути або припуститися технічної помилки у звіті, то звіт повертається і вважається поданим не в строк, і тільки за це вже штраф від 50 тис. руб.
Більше того – звіт потрібний і незалежно від суми, за так званими «сумнівними угодами». Критерії "сумнівності" вкрай розпливчасті і думка ріелтора легко може не збігтися з думкою перевіряючого. За такий «недогляд» – знову штраф.
Ставши на облік у РФМ, агентства нерухомості та ІП підключаються до бази з відомостями про терористів та злочинців. Будь-якого громадянина, який звернувся в АН або до ІП, необхідно самостійно перевірити на предмет причетності до цього списку!
РФМ проводить перевірки ріелторів щодо дотримання Закону №115-ФЗ.
Плани перевірок ніде не оприлюднюються. Перевіряючі (а РФМ залучає до таких перевірок та органи Прокуратури на місцях) вивчають організацію внутрішньої роботи з контролю, всі договори з клієнтами, перевіряють історію та документи-підстави щодо об'єктів угод. За результатами перевірки агенція чи ІП, як правило, може отримати штраф навіть за незначне порушення у документації, організації контролю, строках чи формах звітності тощо.
Численні приклади прийнятих судових рішень по всій Україні свідчать, що абсолютна більшість рішень суддів щодо постанов РФМ та ін. органам, що контролюють виконання ФЗ №115, не на користь ріелторів.
Розміри штрафів (до 1 млн. руб.!) Цілком можуть стати для багатьох з нас, особливо в сьогоднішніх умовах «схлопування» ринку нерухомості, просто руйнівним!
При цьому штрафи, накладені за невиконання вимог самого закону та численних, підзаконних актів та нормативних положень до нього, практично не заперечуються ріелторами.
Звичайно,накладення штрафу не звільняє ріелтора від виконання вимог РФМ!
Досі багато агентств нерухомості та ІП навіть не підозрюють про існування цієї організації. Росфінмоніторинг не прагне заявити про себе, воліючи залишатися прихованим інструментом серйозного державного впливу на ріелторський бізнес і здатним, за бажання, закрити його!
Ряд ріелторських компаній м. Твері та регіону стали, чи встають, на облік в РФМ.
Але чи було воно прийнято обґрунтовано, з розумінням справжніх вимог та цілей самого Закону?
За бажанням, чи таким мотивом стала перевірка та загальний штраф?
Даним Зверненням, в умовах відсутності в нашому регіоні активного професійного об'єднання, з метою підтримки законних інтересів ріелторів, пропонуємо до Вашої уваги наступнупозицію ТОВ НВП «Практика»:
НВП «Практика» не вставало на облік до РФМ!
Ми, на підставі положень Закону, вважали і вважаємо, що більшість ріелторів - організацій та індивідуальних підприємців, які здійснюють посередницьку діяльність з нерухомістю, не зобов'язані виконувати вимоги РФМ щодо постановки на облік та організації внутрішнього контролю.
Вся справа – не в Законі про протидію легалізації/відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом!
А в РФМ і органах, що перевіряють виконання Закону, і, - в самих ріелторах!
Перші - прагнуть отримати якомога більше інформації за рахунок збільшення числа підконтрольних осіб, другі - не займають активної позиції щодо захисту свого бізнесу ще від одного з численних контролюючих відомств, неправильно трактують положення Закону.
На облік у РФМ, за певних умов, можнане вставати!
Законну аргументацію відмови розроблено в НВП«Практика» та, разом із «пакетом» підтверджуючих документів, може бути надана, на договірних умовах, заінтересованим особам, агентствам нерухомості та індивідуальним підприємцям для використання.
Директор ТОВ НВП «Практика» ГРИГОР'ЄВ Ігор Володимирович
Нами підготовлено та сформовано "пакет"
документівзаконного обґрунтування,
що включає ШАБЛОН відповіді-відмови в постановці на облік в РФМ і
набір законодавчих/нормативних та підтверджуючих документів,
в обґрунтування такої відмови.
** Можливий продаж і лише одного Шаблону відповіді-відмови.
чергову перевірку Прокуратури по
контролю за виконанням №115-ФЗ.
- Купівля 1-кімн. квартири
- Будинок у селі Аринінський.
- 3-х кімнатна квартира в м-рі Південний
- Здача в оренду / оренду.
170001, м. Твер Пр-т Калініна, 1Б, офіс 1 (зуп. "Пр-т Калініна") тел.: (4822) 74-17-44. 42-73-51