Чи може банк запитати інформацію у податкової та чи може податкова надати відомості про рахунки

Добридень. Питання таке. Я стягувач (фізична особа). Маю на руках виконавчі листи за трьома боржниками (три ТОВ). Це фірми, в яких я раніше працював, потім судився, потім виграв суд, тепер хочу отримати свої законні виграні гроші. Спробував стягнути з них борг через банк – виконавчі листи повернули через 2 місяці. з відміткою про закриття рахунків боржників (за заявою клієнта). Відповідно виконавчі листи невиконані. Зробив висновок про те, що боржники відкрили рахунки в іншому банку (т.к. фірми, що нині працюють, далеко не банкрути!). Чи можу я як стягувач через податкову інспекцію дізнатися про рахунки цих фірм? Якщо так, який порядок моїх дій?

Відповіді юристів (15)

Так, Ви, будучи стягувачем, можете запросити цю інформацію в податковій — Вам потрібно направити туди відповідний запит і попросити надати інформацію про рахунки.

Стаття 69 ФЗ Про виконавче провадження Порядок звернення на майно боржника 1. Звернення стягнення на майно боржника включає вилучення майна та (або) його реалізацію, що здійснюється боржником самостійно, або примусову реалізацію чи передачу стягувачу.

9. У податкових органів, банків та інших кредитних організацій можуть бути запитані відомості: 1) про найменування та місцезнаходження банків та інших кредитних організацій, у яких відкрито рахунки боржника; 2) про номери розрахункових рахунків, кількість та рух грошових коштів у рублях та іноземній валюті; 3) про інші цінності боржника, що знаходяться на зберіганні в банках та інших кредитних організаціях.10. Податкові органи, органи, які здійснюють державну реєстрацію прав на майно, особи, які здійснюють облік правна цінні папери, банки та інші кредитні організації, інші органи та організації надають запитані відомості протягом семи днів з дня отримання запиту.

Чи є питання до юриста?

Якщо ваші боржники (ТОВ) існують, у них є майно та рахунки в банках, то повноваження дізнатися ці відомості мають служба судових приставів-виконавців, куди вам потрібно звернутися з виконавчим документом.

1. Виконавчими діями є вчинені судовим приставом-виконавцем відповідно до цього Федерального закону дії, спрямовані на створення умов для застосування заходів примусового виконання, а також на примушення боржника до повного, правильного і своєчасного виконання вимог, що містяться у виконавчому документі. Судовий пристав-виконавець має право вчиняти такі виконавчі дії: 1) викликати сторони виконавчого провадження (їх представників), інших осіб у випадках, передбачених законодавством України; 2) запитувати необхідні відомості, у тому числі персональні дані, у фізичних осіб, організацій та органів, що знаходяться на території України, а також на територіях іноземних держав, у порядку, встановленому міжнародним договором України, отримувати від них пояснення, інформацію, довідки; 3) проводити перевірку, у тому числі перевірку фінансових документів, щодо виконання виконавчих документів; 4) надавати фізичним та юридичним особам доручення щодо виконання вимог, які містяться у виконавчих документах; 5) входити в нежитлові приміщення, які займає боржник або інші особи або належать боржнику або іншим особам, з метою виконання виконавчих документів; … 8) у порядку та межах, які встановлені цим Федеральним законом,проводити оцінку майна; … 10) провадити розшук боржника, його майна, розшук дитини самостійно або із залученням органів внутрішніх справ; ст.68 3. Заходами примусового виконання є: 1) звернення стягнення на майно боржника, зокрема на кошти та цінних паперів;

8. Якщо відомостей про наявність у боржника майна немає, то судовий пристав-виконавець запитує ці відомості у податкових органів, інших органів та організацій, виходячи з розміру заборгованості, що визначається у відповідності з частиною 2 6> цієї статті. При цьому в органів, що здійснюють державну реєстрацію прав на майно, осіб, які здійснюють облік прав на цінні папери, банків та інших кредитних організацій, власників номінальних банківських рахунків судовий пристав-виконавець запитує необхідні відомості. з дозволу старшого судового пристава або його заступника, даного у письмовій формі або у формі електронного документа, підписаного старшим судовим приставом або його заступником посиленим кваліфікованим електронним підписом. Стягувач за наявності у нього виконавчого листа з невичерпаним строком пред'явлення до виконання вправі звернутися до податкового органу з заявою про подання цих відомостей. 9. У податкових органів, банків та інших кредитних організацій можуть бути запитані відомості: 1) про найменування та місцезнаходження банків та інших кредитних організацій, у яких відкрито рахунки боржника; 2) про номери розрахункових рахунків, кількість та рух грошових коштів у рублях та іноземній валюті; 3) про інші цінності боржника, що знаходяться на зберіганні в банках та інших кредитних організаціях. 10. Податкові органи, органи, які здійснюють державну реєстрацію прав намайно, особи, які здійснюють облік прав на цінні папери, банки та інші кредитні організації, інші органи та організації надають запитані відомості протягом семи днів з дня отримання запиту.

Добридень! У силу ч. 8,9 ст. 69 ФЗ «Про виконавче провадження»

8. Якщо відомостей про наявність у боржника майна немає, то судовий пристав-виконавець запитує ці відомості у податкових органів, інших органів та організацій, виходячи із розміру заборгованості, що визначається відповідно до частини 2 цієї статті. При цьому в органів, які здійснюють державну реєстрацію прав на майно, осіб, які здійснюють облік прав на цінні папери, банків та інших кредитних організацій, власників номінальних банківських рахунків судовий пристав-виконавець вимагає необхідних відомостей з дозволу старшого судового пристава або його заступника, наданого у письмовій формі. формі або у формі електронного документа, підписаного старшим судовим приставом або його заступником посиленим кваліфікованим електронним підписом.Стягувач за наявності в нього виконавчого листа з невичерпаним терміном пред'явлення до виконання вправі звернутися до податкового органу із заявою про подання цих відомостей. 9. У податкових органів, банків та інших кредитних організацій можуть бути запитані відомості: 1) про найменування та місцезнаходження банків та інших кредитних організацій, у яких відкрито рахунки боржника; 2) про номери розрахункових рахунків, кількість та рух грошових коштів у рублях та іноземній валюті; 3) про інші цінності боржника, що знаходяться на зберіганні в банках та інших кредитних організаціях.

при зверненні стягувача із заявою про отримання інформації, передбаченої пунктом 9 статті 69 Федерального закону N 229-ФЗ, за наявностіна нього копії виконавчого листа з невичерпаним строком пред'явлення до виконання, завіреного в установленому порядку (судом), податкові органи подають стягувачу інформацію про найменування, ОГРН та місцезнаходження банків та інших кредитних організацій, у яких відкрито рахунки боржника.

Таким чином, Ви можете запросити інформацію про рахунки боржника у податковій

Доброго дня, Ілля! Так можете! Є роз'яснення щодо цього наведені Мінфіном, а також це питання відображено у Законі про виконавче провадження (ст. 69).

Відомості про платника податків з моменту постановки його на облік у податковому органі є податковою таємницею, якщо не передбачено інше.Законом про виконавче провадження встановлено, що податкові органи, органи, які здійснюють держреєстрацію прав на майно, особи, які здійснюють облік прав на цінні папери, банки та інші кредитні організації, інші органи та організації надають запитані відомості протягом 7 днів з дня отримання запиту.Стягувач за наявності в нього виконавчого листа з невичерпаним строком пред'явлення до виконання вправі звернутися до податкового органу із заявою про надання цих відомостей. Перелік відомостей, які можуть бути запитані у податкових органів, банків та інших кредитних організацій, встановлено Законом про виконавче провадження. Виходячи з арбітражної практики, що склалася, даний перелік є закритим і розширювальному тлумаченню не підлягає. http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71161404/

Так, дізнатися можна, подавши відповідну заяву.

Для отримання цих відомостей до податкового органу необхідно подати відповідну заяву (запит). До заяви необхідно додати оригінал виконавчого листа або його належним чиномзасвідчену копію (нотаріальна копія або засвідчена судом, який видав виконавчий лист).

Якщо у Вас є електронний підпис, цей запит можна надіслати через офіційний сайт ФНП

Запросити дані по відкритих рахунках боржника Ви маєте право, направивши заяву за наступними підставами:

Прикріплюю зразок заяви нижче.

Але не надто розраховуйте на отримання відповіді з податкової протягом зазначених 7 днів. Минулого року робила запит від організації до податкової, досі відповідь іде.

Тому вважаю направити таку заяву вважаю не зайвою, але щоб не гаяти часу, подайте ісп.листи судовим приставам, вони також роблять запити по банкам, можливо, це вони зроблять швидше ніж отримаєте відповідь Ви. А далі, якщо відповідь Ви так і не отримаєте, а пристави отримають відповідь на запити, або вони стягнуть, або Ви можете забрати ісп.листи і подати їх до Банків за даними, що є з запиту.

Уточнення клієнта

Запит можна надіслати поштою рекомендованим листом? Чи потрібно крім заяви та ісп.ще щось відправляти? Копію паспорта, копію рішення суду?