Факторинг - беззаставне фінансування

Факторинг- це беззаставне фінансування у розмірі до 100% від суми поставки, яке ви отримуєте від банку замість права вимагати гроші за товари або послуги, поставлені на умовах відстрочки платежу.

Ключова відмінність факторингового фінансування від традиційного кредитування полягає в тому, що Банк не потребує заставного забезпечення. Ви отримуєте фінансування натомість відступлення права вимагати гроші за товар, поставлений вами на умовах відстрочки платежу.

Факторинг для продавця

Ця фінансова послуга дозволить вам оптимізувати фінансові потоки та скоротити дебіторську заборгованість з боку покупців.

Можливість працювати з вашою компанією на умовах відстрочки платежу залучить нових клієнтів, допоможе налагодити надійне партнерство зі старими та збільшить продаж.

Крім того, факторинг відкриє для вас співпрацю з найбільшими торговельними мережами, що працюють лише за умов відстрочення платежів.

Факторинг для покупця

Якщо ви працюєте з кількома постачальниками, послуга факторингу дозволить розраховувати на більш вигідні умови співпраці. Відстрочення платежу за рахунок факторингу забезпечить ЮніКредит Банк, а ваші постачальники негайно отримають гроші за постачання та не зазнають витрат, пов'язаних із касовими розривами. Це вигідно всім сторонам угоди.

Внутрішній факторинг

Міжнародний факторинг

Це вид факторингу, за якого всі сторони угоди купівлі-продажу знаходяться в межах України.

ЮніКредит Банк забезпечує:

регресний факторинг з обов'язком клієнта відшкодувати борг банку, якщо він не може бути відшкодований боржником;
безрегресний факторинг без обов'язку такого відшкодування;
передпостачальний факторинг -фінансування на етапі замовлення товарів;
факторинг із збільшеною відстрочкою платежу;
форфейтинг - купівля довгострокових платіжних зобов'язань клієнта перед постачальником/кредитором.

Зв'яжіться зі спеціалістами банку, щоб дізнатися, який пакет документів буде потрібний для старту внутрішнього факторингового обслуговування в ЮніКредит Банку.

Факторинг для фінансування постачальників

Програма для фінансування постачальників, розроблена в ЮніКредит Банку, допоможе вам:

зміцнити відносини з вашою мережею постачальників та розраховувати на нижчу вартість закупівлі;
отримати або збільшити відстрочку платежу з постачання;
спростити ланцюжок взаємодії з постачальниками - ви спілкуєтеся з одним фахівцем банку, який супроводжує вашу компанію, а не з десятком представників різних постачальників;
зняти частину роботи з бухгалтерії - банк проводить достроковий платіж безпосередньо на рахунок постачальника;
зняти необхідність відволікання оборотних коштів на оплату поставки;
покращити коефіцієнт відношення боргу до показника EBITDA.

Як це працює?

Якщо ви співпрацюєте з постачальниками на умовах відстрочки платежу, це означає, що постачальник включає всі витрати, пов'язані з вашою дебіторською заборгованістю, у вартість поставки.

За програмою фінансування постачання ЮніКредит Банк купує право грошової вимоги до вас у ваших постачальників. Для постачальника це означає, що він може отримати дешеве фінансування під вашу дебіторську заборгованість за рахунок факторингу замість того, щоб покривати касовий розрив за рахунок невигідного кредитування у своєму банку. А для вас це означає, що ви можете просити нижчу закупівельну вартість у цьогопостачальника та дати йому гарантії для довгострокового співробітництва.

Більше того, ваш ланцюжок взаємодії з постачальниками значно скорочується, планування грошових потоків стає ефективнішим, а купівельна спроможність зростає.

На які умови співпраці може розраховувати ваша компанія за програмою фінансування постачання? Дізнайтеся про це, зв'язавшись зі спеціалістами банку або заповнивши онлайн-заявку.

Факторинг з регресом

При факторингу з регресом банк має два джерела повернення боргу у разі його несплати боржником — покупець і продавець. Це скорочує ризики фактора, тому банк може розширити коло клієнтів для надання послуги факторингу.

Як клієнт ЮніКредит Банку, ви можете користуватися всіма перевагами факторингу з регресом:

залучити фінансування з факторингу розміром до 90% загальної суми угоди;
зменшити розмір робочого капіталу;
отримати більш швидке та вигідне фінансування на період відстрочення платежу порівняно з кредитуванням;
зарекомендувати себе як надійного партнера у роботі з постачальниками, скоротивши час оплати рахунків на постачання;
ефективно керувати дебіторською заборгованістю та заручитися аналітичною підтримкою банку в цьому питанні.

Факторинг без регресу

Найбільші українські та іноземні компанії обслуговуються за схемою безрегресного факторингу, в якій ЮніКредит Банк повністю бере на себе ризики щодо несплати боргу покупцем. Скористайтеся комплексом послуг з факторингу без регресу, щоб:

підвищити ліквідність та покращити фінансові показники за рахунок списання дебіторської заборгованості з балансу організації;
збільшити купівельну спроможність;
зменшити розмір робочого капіталу;
покращити коефіцієнт відношення боргу до показника EBITDA.

Щоб дізнатися, на які умови надання цієї послуги ви можете розраховувати у нашому банку, зв'яжіться зі спеціалістами ЮніКредит Банку або заповніть онлайн-заявку.

Факторинг із збільшеним періодом відстрочення платежу

ЮніКредит Банк дозволяє своїм клієнтам з факторингу отримати додаткове відстрочення платежу на додаток до контрактної. І тут вартість додаткової відстрочки оплачує сторона, яка у угоді як дебітора.

Предпоставний факторинг

Передпочатковий факторинг - це фінансування під відступлення грошових вимог, які виникнуть у майбутньому. Цей вид факторингу затребуваний підприємствами, які продають та виробляють товари «на замовлення».

Предпоставний факторинг дозволяє вам:

відмовитися від роботи з передоплати на користь відстрочення платежу;
отримувати негайне фінансування під майбутні продажі послуг та товарів, а також під виробництво цих товарів.

Цей вид факторингу потребує глибокого аналізу діяльності як продавця, і покупця. Після проведеного аналізу експерт банку зробить висновок про те, які умови фінансування створять найкращий баланс між ризиками банку та потребами клієнта у факторинговому фінансуванні.

Форфейтинг

Форфейтинг є фінансовою послугою, схожою на факторинг. Однак це означає, що клієнт отримує фінансування за рахунок купівлі у нього довгострокових зобов'язань боржника до контрагенту (постачальнику, кредитору тощо).

дисконтувати загальну суму заборгованості однією сумою;
отримати довгострокове фінансування строком до 7 років для купівлі основнихкоштів;
перевести весь ризик несплати боргу за контрактом на Банк;

Будь ласка, зв'яжіться зі спеціалістами ЮніКредит Банку, щоб отримати більше інформації про форфейтинг або заповніть онлайн-заявку.

Експортний факторинг

З ЮніКредит Банком ви зможете збільшувати фінансування поставок зі зростанням продажів, а ваші клієнти отримають можливість відстрочити платіж на строк до 120 днів. Експортний факторинг дозволяє:

отримувати фінансування постачання у вигляді дострокового платежу з цього приводу експортера;
ефективно керувати дебіторською заборгованістю та зменшувати касові розриви;
використати інформаційно-аналітичну підтримку експертів ЮніКредит Банку;
значно збільшити продажі та оборот у короткий термін та зменшити ризики неплатежів.

Якщо Вас цікавить комплекс послуг з експортного факторингу, зв'яжіться зі спеціалістами ЮніКредит Банку або залиште онлайн-заявку нижче.

Імпортний факторинг

Суть імпортного факторингу полягає в тому, що банк гарантує оплату заборгованості дебітораі видає факторингове покриття за нього.

Заповніть онлайн-заявку або зверніться до експертів ЮніКредит Банку.