Навіщо купувати дивідендні акції
Для інвесторів, які хочуть отримати миттєвий прибуток, у межах 1-3 років, подібні вкладення справді не виправдані через їх низьку прибутковість. Та й сам курс акцій може просісти за цей час.
Покупка дивідендних акцій - це довгострокова стратегія, розрахована на багато років.
Натомість згодом вона дозволяє отримувати постійний і найголовніше вищий прибуток від вкладених коштів, який зможе перевищувати середню прибутковість за вкладами, іноді навіть у кілька разів.
Коротко це частка працюючого бізнесу, що знаходиться у вашій власності. Нехай і невелика, але все-таки частка.
Відповідно, ви маєте право на отримання частини прибутку від діяльності цього бізнесу. Знову ж таки в тій пропорції, що належать вам акцій.
Кожна компанія у статуті прописано, яку частину прибутку вона зобов'язується виплачувати своїм акціонерам. Зазвичай ця частка варіюється від 10 до 25%. Решта йде розширення бізнесу.
Чому варто купувати дивідендні акції?
Поясню вам на приклади, так би мовити на пальцях.
Пан Буханкін вирішив відкрити свою хлібопекарню та випускати хліб. Недорогий та найголовніше, якісний. Але йому не вистачає грошей для відкриття. Для залучення коштів він випускає 1000 акцій по 1000 рублів. Допустимо ви купили собі 100 акцій за 100 000 тисяч або 10% від усієї їх кількості. Пан Буханкін зобов'язується виплачувати своїмакціонерам частку від прибутку на суму 20%. Тобто. Саме вам, як власнику 10% пакету акцій належить 2% від чистого прибутку хлібопекарні.
Допустимо з кожної булки хліба - її чистий прибуток становить 33%, за сьогоднішньої вартості в 30 рублів - це 10 рублів чистого прибутку. Акціонерам із цього йде 2 рублі з кожної проданої булки.
Після закінчення року Буханкін виплатив дивіденди у розмірі 5% вартості акції.
Ваш прибуток - 5 000 рублів за 1-й рік.
Минуло 5 років. Інфляцію в країні ніхто не скасовував. За цей час ціни зросли вдвічі. І хліб не є винятком. Тепер булка хліба коштує 60 карбованців. Але відсоток прибутку, що отримується з продажу, не змінився і становить також 33%. А з 60 рублів – це вже 20 рублів. Акціонери теж отримуватимуть у 2 рази більше, не 2, а вже 4 рублі з проданої булки.
За 5-рік Буханкін виплатив у 2 рази більше грошей або вже 10% вартості акцій.
Ваш прибуток - 10 000 рублів за 5-й рік.
У зв'язку з інфляцією країні у разі підвищення цін — також згодом підвищуються і виплати з дивідендних акцій.
Справи хлібопекарні йдуть угору, тож Буханкін вирішив розширити своє виробництво. У планах відкрити мережу містом, і продовжити розширювати свій бізнес.
Через 5 років загальний обсяг виробництва хліба зріс утричі. У стільки ж виріс і прибуток. І хоча виплати за дивідендами залишаються також на рівні 20% від чистого прибутку, в абсолютних цифрах це ще 3-кратне збільшення.
Ваш прибуток - 30 000 рублів за 10-й рік або 30% річних
При розширенні виробництва - з часом зростає обсяг дивідендних виплат або зростання прибутковості на 1 акцію.
Бізнес у пана Буханкіна процвітає. Прибуток тече рікою. Він постійно виплачує своїм акціонерамчастина прибутку. Усі задоволені та щасливі. Загальна вартість його бізнесу зросла за цей час удесятеро. Відповідно також і зросла вартість акцій. Наразі 1 акція коштує вже не 1 000, а 10 000 тисяч.
Ваш 10% пакет акцій коштує тепер уже не 100 тисяч, а мільйон рублів.
Крім того, ви стабільно щороку отримуєте дивіденди у розмірі 30% річних від своїх початкових вкладень.
І це вже набагато більше, ніж прибутковість за банківськими депозитами.
P.S. Звичайно, в реальному житті все трохи не так. Усі ці процеси (інфляція, розширення бізнесу, зростання акцій) відбуваються одночасно. Тут навмисно всі процеси були поділені в часі, щоб було зрозуміло саму ідею перспектив володіння дивідендними акціями та потенціал зростання прибутку.
На закінчення
Купуючи дивідендні акції, інвестор може сподіватися на збільшення свого капіталу за трьома напрямками:
1. Інфляція. Зростають ціни, зростає виручка, зростає прибуток, зростають виплати за дивідендами
2. При розширенні виробництва компанії, також зростає одержуваний компанією прибуток, зростають виплати за дивідендами
3. При розширенні виробництва та при інфляції автоматично зростають ціни на акції.
І що більш тривалий термін володіння такими активами, то вищий дохід вони приноситимуть.
Нині ж реальний приклад. Акції Московської біржі. Були випущені у 2013 році за ціною 47 рублів за акцію. Біржа спрямовує на виплату дивідендів щонайменше 55% чистого прибутку.
За цей час дивіденди постійно зростали та становили:
2013 - 1,22 руб на акцію
На даний момент ціна однієї акції Московської Біржі - 97 рублів. Тобто. за 2,5 роки їхня вартість зросла на 50 рублів або на 105%.
Тіінвестори, які придбали акції при первинному розміщенні по 47 рублів, за цей час заробили б: 7.47 руб у вигляді дивідендів та 50 руб за рахунок зростання вартості. Через війну прибуток становила 57,47 рублів за 2,5 року, або 120% чистий прибуток. У середньому виходить прибутковість у розмірі 48% річних.
У наступній статті розглянемо як правильно купувати дивідендні акції: як їх вибирати, оцінювати, на що потрібно звернути особливу увагу та найголовніше, як вибрати вдалий час для їхньої покупки.