ОФШОРИРекомендовані банки для офшорів, роботи з офшорами та капіталом у СНД

Види банків та платіжних систем. Покрокові рекомендації для успішного старту:

Перший рахунок: платіжна система в ЄС. Латвійські банки залишають ринок офшорних послуг.

Новий рахунки англійської або кіпрської компанії в латвійському банку використовуйте, по можливості, з метою внутрішніх розрахунків у сумах до 100.000 і стежте, щоб залишок на рахунку не перевищував цю суму. Відкрити рахунок у латвійському банку, як і раніше, можливо для бенефіціарів-нерезидентів. Запитань щодо бізнесу у 2019 році стали ставити більше, але загалом ця загальна тенденція для офшорних компаній стала зараз глобальним трендом, а не особливістю даного банку чи Латвії. При цьому відразу ж запускайте процес відкриття другого рахунку в іншій країні, на випадок, якщо ваш латвійський банк з певних причин не зможе більше обслуговувати вашу компанію, або діяльність банку з обслуговування нерезидентів буде припинена регулятором, або черговий банк ухвалить рішення про самоліквідацію.

Більш лояльні умови відкриття рахунків у європейських платіжних системах: Vialet, Mistertango, Paysera – при цьому ви отримуєте ті ж інструменти для платежів та картки VISA/MasterCard, як і у випадку, якби ви відкрили традиційний банківський рахунок. Для компаній, які ви купуєте у нас, ми надаємо повну підтримку з відкриття рахунків у платіжних системах.

Ця вимога є продовженням загальної антиофшорної тенденції в Європі, коли банкам рекомендовано скорочувати обсяги обслуговування компаній-нерезидентів, насамперед із класичних офшорних країн. Тарифи на обслуговування платежів у доларах США для нерезидентів у другій половині 2019 року зросли практично у всіхБанків Прибалтики, це з зростанням операційних витрат обслуговування офшорних угод.

юридична особа не має зв'язку з фактичною господарською діяльністю і не представляє жодної економічної цінності (або така цінність невелика), і кредитна установа не має документальної інформації, що доводить протилежне;
закони країни, в якій зареєстровано юридичну особу, не передбачають підготовки та подання фінансової звітності до відповідних національних наглядових органів;
у країні реєстрації юридичної особи вона не має місця провадження діяльності (приміщень).

Таким чином, тепер клієнту банку необхідно буде документально довести зворотне - що його компанія не є "оболонкою" та її існування має економічну цінність (наприклад компанія володіє активами, корпоративними правами, товарними знаками, орендує офіс, укладено довгострокові контракти, готує звітність, є публічний веб-сайт та підтримувати наявність даних "ознак" протягом усього терміну роботи компанії.

Другий рахунок. Банки Кіпру. Працюють із класичними офшорами

Банки Кіпру, (Banks of Cyprus). Традиції обслуговування офшорних компаній на Кіпрі мають тривалу історію, а статус колишньої англійської колонії та британська модель правової системи, що збереглася, створює ідеальну юридичну базу для роботи з офшорними компаніями та рахунками. Банки Кіпру також зручні за багатьма параметрами, особливо тим бізнесам, у яких партнери вже традиційно працюють на Кіпрі. Все ж таки Кіпрські банки були першими, і ще за часів СРСР допомагали заробляти початковий капітал, і в разі необхідності час від часу здійснювати платежі в інші кіпрські банки - вибірбанку на Кіпрі буде також гарним вибором для бізнесу, особливо якщо ви заздалегідь все плануєте платежі і у вас всі платежі відбуваються стабільно і розмірено.

Особливістю Кіпру є скорочений робочий (банківський) день у літній період, тому рекомендується всі платежі оформляти до 11.00 за місцевим часом. Також у самому Кіпрі більше місцевих вихідних та свят, відзначаються і православні, і католицькі свята – тому цей фактор потрібно враховувати під час ведення бізнесу. Так само, як і в Латвії, деякі банки на Кіпрі досить швидко надають реквізити рахунку, управління рахунком відбувається також через інтернет-банкінг, активація якого і підключення до рахунку займає до 10 робочих днів.

USB Bank Cyprus завдяки підтримці основного акціонера Fransabank відносно невеликий місцевий USB Банк Кіпр, після зміни власників 2015-2016 року отримав сильну підтримку: кореспондентські рахунки в доларах СШАJP Morgan Chase, CityBank, Standard Chartered Bank і Bank of New York Mellon надають воістину необмежені можливості для зростання клієнтської бази та розвитку USB Банк Кіпр - багато хто давно в офшорному бізнесі розуміє, що це означає. Також група Fransabank сумарно володіє більш ніж 11 банками в різних країнах, включаючи власні банки або контрольні пакети акцій у Франції, Кіпрі, Лівані, Алжирі, Арабських Еміратах, Сирії, Білоукраїнсії, Судані, Бейруті, а також фінансові компанії та представництва у багатьох інших. країнах. Також через акціонера USB Банк Кіпр отримав доступ до прямих кореспондентських відносин з більш ніж 10 найбільшими банками Китаю. Ставши клієнтом USB Банк Кіпр і попрацювавши у банку деякий час ви отримуєте можливість відкриття додаткових рахунків у будь-якому з банків групиFransabank, якщо ваш бізнес пов'язаний з країною, де вони присутні.

Третій рахунок. Банки в офшорних зонах та платіжних системах за межами ЄС.

Четвертий рахунок. Швейцарські банки Банки Ліхтенштейну, Австрії, Люксебургу

По суті, це був перший офшорний банк у світі, котрий відкривав офшорні рахунки, коли такого поняття як "офшор" ще не вигадали юристи. Так і зараз, банківська група HSBC не залежить від жодного уряду, у тому числі швейцарського чи американського, оскільки має свої "банки" у всьому світі та історично базується на торгово-промисловому капіталі. HSBC Швейцарія - відрізняється від інших банків групиHSBC. Швейцарський HSBC Прайватбанк відрізняється від звичайних ретейлових відділень HSBC. Невелике доповнення "PrivateBank" в даному випадку означає, що банки з даною спеціалізацією спрямовані на обслуговування заможних клієнтів. На максимально високому рівні. хоча є ще багато "інших". Ось і банків. Що б не розповідали Вам на багатогодинних семінарах юристи з 20-річним досвідом - ви зробите правильний вибір. Ми просто знаємо трохи більше, ніж решта, тому й не читаємо "платні" та непотрібні лекції для широкого кола слухачів. І готові допомогти Вам отримати більше переваг перед конкурентами.

Також для бізнесу з обсягом активів до 100.000, ми можемо порекомендувати ШвейцарськийCIM Bank, як базовий банк для початку роботи у Швейцарії абоBendura Bank (раніше Valartis Bank) у Ліхтенштейні, абоEast West United Bank Люксембург. У цих банках значно нижчі вимоги до незнижуваного залишку - до 30.000 євро, при цьому існує зручний інтерфейс керування мультивалютним рахунком через Інтернет-банк та прилад генерації кодів Digipass.