Офшорний рахунок в іноземному банку та покрокова інструкція до його відкриття у 2013 році
У наш неспокійний час все частіше виникає питання створювати чи ні офшорну компанію чи структуру, диверсифікувати чи ні свої заощадження за кордоном, де і як можна зменшити оподаткування, законодавство яких країн більш лояльне до резидентів та іноземних інвесторів, отримувати чи ні друге громадянство. Хтось готовий будувати багаторівневі офшорні схеми керуючись теорією шести прапорів. Хтось приходить до того, що більшість своїх особистих та корпоративних банківських рахунків оформляє на своє альтер его – самого себе, як громадянин нейтральної маленької країни. Такі люди отримують другі паспорти на цілком законних підставах, через економічне громадянство і відкривають з їх допомогою іноземні банківські рахунки не піддані зайвим запитам та міжнародним перевіркам.
Хтось йде далі і знайшовши новий паспорт маленької нейтральної країни з територіальним оподаткуванням, відмовляється і від статусу постійного жителя та платника податків великої розвиненої країни.
Офшорний рахунок можна відкрити як особистий, і корпоративний. Можна створити офшорну компанію в одній з податкових гаваней, а потім на неї відкрити офшорний рахунок, наприклад, в якомусь європейському або азіатському банку та ін. Наша команда фахівців допоможе Вам у вирішенні будь-якого завдання та питання, з якими Ви можете зіткнутися.
Перший крок на шляху до відкриття іноземного банківського рахунку:
Отже, перше, що Вам необхідно зробити – це надіслати нам запит[email protected] бажано вже з відповідями на наступні 10 питань:
1. Ваше громадянство та податкове резиденство. Якщо ви збираєтеся змінювати країну ПМП, то в багатьох випадках рахунок краще відкривати після зміни країни ПМП. Якщо визбираєтеся стати гордим володарем економічного громадянства однієї з країн Британської Співдружності Націй, багато хороших банків варто залишити на солодке. 2. Ваша мета – заробіток в офшорі або захист активів (або ВСІ, як це часто буває у клієнтів із країн СНД). Про цілі треба говорити гранично чесно. Ви можете консультуватися анонімно або використовувати псевдонім, але свої цілі та загальну інформацію про себе варто надати для отримання правдивої та об'єктивної консультації, яка позбавить Вас від довгих пошуків банку, що підходить Вам. 3. Юрисдикція для банку, яку ви надаєте перевагу (особисті переваги, наприклад, у ваших партнерів рахунок у певній юрисдикції та банку). Тут дуже важливо, щоб переваги були засновані на реальних інтересах бізнесу, а не на тому, що Ви колись прочитали в Інтернеті, але до кінця не зрозуміли. 4. Чи потрібний Вам мультивалютний банківський рахунок? Операції, у яких валютах для Вас справді важливі? 5. Чи потрібний Вам виключно рахунок, який можна відкрити віддалено або ви готові подорожувати для відкриття рахунку? Чи, може, ви готові зберігати свій капітал лише у банку, який особисто побачите? Може Ви готові інвестувати у подорож заради підвищеної анонімності, якості обслуговування та нижчих банківських ставок? У нас є безліч рішень щодо повністю або частково віддаленого дистанційного відкриття іноземних рахунків без особистої присутності, але є і по-справжньому хороші рішення в банках, де банкіри по-старому прагнуть побачити клієнта. 6. Чи можете ви надати банківську рекомендацію чи рекомендацію від адвоката, професійного сертифікованого бухгалтера, аудитора, посла, нотаріуса чи професіонала такого рівня? Майже всі банки просять цей документ. Якщо ви ніяк не можете надатицей документ, то наше коло вибору іноземних банків сильно звужується. 7. Ваш зразковий оборот за перший рік, середня транзакція, кількість транзакцій на місяць. Це справді дуже важливо, щоб підібрати банк, який виконає потрібний Вам обсяг за адекватними тарифами та оперативно. 8. У разі особистого чи корпоративного ощадного чи інвестиційного рахунку – ваш початковий депозит і ваш запланований депозит до кінця року. 9. Як ви пояснюєте джерело походження своїх коштів і мету відкриття рахунку іноземному банку? Як Ви поясните походження коштів, які надходитимуть на Ваш новий іноземний банківський рахунок? 10. Чи знаєте ви англійську мову? Якщо ні, то вам швидше за все потрібен офшорний банк з українськомовною підтримкою.
Ці та можливо деякі інші питання Вам поставить наші консультанти, щоб підібрати один або кілька відповідних банків.
Другий крок на шляху до відкриття іноземного банківського рахунку:
Третій крок на шляху до відкриття іноземного банківського рахунку:
Далі ми виставляємо Вам рахунок за послуги та надсилаємо всю інформацію та перелік необхідних документів того банку, який Ви обрали. Ви оплачуєте рахунок, заповнюєте форми заяв самі або Ви можете вибрати нашу послугу. Заповнення форм-заявок на відкриття рахунку в офшорному або іноземному банку за Вас – 500 доларів США. Також Вам необхідно буде підготувати інформацію для банку (кожний банк має свої вимоги до надання інформації та даних), в основному банки запитують мети відкриття рахунку, передбачувані суми операцій за рахунком, кількість операцій за місяць… Якщо це корпоративний рахунок, то буде питання про надані послуги компанії, про її завдання, передбачувані партнери, та деякі банки для відкриття банківськогорахунки просять надати також бізнес-план компанії.
Після виконання всіх вищезгаданих кроків, після отримання сканів усіх документів, що вимагаються банком, ми готуємо всю інформацію і направляємо банку на підтвердження. Подальші дії вже залежить від обраного Вами банку. Деякі банки вимагають оплати послуги за відкриття рахунку до розгляду заявки, інші розглядають заявку, відкривають рахунок, але знімають комісію за відкриття рахунку з першого надходження. Є банки, які не вимагають особистої присутності, є такі, де необхідне проходження ідентифікації у головному офісі банку, у представництві чи філії. Практично всі банки мають свої філії та представництва в різних країнах – ми розповімо Вам про всі можливості, які пропонує саме той банк, який Ви обрали.