Петко Баховскі пояснив, як обрати приватний банк

Дар'я Рябова

Latest posts by Дарина Рябова (see all)

  • Чистий прибуток Ощадбанку з РСБУ в I півріччі виріс на 38% - 07 Лип 2017
  • Акції «Роснафти» на Мосбіржі подорожчали до максимуму, незважаючи на атаки хакерів - 27 Чер 2017
  • Дмитро Олюнін та інші співробітники Росбанку заспівали у хорі - 27 Кві 2017

Виявилося, щоПетко Баховські,хоч і з акцентом, але дуже навіть непогано розмовляє українською, тому всю презентацію він провів саме цією мовою. На початку він розповів трохи про свій досвід роботи — більше десяти років Баховскі пропрацював інвестиційним банкіром у JPMorgan у Нью-Йорку, Лондоні, Гонконгу та Сінгапурі, а 2008 року переїхав до Швейцарії, де керував командами персональних банкірів у Credit Suisse та у Coutts. У 2012 році він створив свою компанію з консультування банків та приватних осіб щодо private banking.

"На створення книги мене надихнув недолік інформації, яка була б одночасно нейтральною, доступною та об'єктивною", - пояснив Петко Баховскі. Він розповів про основні розділи книги та навів кілька прикладів, яких у ній немає. Перший розділ книги називається "Private-банки ззовні", у ньому пояснюється, як загалом працює індустрія індивідуального банківського обслуговування. У другому розділі, який називається «Private-банки зсередини», йдеться про особисті та фінансові ситуації як бази для визначення інвестиційної стратегії. Останній розділ - "Ваш private-банк у довгостроковій перспективі" - присвячений продуктам і послугам, які можуть бути корисні при побудові довгострокових відносин з банком.

FinBuzz наводить кілька уривків із книги «Як вибрати private-банк»:

Реалізація та моніторинг вашої інвестиційної стратегії - це безперервний процес.Оскільки ваші потреби та особисті обставини змінюються, те саме має відбуватися і з вашою інвестиційною стратегією. Ваш персональний банкір повинен регулярно перевіряти, що відбувається з вашими інвестиціями, і надавати вам періодичні звіти.

Важливо розуміти: прямий контакт із інвестиційним консультантом не означає, що ви негайно почнете отримувати неймовірний прибуток від своїх інвестицій. Ви повинні, як і раніше, бути обережними, проявляти акуратність і не забувати про хорошу диверсифікацію, якщо мова заходить про інвестиції.

Якщо ваш персональний банкір або інвестиційний консультант демонструють хоч найменшу ознаку нерозуміння продукту, яку вони вам пропонують, не купуйте його. Ви повинні бути впевнені у вмісті вашого інвестиційного портфеля, а не переживати з цього приводу безсонними ночами.

Якщо ви замислюєтеся про інвестування в портфелі довірчого управління, спочатку можете інвестувати невелику частину своїх активів, збільшуючи розмір інвестицій у міру зростання вашої довіри до портфельного менеджера і самого продукту.

Зазвичай послуга податкового планування безкоштовна, але доступна лише клієнтам з певним розміром розміщених у банку активів. Банки отримують вигоду з цієї послуги, продаючи вам або більш оподатковувані продукти, або структури, подібні до трастів, які приносять їм прибуток за рахунок комісій і зборів.

Офшорні ринки продовжать зростати, оскільки клієнти потребують диверсифікації географічних ризиків. Їм необхідні банківські послуги у фінансових центрах з високою якістю обслуговування та великим досвідом, розташованих у місцях, де зберігається політична та економічна стабільність.

Не існуєуніверсальної формули, яка б допомогла обчислити, що вам більше підходить: невеликий вузькоспеціалізований інвестиційний бутік, великий глобальний банк або private-банк, який знаходиться десь між ними.