ПІФ Ощадбанку «Добриня Микитович» - умови покупки паю, прибутковість

Відкритий ПІФ (пайовий інвестиційний фонд) має суттєву особливість - вільне управління власними паями інвесторів. Керуюча компанія продає та купує паї цього фонду щодня, здійснює рух капіталу в рамках портфеля.

За рахунок цього кожен пайовик отримує право виводити активи з фонду в будь-який зручний час. Фонд відкритих фондових акцій ПІФ «Добриня Микитович» від Ощадбанку (керівна компанія – «Сбербанк Управління Активами», рані «Трійка-Діалог») є одним із найпопулярніших і прибуткових на сьогодні. Заснований ще 1997 року, фонд спочатку й донині працює з акціями, вкладаючи у них кошти пайовиків.

Факти про ПІФ «Добриня Микитович»

Одним із обґрунтованих підтверджень успішної діяльності цього ПІФу є показники прибутковості. Наприклад, у період з 1997 року по 2009 вартість паю збільшилася майже на 1000% (З 578 рублів за пай до 6025 рублів). Фонд є активно керований ПІФ, де за всіма операціями стежить портфельний керуючий професійного рівня.

Стратегія фонду полягає у вкладенні капіталу пайовиків в акції виключно ліквідних вітчизняних компаній. Ступінь ризику у разі більш висока, а й потенційна прибутковість також вище, ніж інвестиції у фінансові інструменти з фіксованою прибутковістю.

Вартість паю ПІФ «Добриня Микитович» від Ощадбанку сьогодні змінюється щодня. Кількість таких паїв представляє, зазвичай, дробове число, що є сумою вкладу, поділеної вартість частки на день, коли кошти «осідають» на рахунку управляючої компанії.

ПІФ «Добриня Микитович» під управлінням СБ Україна передбачає стратегію інвестуваннякапіталу пайовиків у ліквідні цінні папери. Фонд є одним із найстаріших, прибутковість ПІФ «Добриня Микитович» Ощадбанку за останні 12 місяців склала 21,28%, графік є на сайті. Іншими словами, якби минулого року вкладник вклав 100 000 руб. на купівлю паїв, то через 12 місяців він отримав би на 21000 руб. більше без урахування знижок та комісій.

Керуючим фондом для інвестування відбираються виключно вітчизняні компанії, які мають стабільний потенціал зростання. Незважаючи на високий ризик такої інвестиції, клієнтів у фонду достатньо. Для мінімізації цього ризику рекомендується інвестувати капітал на період від 12 до 36 місяців.

Особливості фонду

Після придбання паїв будь-який повнолітній громадянин України стає інвестором. Для власне процедури інвестування йому не потрібно мати будь-яких знань, досвіду, всім керує фонд. Сам пай являє собою цінний папір, за яким інвестор не отримує відсотків або дивідендів, прибуток накопичується за рахунок збільшення вартості паю, що збільшується протягом певного терміну.

Для отримання прибутку такі паї необхідно погашати, для цього використовується поточна розрахункова вартість. Вона може бути і вищою за ту вартість, за якою пай купувався, і нижче, що говорить про збитковість. Гарантувати інвестування може не сам фонд, ні держава, а враховуючи високий рівень ризику ПІФ «Добриня Микитович» Ощадбанку, клієнт повинен тверезо оцінювати потенційні можливості вкладення коштів.

Загальний інвестиційний портфель фонду, де кожному пайовику належить певний пай залежно від обсягу його інвестиції, видозмінюється протягом торгів. Як тільки змінюється ринкова вартість всього портфеля фонду, зменшується абозбільшується вартість кожного паю інвестора. Розрахункова, тобто викупна, вартість паю визначається як приватна між вартістю чистих активів (ВЧА) ПІФу та кількість паїв.

Також варто враховувати такі нюанси співпраці з ПІФом:

Весь отриманий пайовиками прибуток оподатковується на доходи і становить 13% для резидентів. Податок необхідно перераховувати до бюджету після проходження процедури погашення паю. Якщо пай перебуває у власності інвестора протягом 36 місяців та більше, податок не стягується. Фонд є податковим агентом, тому процедура перерахування податку повністю його прерогатива.
Паї можна продавати на вторинному ринку, найчастіше ця процедура здійснюється через біржу. У цьому випадку податковим агентом виступає брокер, якщо ж продаж відбувається поза біржею, інвестору необхідно самостійно подавати податкову декларацію та перераховувати кошти до бюджету.
Мінімальна сума для покупки паїв складає 15000 руб. (Раніше 30000 руб.), Робити доповнення дозволено в сумі від півтори тисячі руб. и більше.

Процедура покупки паю

Сьогодні стати інвестором та вкласти кошти у ПІФ «Добриня Микитович» Ощадбанку може будь-який громадянин України. Для цього необхідні такі документи:

український паспорт чи інший документ, що підтверджує особу;
опитувальник клієнта;
дві заяви – на відкриття персонального рахунку у фонді та купівлю паїв.

Звернутися можна до агента або безпосередньо до відділення Ощадбанку з пакетом документів. Після цього необхідно буде внести зазначену суму на рахунок фонду, готівкою або безготівковим переказом за вказаними реквізитами. Сума осідає на персональному рахунку, з неї вираховується надбавка, якає комісією агенту або керуючої компанії при покупці паю.

Комісії, що стягуються ПІФ «Добриня Микиті» Ощадбанку, складають:

щорічно стягується 3,5% від загальної суми інвестицій за обслуговування (сюди входить винагорода КК у розмірі 3, 2%, а також винагорода реєстратору, депозитарію та аудитору у розмірі 0,3% річних, ще 0,04% йде на відшкодування витрат, здійснених на довірче управління), проте цю суму вже включено у вартість паю;
погашення паю здійснюється зі знижкою у розмірі 1%.

Для отримання прибутку вам необхідно погасити пай. Зробити це можна через офіс агента або компанії, що управляє, попередньо необхідно буде написати заяву. У ньому вказується кількість паїв, які підлягають погашенню, і навіть реквізити банківського рахунку клієнта.

Протягом кількох днів відповідний запис вноситься до реєстру погашень, гроші перераховуються на строк до двох тижнів. Комісія при отриманні доходу (знижка) буде тим вищою, чим менший термін пай знаходився у власності клієнта.