Схеми фінансового шахрайства
Фінансові шахраї не сплять і тримають кишеню ширше, намагаючись «вивудити» гроші у наївних користувачів. Давайте розглянемо кілька схем шахрайства, щоб знати ворога в обличчя.
1. Аванс за кредит
Схема така: на пошту надходить лист із можливістю гарантовано отримати кредит на практично необмежену суму, але попередньо необхідно перерахувати кредитору деяку суму грошей, нібито для підтвердження своєї платоспроможності. Все це описується так витончено та красиво, що наївні люди охоче клюють на цю наживку, перераховують гроші та залишаються ні з чим. Тут слід включати здоровий глузд і просто ігнорувати такі повідомлення. Але, на жаль, під пресом фінансових проблем люди продовжують потрапляти до цих мереж.
2. Листи про спадщину та лотерею
Афера приблизно з того ж циклу – надходить лист про неймовірний виграш у лотерею або спадщину на досить велику суму. Але щоб її отримати, необхідно оплатити послуги переказу грошей та послуги нотаріуса (шляхом перерахування грошей на вказаний рахунок). І так далі. Тут же може бути і лист із проханням про допомогу у виведенні грошей з якоїсь країни за певну винагороду. Вирішується така проблема також включенням здорового глузду.
3. Фішинг, вішинг
Вивужування ваших особистих та платіжних даних з метою залучити собі кошти є досить поширеною схемою фінансового шахрайства. Ми вже про них писали тут.
4. Багатий покупець
5. Фінансовий посередник
Цей вид шахрайства передбачає використання наївного користувача як «фінансовий насос» або фінансового посередника. Для цього необхідно мати електронний гаманець та при надходженні на нього грошей від інших клієнтів пересилати їх«господарю», залишаючи собі частину відсотків. Часто таким чином відбувається відмивання грошей, здійснюються шахрайські перекази та за таку діяльність може загрожувати кримінальне покарання.
6. Фінансова піраміда
Фінансова піраміда теж є класичним способом фінансового шахрайства, ми про це багато разів писали. А ще є аналогічні електронні піраміди.Класична схема піраміди : ви отримуєте листа зі списком імен, в якому вас просять відправити мінімальну суму на електронні гаманці тих, чиї імена знаходяться у верхній частині списку, додати своє ім'я внизу, прибрати «лідера» та розіслати оновлений перелік всім своїм знайомим із пропозицією зробити те саме. Автор цієї афери у своєму листі старанно і зрозуміло пояснює, що якщо все більше і більше людей приєднається до цього ланцюжка, то коли настане ваша черга отримання грошей і ваше ім'я досягне першої позиції в списку, ви можете стати мільйонером. А в результаті у верхньому рядку завжди виявляється автор цієї афери.