Скандал у банку "Південний" вкрали мільйони з рахунків вкладників, Politiko
Банк «Південний» – не якась шарашкіна контора. Він заснований у 1993 році. Входить до топ-20 банків за вкладами населення – 3,3 млрд. грн. Має понад 120 відділень по всій Україні та близько 2300 осіб персоналу.
Банк має багато дрібних акціонерів, у тому числі громадян Європи, але основні – це одесит Юрій Родін, який формально контролює 38,2% акцій банку, а насправді – до 53,7%; його дочка Алла Ванецьянц (13,88% акцій) та діловий партнер Марк Беккер (23,56% акцій). Раніше великим акціонером (до 10% акцій) був Вадим Мороховский, який очолював банк 12 років поспіль, але у 2011 році з ним розлучилися. І тепер у списку акціонерів він не значиться.
Відставка Мороховського відбулася через місяць після невдалого замаху на німецького бізнесмена Олександра Ліхта, з яким банк мав серйозний конфлікт. Ліхт вимагав порушити проти Батьківщини, Беккера та Мороховського кримінальну справу та заарештувати їхні активи в країнах ЄС.
Загалом протягом своєї історії “Південний” неодноразово фігурував у різноманітних скандалах. Найчастіше – у заявах правоохоронних органів серед банків, причетних до центрів конвертації.
2009-го співробітники податкової міліції штурмували його київську філію на вул. Саксаганського, 74. 2010-го про нього писали у зв'язку з викриттям співробітниками СБУ найбільшого конвертаційного центру в Одеській області. Відомо також, що засновники Південного фігурують в інших відомих кримінальних справах Одеси.
Щодо розкрадань грошей вкладників, то у 2009 році у відділенні банку в Дніпрі за підробленим договором поруки було знято 336 тис. дол. з рахунку компанії «Південь-Скло». Кримінальна справа про шахрайство посадовими особами “Південного”закрили нібито за усним розпорядженням прокурора Дніпропетровської області Михайла Косюти (до цього – прокурора Одеської області).
Банк до неприємної новини поставився філософськи, натякнувши, що клієнт міг розіграти спектакль: "у зв'язку з частими зловживаннями такою інформацією для виявлення всіх обставин інциденту банк проводить як внутрішнє розслідування співробітниками безпеки банку, так і звернувся до правоохоронних органів з відповідною заявою".
Зважаючи на все, звернення до місцевих “органів” із заявою про зникнення грошей клієнтів і принагідно натяк на їхню можливу неохайність – звичайна тактика “Південного”.
Вона була використана і в історії з розкраданням грошей вкладників Надією Гринюком.
Небіжчик на мільйон
Розкрилися схеми, що вражають уяву, за якими обкрадалися вкладники. Комусь видавали липові депозитні договори, а рахунки не відкривали (готівку просто "ховали під стіл"). Інші отримували фіктивні додаткові. угоди. Третім депозити таємно перетворювали на поточні рахунки (нараховуючи штрафні санкції) та у такий спосіб знімали гроші. Щоб уникнути обмеження Нацбанку на зняття готівки не більше 150 тис. грн. одного операційного дня, гроші одних вкладників переганяли на рахунки інших.
На сьогодні достовірно відомо про два десятки обікрадених вкладників. Це І.М. Спектр, Ф.Г. Кудсіє, Е.М. Кудсіє, Г.В. Гравцов, Є.В. Кулаженко, Н.В. Лебедєва, І.Ю. Фіалко, В.І. Фіалко, Ю.М. Макаров, І.А. Миронова, Т.В. Чимчук, Н.В. Лотоцька, М.Ф. Лотоцький, С.М. Лотоцький, Т.С. Котова, А.А. Сапсович, А.А. Сапсович (дочка), Н.М. Ануфрієва, Г.М. Кудря, А.П. Панайотова, В.М. Васильченко.
Загальні збитки оцінюються приблизно в 2,7 млн. євро, 1 млн. грн. та 3,5 млн. дол. Скільки всього постраждалих та яка сума вкраденанасправді достовірно не відомо. Можливо, ще не всі знають, що їхні гроші викрадені, чи воліють мовчати про це, щоб уникнути інших неприємностей.
Тим більше у “Південному” не соромляться натякати, що не довіряють своїм клієнтам. У документах внутрішнього аудиту можна зустріти фрази типу: “у зв'язку із закінченням терміну зберігання касових ордерів неможливо звірити підписи… таким чином, відсутні підстави для припущення про те, що кошти в сумі 300 тис. грн. могли бути зняті третьою особою”.
Крадіжку грошей банк вимушено визнає лише там, де викрутитися вже неможливо. Наприклад, якщо збереглися підроблені підписи на касових документах, або система зафіксувала безготівковий переказ із депозитного рахунку на поточний (звідки гроші надалі викрадали), а платіжні доручення клієнтів на цей переказ відсутні.
Таємничий блокнот та інші питання
Виникає логічне питання: як це неподобство могло тривати роками і не привернути увагу керівництва банку, служби безпеки, аудиту тощо? Зрештою, як могли не помічати події працівники відділення №15-29 та касири?!
Підлеглі Гринюк, які, до речі, ходять на допити у статусі свідків з одним і тим самим адвокатом, як під копірку показують, що всім заправляла покійна, а їх спілкування зі своїми клієнтами не допускала.
За її вказівкою, вони знімали гроші з різних рахунків за видатковими ордерами, але підписувала їх знову-таки Надія Василівна, де і коли – невідомо. Понад те, вона періодично відправляла співробітників до іншого відділення банку – перевозити кошти тамтешньої начальниці Є.Г. Панфілової. Навіщо?
На це питання відповіді поки що немає. Як і на багато інших, набагато суттєвіші. Наприклад, протому, що сталося наступного ранку після раптової смерті Надії Гринюк у її будинку, де вона проживала разом із літньою мамою (у минулому вчителькою) та малолітньою донькою.
Чи правда, що служба безпеки банку провела там негласний та незаконний обшук, вилучила електронні носії та загадковий блокнот, який досі не пред'явлений слідству?
Чи правда, що представники власників банку шантажують постраждалих вкладників, вимагаючи від них згоди на компенсацію втрат у розмірі незначної частки вкладу? Погрожуючи, що інакше вони не отримають нічого і ніколи.
Зрештою, де фізично заховані зниклі гроші? Вони ж не могли розчинитись у просторі? З цінного майна у покійної виявили лише будинок у селі Дальник Біляївського району Одеської області, записаний на маму, норкову шубу та якісь ще незначні цінності. Слідів грошей не знайшли. Може, тому що вони вже давно знаходяться в іншому місці і “викрадачка мільйонів” – лише перевалочний пункт у більшій афері?
У зв'язку з цим викликають цікавість два факти. Перший – те, що Надія Гринюк, згідно зі свідченнями її підлеглих, незадовго до смерті часто брала відпустку та їздила до Латвії, і туди ж, за її вказівкою, відправляли грошові перекази за якісь нез'ясовані послуги.
І другий – про те, що латвійська влада запідозрила прибалтійську «дочку» банку “Південний” – Regionala investiciju banka – у відмиванні грошей, про що повідомили наш Нацбанк.
Все разом це виводить справу про розкрадання коштів вкладників у банку “Південний” на інший рівень – загальноукраїнський. За нашими даними, історією стривожені в Нацбанку, слідчому управлінні Національної поліції та Генпрокуратурі.
На що робить ставку банк? Мабуть, на час. Слідчі районноголанки надто перевантажені справами, щоб розплутати таку складну аферу. Слідство може розтягнутися на роки. І чим більше часу мине, тим менше шансів у постраждалих встановити істину та знайти гроші. Безумовно, вони це розуміють і, як сподіваються у банку, можуть стати “зговірливішими”.
Інша річ, якщо розслідування переміститься до Києва та за нього візьметься, скажімо, слідча група ГПУ. Тоді нинішнього режиму сприяння спуску справи на гальмах, як це відбувається зараз в Одесі, вже не буде. І версія про мертву викрадачку-одиначку може отримати зовсім інший розвиток, вкрай неприємний для власників банку.