ЦБ дозволить банкам підозрілі операції на 1 млрд. рублів
Центробанк знизив поріг сумнівних операцій клієнтів банків: з IV кварталу цього року він опуститься з 2 млрд. до 1 млрд. руб. у квартал, йдеться у «Віснику Банку України». Зменшиться не тільки допустима сума підозрілих угод, але і її частка в операціях банків: з 3 до 2% від обороту за рахунками клієнтів (крім приватних осіб).
Це вже третє посилення за останні три роки: влітку 2014 р. поріг було знижено з 5 млрд до 3 млрд руб., а минулої весни – до 2 млрд.
"Головне для нас - послідовно скорочувати можливості використання фінансового сектора для обслуговування тіньової економіки", - пояснює представник ЦБ.
Посилюючи формальні вимоги до операцій, ЦБ розширює саме поняття сумнівних операцій, зазначає топ-менеджер банку з першої п'ятірки: спочатку йшлося тільки про нелегальне переведення в готівку, а зараз – про транзитні операції і ті, які не містять ознак переведення в готівку, але вважаються сумнівними, тому що їх проводять сумнівні клієнти, наприклад, платять підозріло мало податків.
Критерії залучення до сумнівних операцій мають бути динамічними, щоб відмивачі не могли під них підлаштовуватися, а банки боролися б з ними не формально, а по суті, розмірковує співвласник Радкомбанку Сергій Хотимський. Для банків, які працюють лише з реальними клієнтами за реальними операціями, зміни не створять проблем, але структурам, які обслуговують внутрішньогрупові потоки, все стане складніше, додає він. Якщо суворо дотримуватися всіх критеріїв сумнівності, то їм не відповідатиме половина малого бізнесу, каже топ-менеджер банку з першої п'ятірки.
Найпопулярніший спосіб виведення грошей – контракти на міжнародні перевезення вантажів, туристичні послуги, покупку прав на інтелектуальнувласність та ПЗ, вказує представник ЦП.
Великим банкам буде складніше працювати, нарікає топ-менеджер одного з них: у великих гравців та операцій більше. У тому масштабах 1 млрд крб. - Статистична похибка, солідарний топ-менеджер іншого, навряд чи вони виконають нові вимоги.