Центробанк Україна з’ясував, як із двох схем виведення активів народилася третя
Особливо рекомендується звертати увагу на такі ознаки:
Крім того, підозрілою може бути визнана операція, в ході якої відчуження цінних паперів, які купує клієнт банку або брокер, здійснюється нерезидентами, а замість оплати здійснюється зустрічне подання інших активів. Часто такими активами є товари, завезені на територію України з країн-учасниць Митного союзу.
У рекомендаціях ЦБ обумовлено, що й якась компанія здійснює подібні незвичайні операції у сумі понад 1 млн рублів на день, то банки, брокери чи депозитарії повинні запитати документи і додаткові відомості про умови розрахунку за даними угодам.
Учасники ринку також повинні звернути особливу увагу на фінансові операції подібних клієнтів та повідомити про них уповноваженим органам. А якщо клієнт відмовляється надати запитувану інформацію, фінансові установи мають право відмовити йому у здійсненні операцій.
Казахстансько-білоукраїнський транзит та «ціннопаперові» схеми
Ще у 2012-2013 роках популярність набули так звані казахстансько-білоукраїнські схеми. Використання даних схем давало змогу вивести активи за кордон шляхом фіктивного імпорту.
Гроші виводилися з країни під виглядом оплати неіснуючого імпорту, який спрямовувався переважно з Казахстану та Білоукраїнсії, при цьому кінцеві бенефіціари перебували взагалі у третіх країнах. Приводом для виникнення подібної схеми став спрощений порядок ввезення товарів до України з країн Митного союзу, що значно ускладнювало перевірку реальності імпорту.
За даними Центробанку, у 2012-2013 роках за такими схемами щорічно вивозилося понад 48 млрд. доларів. Після того, як державний регулятор почавперевірки та масове відкликання банківських ліцензій, використання цієї схеми спало на спад, проте швидко з'явилася нова.
Тепер у полі зору з'явилися цінні папери, а саме – фіктивне придбання цінних паперів у нерезидентів. Центробанк почав звертати увагу на підозрілі операції: клієнти банків або інших фінансових установ раптом інвестують величезні обсяги коштів у іноземні цінні папери, облік прав на які здійснюється в іноземних депозитаріях (частіше за європейські).
Реального постачання паперів при цьому не вироблялося, гроші просто переводилися за кордон, натомість використання подібної схеми дозволяло надати угодам надійного вигляду та утруднити доступ до інформації про те, хто безпосередньо займається виведенням капіталу.
При цьому, перед виведенням за кордон, гроші проходили довгим ланцюжком з різних банківських рахунків, надходили в інвестиційну або керуючу компанію, а потім уже переводилися за кордон. Знайти кінцевого бенефіціара такого ланцюжка практично неможливо.
Однак, можна «натиснути» на підконтрольних регулятору учасників фінансового ринку. В результаті дій щодо припинення схем виведення за кордон українського капіталу через фіктивний продаж цінних паперів обсяг подібних операцій знизився в 2014 році зі 100 млрд рублів за квартал до 10 млрд рублів.
«Гібридна» схема
Не встиг Центробанк прозвітувати про успішні результати боротьби з двома схемами виведення українського капіталу за кордон, з'явилася нова схема. Цього разу, щоправда, нічого нового – просто поєднання двох раніше перевірених схем.
У спрощеному вигляді схема тепер виглядає так: одна компанія ввозить товар з території Митного союзу, інша має за нього заплатити, але у зв'язку з «відсутністю ресурсів» розплачується іноземними ціннимипаперами, права на які враховуються у закордонному депозитарії, при цьому «купивши» їх заздалегідь через ланцюжок посередників.
Тепер ланцюжки стали набагато довшими, у них з'явилося набагато більше учасників, що ще більше ускладнює процес перевірки негрошових подібних операцій.
Нові рекомендації ЦБ Україна стали відповіддю на народження цього «гібрида» із двох раніше відомих схем.
Тепер на фінансистів чекає додаткове навантаження. Вони повинні будуть виявляти операції з оборотом понад 1 млн. рублів; обчислювати, хто їх проводить; запитувати документи щодо паперових та імпортних угод; моніторити всі операції підозрілих клієнтів та повідомляти про них у Росфінмоніторинг; а при відмові співпрацювати взагалі припинити обслуговування клієнта.
Крім того, учасникам фінансового ринку рекомендується влаштовувати перехресний допит. Наприклад, банкам рекомендовано зобов'язати брокерів надавати інформацію про їхніх клієнтів та дії з цінними паперами. Якщо брокер прикривається тим, що діє через іншого брокера, банки можуть відмовити у проведенні операції. Те саме рекомендується робити і брокерам між собою. Виконання цих рекомендацій, як очікується, має унеможливити створення довгих ланцюжків посередників.
На думку фінансистів, ці заходи в рази збільшать навантаження на банки та інших учасників фінансового ринку, проте допоможуть лише тимчасово, доки не буде знайдено чергову схему виведення капіталу.