Чи можна банку надати інформацію про акціонерів ЗАТ
Відповіді юристів (2)
Це проста практика банків.
Банк запитує у Вас список акціонерів з метою проведення правової експертизи кредитної угоди. Маючи інформацію про склад учасників товариства банк може переконатися у легітимності освіти органів управління та наявності у директора компетенції на вчинення правочину та підписання договору.
Інформація про склад учасників товариства не становить таємницю та чинних законодавством не передбачено відповідальності за її розголошення.
Взагалі банк не повинен запитувати інформацію про акціонерів, вже тому, що акціонери не відповідають за зобов'язаннями суспільства (загально заснований).
Банк справді має ідентифікувати своїх клієнтів. Ідентифікація клієнта у банку регулюється законом 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинних шляхом, та фінансування тероризму», і навіть Положеннями ЦБ РФ.
Вимоги до ідентифікації кредитними організаціями осіб, які перебувають у них на обслуговуванні (клієнтів), та вигодонабувачів встановлені Положенням ЦБ Україна № 262-П «Про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів та вигодонабувачів з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, ».
Також банки ідентифікують представників юридичної особи (одноосібний виконавчий орган юридичної особи) та ін. осіб з правом 1 та 2 підписи.
Банк зобов'язаний ідентифікувати не тільки свого клієнта, тобто особу, яка перебуває на обслуговуванні та здійснює банківські операції та інші угоди, а й встановити та ідентифікувати вигодонабувача, тобто особу, до вигоди якої діє клієнт, зокрема, на підставіагентського договору, договорів доручення, комісії та довірчого управління, під час проведення банківських операцій та інших угод.
Однак вимога банку надати список акціонерів, швидше за все, неправомірний, постарайтеся делікатно відмовити.