Фальшиві банківські векселі, Підробки, афери, шахрайство
У табелі про ранги шахраїв-фальшивомонетників фальсифікатори цінних паперів посідають особливе місце. Розмір збитків від їхньої “виробничої діяльності” для держави величезний. На підтвердження сказаного – афера з підробленими векселями Ощадбанку РФ, розкрита працівниками правоохоронних органів України.
Банківський вексель — вексель, що засвідчує безперечне право його власника отримати та безумовне зобов'язання векселедавця сплатити при настанні умовленого строку певну суму грошей особі, яка дала гроші у кредит банку; допомагає банкам акумулювати гроші, а векселедержателям отримувати прибуток; виконує функцію термінового депозиту (від 1 тижня до 1 року) та у цьому сенсі є засобом накопичення; може використовуватися векселедержателем як заставу при отриманні, наприклад, грошового кредиту під вигідний відсоток іншого позикодавця; виступає як засіб оплати та гарантії по товарних угодах та інших господарських послуг; як засіб платежу може бути переданий векселедержателем іншій юридичній чи фізичній особі у вигляді передавального напису (індосаменту).
Саме цей вид цінного паперу (зокрема, векселі Ощадбанку РФ) обрала для своїх махінацій група шахраїв, заарештована нещодавно в Україні. Вибір цей був зроблений не випадково. Векселі Ощадбанку – дуже зручний платіжний засіб, їхня ринкова ціна майже завжди дорівнювала номіналу. Тому українські підприємці часто користуються ними як платіжними коштами.
Не відставали від них і шахраї. За два роки “праці” вони за підробленими векселями Ощадбанку отримали приблизно 30 мільйонів справжніх рублів у різних регіонах країни. На жаль, заарештовані аферисти не були оригінальними.способі підробок цінних паперів та метод здійснення махінації. Випадки підробок векселів були відомі і раніше, існують два основні способи фальсифікації цих документів:
• Найпримітивніший з них – тиражування підроблених векселів однієї серії. Як правило, у цьому випадку порушуються типові реквізити справжніх паперів, якість виготовлення у них низького рівня, до того ж, у всіх таких фальшивок термін погашення виявляється той самий, що відразу насторожує професійних операторів вексельного ринку. Тому такі фальшивки становлять небезпеку лише для непрофесіоналів або приватних осіб, з якими здійснюється угода, і які не можуть уявити ситуацію на вексельному ринку в повному обсязі. • Інший спосіб більш витончений та прибутковий. Скуповуються векселі дрібного номіналу великими партіями, потім проводиться коригування їх реквізитів – після чого із векселів дрібного номіналу вони стають векселями великого номіналу. Шахраї обмінювали їх на готівку в місцевих філіях Ощадбанку і вже живі справжні гроші пускали в обіг.
Але не все таке страшно. Виявити підробку можна і потрібно. Процедура контролю гранично проста: вам достатньо зателефонувати або прийти до Ощадбанку та за загальнобанківською базою даних звірити серію, номер та номінал векселя. Так само блокуються і крадені векселі банку. Тож обережність під час укладання угод, у яких фігурують векселі, будь-коли завадить.