Гонконгський банк не дасть ризикованих кредитів компаніям з материка
У міру уповільнення економічного зростання Китаю дедалі більше материкових китайських компаній беруть кредити в гонконгських банках, поширюючи кризу на Гонконг.
Гонконг вирішив суворо контролювати потік короткострокового капіталу материковий Китай. Гонконгський банк Hang Seng Bank (HSB) планує не давати кредити підприємствам із високим ступенем ризику надвиробництва. HSB висловив стурбованість у зв'язку з тим, що у материковому Китаї в другій половині року з'явиться велика кількість неповернень.
Згідно з останніми статистичними даними Комісії з регулювання банківської діяльності в Китаї, у першому півріччі банківська сфера країни налічувала понад $100 млрд безповоротних кредитів. Ці погані борги швидко зростають і поширюються.
HKMA посилила нагляд за кредитами банків, що видаються компаніям материкового Китаю. Проте, віце-президент і головний виконавчий директор Hang Seng Bank (HSB) Роуз Лі заявила на нещодавній прес-конференції, що попит із материка на транскордонні кредити все ще на підйомі.
У материковому Китаї були введені жорсткі вимоги до кредитів, що видаються, і тепер більшість компаній материкового Китаю намагаються отримати гроші за кордоном. Їх приваблює вартість кредитів у Гонконгу, які значно дешевші, ніж на материку.
Ще одним привабливим фактором є м'які умови надання закордонних позик, що дозволяє материковим компаніям закладати свої активи у Китаї.
Регулятори материкового Китаю очікують, що у другій половині року буде вибух поганих кредитів у зв'язку з економічним спадом та зниженням попиту на нерухомість. Пані Лі вважає цю ситуацію непростою: «Чи це впливатиме на позики, видані банками? Важко сказати".
Тим не менш, заїї словами, кредити, отримані компаніями материкової частини Китаю, становлять лише невелику частину позик, виданих іноземними банками. До того ж, значна частина державних підприємств і місцевих компаній не є клієнтами HSB.
Вона пояснила, що наразі HSB здебільшого дає кредити стовпам промисловості у містах першого та другого рівня, наприклад, відомим компаніям у регіонах Гуандун та Фуцзянь. Тим не менш, банк уникатиме кредитування сталеливарних або суднобудівних підприємств, які маловідомі, або мають надлишок потужностей.
У першій половині цього року HSB виділив кошти на погашення кредитів декільком компаніям з материкового Китаю, довівши цей показник до 0,42%. У 2013 році він дорівнював 0,35%.
Великий фінансовий ризик
Рейтингове агентство Fitch Ratings підрахувало, що фінансові ризики Гонконгу в материковому Китаї досягають $798 млрд, що вдвічі більше, ніж у всіх банків Азіатсько-тихоокеанського регіону.
Тому HKMA встановила нову політику Гонконгу, попросивши 69 банків, які збільшують кредитування, негайно розширити свої довгострокові джерела фінансування, такі як заощадження. HKMA радить банкам ретельно переглянути інформацію про позичальників, особливо це стосується компаній із річним зростанням кредитів понад 20%.
Багато фінансових установ у Гонконгу висловили стурбованість у зв'язку зі сплеском гонконгських кредитів для материкових компаній. Корпорація Moody заявила, що у 2013 році кредитування Гонконгом материкового Китаю збільшилося на 29%, досягнувши HK 2,3 трлн ($297 млрд), що становить 20% загального обсягу активів місцевих банків.
HSB в даний час хоче вийти на ринок материкової частини країни за допомогою Торгово-промислового банку Китаю. Представників HSB вже багато разів запитували, чи продаватимуть вони свої акції Торгово-промисловому банку. Пані Лі заявила, що цей банк є їх довгостроковим діловим партнером, і вони гнучко розглядатимуть різні варіанти.