Інструменти, методи та способи для мінімізації валютних ризиків
Мінімізація валютних ризиків на Форексі є актуальним завданням кожного трейдера. Підвищення прибутковості угод та зменшення ризиків іноді погано поєднуються з бажанням заробити відразу і багато, тому найголовніша умова мінімізації збитків – розумна торгівля за безпечною стратегією, що виключає жадібність, необдумані рішення та ставлення до роботи як азартної гри.
Серед усіх ризиків торгівлі на Форекс можна виділити:
- Технічні - некоректна робота торгового терміналу, зависання, вихід з ладу комп'ютера, відключення Інтернету і т.д. Всі ці фактори можна виключити або хоча б зменшити їх вплив на успішність
- Психологічні - тут все залежить від трейдера і того, наскільки він схильний до впливу емоцій, чи здатний справлятися зі стресовими ситуаціями, поводитися адекватно і виконувати тверезий розрахунок, навіть якщо рішення потрібно прийняти миттєво.
- Ризики кредитного плеча – трейдер завжди визначає сам
- Зміни валютних курсів – рівень безпеки у разі залежить від правильності виконаного аналізу, здібностей, навичок і досвіду продавця
- Брокер – може бути нечесним чи ненадійним, не вчасно виконувати заявки, стягувати приховані комісії та платежі, що також впливає на безпеку торгівлі
Головні правила та обмеження
1) Наявність досвіду, напрацювання вдалих рішень, ретельнийаналіз поточної ситуації над ринком, з урахуванням чого вдасться укладати вигідні угоди
2) Створення торгового плану та точне його дотримання
3) Визначення максимальних значень для одного лота, відсотків збитку для однієї угоди, сумарного збитку для дня, тижня місяця (залежно від обраного таймфрейму), перевищення яких загрожує ризиком зливу депозиту
4) Не вкладати великий обсяг коштів в одну-єдину угоду, якою б вигідною вона не здавалася
5) Не ігнорувати стоп-накази
6) Ретельний аналіз усіх угод, використовуваних стратегій, пошук помилок в алгоритмах та підході до торгівлі, зупинка роботи у разі низки збиткових угод для перегляду стилю роботи, параметрів
8) Вміння вичікувати вдалого моменту - навіть якщо сигналів на вхід не було кілька тижнів або місяців (а працювати хочеться), це не привід відкривати невигідну позицію, щоб отримати "хоч якийсь дохід"
9) Торгівля за трендом – прийнято вважати, що це один із найбільш ефективних та основних шляхів мінімізації валютних ризиків, оскільки саме цілеспрямований рух ціни дає можливість заробити по максимуму
Основні правила управління капіталом для зменшення ризиків
Розумна стратегія управління капіталом дає чудові результати. Торговець, який використовує в одній угоді невеликий відсоток загальної суми депозиту (3-5%), може спокійно пережити навіть низку збиткових позицій, а потім почекати вдалий момент і продовжити роботу. Обов'язково потрібно виставляти стоп-накази відразу після відкриття позиції.
Відкривати нові позиції можна лише у разіповної впевненості у правильності цього рішення. Якщо є сумніви – краще не ризикувати та не сподіватися, що пощастить. Очевидно збиткові угоди потрібно закривати якнайшвидше. Торгувати варто лише у брокерів ⇒ , які мають гарну репутацію та історію, на випадок поломок і непередбачених ситуацій бажано мати запасний ноутбук і альтернативний спосіб з'єднання з Інтернетом.
Серед основних інструментів мінімізації валютних ризиків варто виділити стоп-ордери,
які допомагають обмежити втрати:
- Стоп-лосс – відображає відсоток від депозиту або суму, яку готовий трейдер втратити у разі невдачі. У разі руху ціни у протилежному потрібному напрямку та досягненні зазначеного рівня правочин закривається автоматично.
- «Плаваюча» стоп-сигнал – під час руху вартості у потрібному напрямі стоп йде слідом за позицією певній відстані й у разі непередбаченої ситуації закриє угоду з прибутком чи ні (трейлінг-стоп).
- Тейк-профіт - автоматичний вихід з ринку при досягненні певного рівня прибутку.
- Стоп-сигнали за часом - позиція закривається, якщо після певного проміжку часу ринок не зміг дати необхідну дохідність.
Особливості хеджування, вибору кредитного плеча та інші моменти
Розглядаючи ризики валютних операцій та способи їхньої мінімізації, варто згадати і хеджування. Це ефективний метод, який допомагає захистити кошти у випадках, якщо ціна рухатиметься не в передбачуваному напрямку. На Форексі даний метод реалізується у вигляді утримання одночасно двох і більше протилежних позицій для перекриття прибутком за однією з них збитку за іншою.
Трейдер спочатку укладає угоду з однієї валютної пари, апотім відкриває зустрічну позицію щодо того ж фінансового інструменту. Таким чином, він захищений від «маржин-колу», оскільки при збитку за однією позицією друга дасть прибуток. Це своєрідна альтернатива застосування ордерів трейлінг-стоп та стоп-лосс.
У процесі торгівлі трейдер має вирішити, яку угоду та коли закрити. Залишати потрібно прибуткову, але перед ухваленням рішення бажано дуже ретельно проаналізувати графік, переконатися у вірності прогнозу.
Впливає на підвищення ризиків та розмір кредитного плеча. Бездумна торгівля величезним відсотком позикових коштів може швидко з'їсти депозит. Тому новачкам краще починати зі стандартного показника 1:100 чи 1:200, і лише з отримання досвіду і підвищення прибутковості торгівлі вибирати варіант 1:500.
Для мінімізації ризиків обов'язково потрібно приділити серйозну увагу вибору брокера, від чесності і надійності якого залежить дуже багато. На ринку Форекс не можна піддаватися паніці, яка нерідко захоплює і змушує робити ті ж дії, що й решта учасників ринку. Як би не поводилися інші торговці, якщо аналіз виконаний правильно і трейдер впевнений у собі, слід чітко дотримуватися торгового плану і не піддаватися загальному ажіотажу.
Ефективний та грамотний маніменеджмент є головним інструментом мінімізації валютних ризиків. Поряд із встановленням стоп-ордерів, вибором кращого брокера, дисципліною та адекватним торговим планом правильне управління капіталом забезпечить максимальний прибуток в угодах та допоможе ефективно використати досвід трейдера, його здібності, обрану стратегію.