Інвестиції в ПАММ рахунки Альпарі
Цей огляд є повною версією закритого огляду за ПАММ-рахунками Альпарі. Стаття важлива, оскільки результати поданих у ній рахунків згодом сприяли зміні мого мислення. Стаття корисна і як показник того, що навіть ретельний аналіз минулих угод та торгової стратегії не зможе гарантувати майбутній позитивний результат, незважаючи на диверсифікацію. Навпаки, чим більше часу проходитиме з початку роботи ПАММ-рахунку, тим більша ймовірність буде отримати кінцевий збиток. У випадку вкладення в ПАММ-рахунки (особливо новачкам) слід розглядати як різновид казино — і ніяк інакше.
ПАММ рахунки Альпарі
Почну цей звіт із не дуже приємної новини. КомпаніяАльпарізапустила новий моніторингПАММ 6.0, який дуже відрізняється від попереднього, і функціонально, і багато чим ще.
Це було дуже великою несподіванкою, але як і – величезної проблемою і “засідкою”, т.к. по-перше – повністю зникла історія “запам'ятаних” рахунків, а по-друге – функцію пошуку ще не встигли включити до ПАММ 6.0.
Простіше кажучи, у старому моніторингу можна було додавати деякі рахунки до “обраного”, вони відзначалися зірочкою, і потім у рейтингу їх легко можна було знайти.
Тому мені довелося поспіхом повністю переробляти звіт – що називається – З НУЛЯ, з усіма наслідками, що з цього випливають.
Через це він вийшов не зовсім таким, яким я планував зробити його спочатку, але – що вийшло, те вийшло.
Спроба з'ясувати подробиці через онлайн-підтримку показала таке: новий ПАММ 6.0 функціонально ще НЕ доопрацьований, функціонал його буде суттєво розширено, але коли – не відомо. А повернутися до старого моніторингуможливості немає. Загалом, єдине, що я зміг – це висловити своє обурення та розчарування співробітнику підтримки у максимально ввічливій формі.
Однак, повернемося до наших ПАММ-рахунків. Звіт буде поділено на дві частини: рахунки з терміном життя від 300 днів і вище, і нові прибуткові перспективні рахунки з терміном життя від півроку до 300 днів.
Тут слід розглянути правило формування інвестиційного портфеля, яке я забув згадати у минулому звіті.
Портфель ділиться на три частини: дві третини суми - це стабфонд, чверть суми портфеля - авангард, вони дають основний прибуток з підвищеним ризиком, і решта - ризик-пакет, найменша частина, яку - в принципі - можна і взагалі виключити, але не варто скидати з рахунків.
Періодично – двічі-тричі на місяць – портфель необхідно перетрушувати, т.к. кожна його частина має особливості.
Зокрема, рахунки з авангардної частини - через підвищений ризик - мають періодичні невеликі просідання (до 30-40%), які в більшості випадків - компенсуються наступною прибутковою торгівлею.
Як я вже говорив у попередньому звіті – у будь-якого керуючого є просадки та збиткові періоди. І хороший керівник уміє з них виходити без втрат, з наступним прибутком, що згодом і демонструє.
Тому, було б неправильним рішенням виходити з такого ПАММ рахунку на піку просідання: тим самим, ви фіксуєте збиток, не дозволяючи його компенсувати. Звідси – правило:
Інвестиційний портфель повинен бути сформований таким чином, щоб міг витримати просадку за будь-яким окремим рахунком до 50-60%, при цьому, щоб збиток по всьому портфелю не перевищував 3-5%.
Молоді рахунки з ризикової частини – зі зростанням терміну їхнього життя – згодомможуть бути включені в авангардну частину портфеля, а при стабільному прибутку та малих просіданнях – навіть у стаб-фонд.
Цю частину портфеля необхідно переглядати щотижня, і якщо керуючий перевищує ризики, порушує ММ тощо. - Безжально викидати його з портфеля, навіть не дивлячись на прибутковість: довго такий рахунок не протягне.
Частка ризик-пакета, що рекомендується, - не більше10-15%всього портфеля, отже
ПАММ-рахунки з терміном життя від одного року
Почну з мого улюбленця, і лідера мого особистого рейтингу: керуючийalexche. рубльовий рахунок - http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm4/pamm_account/info/199973/
Керуючий показує дуже стабільну торгівлю, з постійним зростанням депозиту та дрібними просіданнями. Термін життя рахунку - трохи менше трьох років, і на всьому терміні життя рахунку не було жодного серйозного розколбасу, що вже вселяє довіру.
Ще один рахунок цього ж керівника, в USD: - http://www.alpari.ru/ru/investor/pamm4/pamm_account/info/206377/
Аналогічна ситуація: стабільне зростання з дрібними просіданнями, протягом двох років і трьох місяців. Відмінний кандидат для стаб-фонду.
Наступний керуючий -Mr.Green, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/206160/
Тут керуючий також демонструє плавне зростання з дрібними просіданнями, протягом трохи менше двох з половиною років. Особливо тішить жорстке дотримання МаніМенеджменту, зокрема використання в торгівлі не більше15%коштів від депозиту.
Тут добре видно, що керуючий тільки на початку дозволив собі підняти рівень заставної маржі до30%, при розгоні рахунку. Також добрий претендент у стаб-фонд.
Наступний керуючий -Alru,ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/217368/
Рекомендація: у стаб-фонд.
КеруючийMrGold, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/209485/
Рахунку більше двох років, причому, що цікаво - керуючий починав вести цей рахунок як агресивний, про що відкрито говорив на форумі. Однак, згодом значно знизив ризики та рівень заставної маржі, в середньому – до5-10%.
Це дуже суттєвий показник, який говорить про те, що керівник навчився управляти ризиками та контролювати процес торгівлі. Внаслідок цього знизився рівень прибутку, але одночасно зріс показник стабільності. Рекомендую до стаб-фонду.
КеруючийMASTER OF FINANCE, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm4/pamm_account/info/223225/
Цей рахунок, попри стабільне зростання прибутку, рекомендую додавати ПОКИ ЩО в авангард, тобто. використовувати у ньому обмежену частку інвестиційного портфеля. Причини цьому дві: по-перше, рахунок ще трохи молодий - всього лише рік, по-друге - наявність у керівника і двох інших рахунків, за якими утворилася велика просадка, з якої, керівник - проте - виходить.
Крім того, у нього в історії є три закриті ПАММ-рахунки з тривалим терміном життя (три роки), що цікаво – рахунки були закриті із суттєвим прибутком, без просадок. Усі подробиці – на його гілці форуму: http://forum.alpari.ru/thread76026.html
КеруючийKostas, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/199040/
Майже600%за три роки, рекомендація - в "авангардну третину" інвест. портфель.
КеруючийmorozFX, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/212283/
Рекомендую в стаб-фонд, через низький рівень заставної маржі.
КеруючийSuzuka12, має два ПАММ-рахунки. ПАММ-рахунокUSDhttp://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/211225/
Рахунку два роки, прибутковість понад200%, використання маржі - до20%від депозиту.
ПАММ-рахунокRURhttp://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/225791/
Рахунку трохи менше року, завантаження депозиту - до20%, стратегія торгівлі аналогічна стратегії наUSDрахунку. Рекомендую обидва в авангард-частину.
КеруючийStability, має так само - два рахунки,USDтаRUR. ПАММ-рахунокUSDhttp://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/191597/
ПАММ-рахунокRURhttp://www.alpari.ru/ru/investor/pamm/168038/
Обом рахункам більше трьох років, заставна маржа використовується до10%, тому рекомендую обидва в стаб-фонд.
КеруючийInception, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/199246/
Рахунку більше трьох років, середня заставна маржа – в межах7%, але через часті стрибки і тривалі просадки рекомендую цей рахунок в авангард.
Відмінна риса цього рахунку - це дуже низьке кредитне плече,1:10- найнижче кредитне плече, що я колись зустрічав. В принципі, хороший кандидат і для стаб-фонду.
Керуючийavp555, ПАММ-рахунок http://www.alpari.ru/ua/investor/pamm/198538/
Рахунку понад три роки, з особливостей – жорсткий рівень заставної маржі, лише на рівні6.5-7%.
В даний момент рахунок знаходиться на піку просідання, тому - ідеальний момент, щоб влитися в рахунок.
На цьому рахунку керівник проводить угоди із золотом, томурекомендація: додавати в авангард через сильну волатильність і непередбачуваність торгового інструменту.
Ну ось мабуть і все, решта всіх керівників з моніторингу були мною виключені з тих чи інших причин: порушення ММ, довгі і глибокі просідання, відсутність повідомлень на форумі, і т.д.