Інвестувати консервативно чи агресивно, Гроші Бізнес Інвест
Костянтин Іванов
- експерт з особистих інвестицій
- керуючий партнер Scandi International
- член міжнародного клубу Million Dollar Round Table MDRT
- член американської асоціації фінансових консультантів FPA
Записатися на фінансову консультацію
Інвестувати консервативно чи агресивно?
Приклади інвестиційних портфелів
Два приклади інвестиційних портфелів, які зараз мають наші клієнти.
Перший з них у людини, яка готова усереднюватися.
Портфель АЗІАТСЬКИЙ - 18-20% на рік
Як видно в портфель входять три активних фонду, що працюють по Азії: Філіппіни, Таїланд, Малайзія. У них непогані показники прибутковості та статистичні показники роботи. Зрозуміло: у кризу такі фонди впадуть, але зростання ймовірно буде вище падіння. Зараз вони просідають і ми купуємо активи за нижчими цінами. Впадуть ще далі - ще усереднімося. І т.д.
Загалом є дві тактики.Тактика усереднення: коли ринок падає: ми купуємо дешевше, дешевше, потімринок починає зростати - мизаробляємо гроші. У цьому випадку ми ніколи не пропустимо дно ринку, коли б він не пішов угору, ми завжди матимемо хорошу позицію.
Хеджуючий актив - облігації, номіновані в фунтах, довгострокові. Певною мірою -золото (фонд, що має позначення MC85). Просто в якісь моменти золото росте разом із ринком, у якісь у протифазі з ним (як було в момент кризи), а в якісь торгується саме по собі - як зараз.
Планова дохідність такого портфеля18-20% на рік, але й просідання можуть досягати у моменти криз до 60-70%. Тобто - це портфель для активних інвесторів, які мають високу цільову інвест прибутковість.
Облігаційний консервативний портфель
| Назва фонду | прибутковість | % | Куди вкладення йдуть |
| UKFixedInterest | 7.29% | 30% | англійські облігації |
| SwedishFixedInterest | 4.96% | 5% | шведські облігації |
| US Fixed Interest | 5.38% | 5% | американські облігації |
| Intl Bond | 5.58% | 12% | змішані облігації (різних країн в основному США) |
| InvescoBond | 5.73% | 15% | різні облігації |
| Investec Global High Income Bond | 6.18% | 15% | облігації з високою прибутковістю (приватних компаній) |
| Castlestone Aliquot |
Як видно портфель складений із фондів в основному, які інвестують в облігації різних країн. Керуючі компанії також різні.
Наприклад, всесвітньо відома компаніяFidelity (фонд UKFixedInterest).
Фонд інвестує в англійські урядові та неурядові облігації агентств (організації створювані урядами кількох країн) на різні терміни, а також облігації великих компаній, у тому числі банків.Середня доходність десь 7,29.
ФондSwedishFixedInterest під управлінням компаніїNordea. Інвестує в активи, що номінуютьсяу шведських кронах - в основному шведські облігації-середня доходність 4,96. За останній рік дохідність склала7.56%. Не велика, але на падаючому ринку - це цілком розумна величина.
Американські облігації управляюча компаніяAllianzPIMCO.Середнядохідність 5,38, за останній рік 3,45. Має хорошу прибутковість за три останні роки. І дуже гладка крива прибутковість.
Наступна керуюча компаніяINVESCO. Також вкладення в бонди різні. Тут дохідність за останній рік знову відносно невелика2,88, теж плюсова,за три роки 19,96.Середня доходністьза весь час 5,73.
Ще один фонд тієї ж компаніїINVESCO, просто в інші бонди вкладення. Дохідністьза останній рік 5,06%,за три роки 19,29%,середній 5,73%.
Наступна керуюча компаніяInvestec, вони мають дохідність за три роки, у тому активі звані, високоприбуткові бонди, тобто облігації, якими йдуть високі купонні виплати. Це, як правило, облігації приватних компаній.Якщо ринок падає, за ними виплати йдуть, алесамі, оскільки вони більш ризиковані, падають у ціні. За останній рік тут мінус, але останні 6 місяців плюс. За три роки цифри набагато більші і середня дохідність теж більша, навіть у бондовому портфелі, і як частина портфеля, це присутній.
І, нарешті, у портфелі представлено фонд, який працює із золотом. Керуюча компаніяCastlestone, тутнайбільша прибутковість,13,44. Золото останнім часом виросло досить сильно, якщо брати з якогось року, а вони на ринку вже більше 5 років. Але востанній час золото впало, тобто. як виходить, і воно в поточному моменті за останній місяць показало деяку негативну прибутковість. Але в середньому тут вийде якийсь дохід через деякий час.
У деяких портфелях цього останнього фонду немає, тому що золото тут виконує роль якогось спекулятивного, певною мірою активу, і люди, які зовсім вже хочуть від спекуляції усунутись, вони мають портфель без цього. останнього фонду. Без фонду ось цього Тестол стоунського. Ось цього фонду у портфелі немає.
А ось це всі фонди, про які я розповідав, фонд англійських інвестицій, шведський інвестиційний фонд, Investo<13, інтелівські два фонди - ці всі в портфелях присутні.
Якщо Ви бажаєте скласти свій персональний інвестиційний портфель та отримати допомогу при відкритті інвестиційних рахунків, Ви можете записатися на індивідуальну консультацію з фінансового планування.
Костянтин Іванов експерт з особистих інвестицій