Як вибрати довірчого керуючого
Теж дуже важливе делікатне питання - кому краще довірити особисті гроші, який із численних довірчих керуючих, які пропонують свої послуги з довірчого управління, виявиться найнадійнішим, найвідповідальнішим і найефективнішим? Все правильно, кошти, адже вони не з неба беруться, тому перш, ніж комусь їх передати в ДУ, нам потрібно як слід подумати.
Але думати ми з вами будемо не просто так, абстрактно, а спираючись на деякий перелік фактичних обставин, які допоможуть нам прийняти правильне рішення. При цьому постараємося не забути як про загальні моменти, так і про наші конкретні цілі та обставини. Що ж, спробуймо розібратися в цьому по порядку.
Основні принципи при виборі довірчого керуючого
Отже, важливе рішення прийнято - частину вільних коштів доцільно передати довірче управління. Далі визначаємося про те, куди саме і кому безпосередньо передаватимуться кошти, тобто. кого вибрати як довірчого керуючого.
1. Перелік послуг, що надаються.
Відповідно до відомої прислів'ям, яка вчить нас не класти всі яйця в один кошик, доцільно певним чином розподілити свої кошти, тобто. використовувати одночасно два або більше способу довірчого керування. При цьому непогано, якщо доведеться мати справу з одним і тим же довірчим керуючим – як кажуть, все в одному місці та все під рукою.
Для цього бажано, щоб потенційний довірчий керуючий надавав своїм клієнтам декілька видів послуг, пов'язаних із довірчим управлінням. Наприклад, компанія може мати кілька ПІФів різних видів, плюс вона ж може надаватипослуги з ДК грошовими коштами на фондовому ринку та в ОФБУ. Безумовно, за інших рівних умов вибір може бути зроблено на користь саме такої компанії.
2. Досвід роботи, репутація та досягнення.
Ці слова говорять самі за себе, особливо якщо досвід дає стабільний позитивний результат, а репутація компанії бездоганна. Напевно, на сайтах компаній негативних відгуків про її роботу зустріти не вдасться, там переважно даються позитивні думки. А ось у деяких інших джерелах можна іноді зустріти й іншу інформацію - таку, як про припинення дії ліцензій та з яких причин це робилося держорганами (наприклад, на сайті ФСФР), скарги та претензії з боку клієнтів, а також способи врегулювання подібних питань (на сайтах різних незалежних угруповань споживачів), і т.д.
Але, звичайно ж, переважна більшість компаній цінує свою репутацію і робить все для якісного обслуговування клієнтів. Більше того, багато компаній є членами різних організацій, що саморегулюються, а також мають різні нагороди, є переможцями або лауреатами престижних конкурсів, про що вони і повідомляють із задоволенням на своїх сайтах. Зрозуміло, наявність таких особливостей і досягнень є великим плюсом.
3. Наявність прав на довірче управління.
Цей момент часто вважається очевидним і таким, що не вимагає перевірки. Однак, як кажуть, береженого і бог береже, тому зовсім не зайвим буде перевірити на відповідних сайтах держорганів (Центральний банк та ін. – див. сторінку Корисні ресурси) підтвердження того, що ліцензії, реєстрації та дозволи, номери яких вказані на сайтах компаній, діють зараз часу і є містифікацією. Пам'ятайте, ви повинні бути впевнені у довірчомукеруючому на 100%.
4. Показники доходності за попередні періоди.
Також дуже важливий момент – слова словами, а гроші – вони, як відомо, рахунок люблять. Ну і подивіться, наскільки ефективно працював з грошима клієнтів даний довірчий керівник, яких показників прибутковості він зміг досягти порівняно з іншими компаніями, які надають такі ж послуги. При цьому, звісно, порівняння має бути саме для аналогічних послуг. А якщо, скажімо, одна компанія інвестує гроші клієнтів у фондовий ринок, а інша в нерухомість, то показники цих компаній порівнювати в даному випадку немає сенсу.