Кому належать українські банки

українські

Використовуючи дані Національного банку України (НБУ), банків, держреєстру юридичних осіб, інформацію зі ЗМІ та інсайдерську інформацію, видання "БізнесЦензор" підготувало список власників українських банків.

Довгий час власники українських банків могли залишатися в тіні, що дозволяло їм займатися політикою, кредитувати власні бізнес-імперії за рахунок коштів вкладників, переводити в готівку кошти і виводити гроші за кордон, зазначає видання.

У 2015 році Нацбанк розпочав роботу щодо легалізації структури власності банків, у цей час близько 70 банків не мали прозорої структури власності.

Внаслідок дій НБУ щодо розкриття власників банків кількість "невідомих" значно скоротилася. За даними регулятора, до переліку банків, з якими ведеться робота щодо легалізації структури власності, зараз входить 33 фінустанови. Із них 22 уже завершують цей процес.

За даними "БізнесЦензор", близько 10 фінустанов досі використовують типові схеми приховування своїх власників. Серед них "футбольна команда" – коли статутний капітал розділений між багатьма особами, "трасти" – статутний капітал переданий інвесткомпаніям для приховування бенефіціара та "кіпріоти" – власниками записані офшорні компанії та юристи, які ними керують.

Банки розділені, згідно з новими критеріями Національного банку, на чотири групи:

  • держбанки;
  • банки іноземних банківських груп;
  • банки, активи яких перевищують 0,5% активів усієї системи;
  • банки, активи яких перевищують 0,5% активів всієї системи.