Особистий досвід Ощадбанк визнає операції виведення WebMoney на рахунок нелегальними →
Як відомо, Вебмані дозволяє власникам персональних атестатів виводити WMR на банківські рахунки за допомогою сервісу banking.webmoney.ru.
Де-юре ці операції оформляються як купівля-продаж цінних паперів – тобто. Агенство гарантій (одна з юрособ групи WM) викуповує у мене WMR, які по суті є електронні чеки.
Я відповідно, роздрукував і передав до банку договори та акти купівлі продажу цінних паперів (чеків) по всіх транзакціях, що мали місце. Жодних інших доументів через сервіс отримати мені не вдалося.
Фіг з нею, з картою - відкрию в якомусь іншому банку. Але я серйозно побоююся, що в результаті цієї історії я потраплю до якихось міжбанківських чорних списків – відмивання доходів, отриманих нелегальним шляхом – це вам не жарт….
Тому я зараз написав заяву до Сбебанку на ім'я Грефа з вимогою розібратися та зняти незаконне блокування картки. І всерйоз має намір позиватися, якщо заява не матиме ефекту.
>From: [email protected] To [email protected]
d >>Шановні панове!
>>У мене виникла проблема при виведенні WMR на мою карту Сбера.
>>СБ ощадка не влаштувало документальне підтвердження операцій - з їхньої точки
>>У результаті у мене зараз заблоковано рахунок.
>>Докладний виклад - у претензії. яку я
направив керівництву Ощадбанку
>>ІМХО цим створений поганий прецедент, і це має якось зацікавити
>>Сподіваюся на кваліфіковану юридичну допомогу з
вашої сторони, щоб >>розрулити
>>ситуацію в досубенному або судовому порядку.
>>З повагою, Андрій Акопянц
>From: To:Sent >Subject: RE:Проблема з виведенням WMR в Ощадбанк >Доброго дня! >Ви звернулися до служби фінансової підтримки Системи Webmoney за рублевими гаманцями. Будь ласка, передайте співробітникам банку, що якщо їх щось не влаштовує в наданих Вами документах, що стосуються переказів через ТОВ "Агентство Гарантій", у них є можливість самостійно звернутися до нашої організації для з'ясування всіх спірних моментів. . >From: [email protected] To [email protected] >Доброго дня! >Цією можливістю вони не скористалися, на жаль.
>Про всяк випадок уточніть плс - з ким і як зв'язуватися для
отримання юридичної допомоги. якщо я з ними позиватися зберуся.
>Андрій >From: To: Sent Привіт! Вся контактна інформація вказана тут: http://www.guarantee.ru/contacts
Мені це, щиро кажучи дивно. Зрозуміло, що я особисто Вебмані пофігу – у них таких, як я, ще 10 мільйонів. Але коли найбільший банк країни в особі своєї служби безпеки ставить під сумнів їхню юридичну схему і розглядає Агентство гарантій як потенційно неблагонадійного контрагента – це мало б хоч когось зацікавити.
Тому що цим створюється поганий прецендент, який, якщо не буде припинено (а без участі юристів WebMoney це малоймовірно) завтра може бути трансльований на всіх, хто виводить WMR до Ощадбанку та інших великих банків….
Отже, виводячи WMR на рахунки будьте обережні – вам можуть бути розбірки зі службою безпеки банків та блокування рахунків.
Коментар Roem.ru: варто додати, що з аналогічними випадками ні я, ні мої знайомі, які мають справу з WM і Сбером - не стикалися
115 ФЗ штука неприємна, але ні в які чорні списки вас невнесуть. Ситуація є типовою. Якщо у банку виникають сумніви щодо легальності платежів — позиція практично завжди в таких випадках одна: попросити клієнта більше у них не обслуговуватися.
яндекс мані теж блокує свої гаманці якщо схожі суми починають ними ходити. і також без пояснення причин. взагалі суми більше 100тис руб на електронних грошах тримати не варто і одночасно виводити. просто тому що політика фіскальних систем у нашій державі дуже непрозора і оператори електронних грошей так само як і банки просто «дують на воду» т.к. у правовому полі вирішити такі питання у наших судах просто не вийде :(
Переформатуйте цей текст по-людськи, будь ласка. Горизонтальний скроллер у 5 екранів - зло.
Варто почитати спілкування банкірів десь на банки.ру про це. 1. виводити суми понад 600 тисяч на місяць або 3 млн руб на рік = автоматично потрапити під увагу фінконтролю, в який дані зобов'язаний буде повідомити при перевищенні таких сум. 2. регулярний виведення менших сум також буде викликати питання банку до вас якщо хочеться виводити і не підпадати під фінконтроль, потрібно виводити по дрібниці (20-50к руб раз на 1-3 місяці) висновок на банківський рахунок рано чи пізно призведе вас до ситуації інтересу податкової, так що краще або користуватися послугами обмінників, або взагалі крутити бабло всередині вебманів. тримати багато грошей на рахунку вебманів можна не боятися, тому що це не гроші, а щось, зване як цінними паперами, титульними знаками і чим завгодно. Питання оподаткування виникне після введення на розрахунковий рахунок до банку. І привіт програмістам Синодова, які не знають, що будь-які дані, що вводяться користувачем, треба не тільки санітайзити, а й рвати на шматки, щоб стрічка не роз'їжджалася. Великі істини, програмістамдвійка.
Дані трохи редагувалися мною і трохи неправильно, в результаті чого така фігня з шириною екрана і вийшла. Вибачте будь ласка. Вини розробників тут немає, вони б усі на шматки порвали.
Так Акоп'янцю треба було в міліції взяти довідку, що він не терорист, а просто ухиляється від податкової. Всі питання вирішилися б.
> з його точки зору це виглядає просто як переведення в готівку. А хіба це не переведення в готівку? А чи не хочете заплатити 13% з доходу від продажу цінних паперів? А чи не хочете кримінальну справу за незаконне підприємництво? Потрібно бути дуже сміливим, щоб виводити такі суми веб-маній через українські банки.
Теж стикався з такою поведінкою Сбера в Пітерському передмісті, все було так само («закриваємо рахунок, карту і до побачення»), тільки спочатку було блокування, а потім спілкування з СБ. За словами співробітника РБ, такі питання вони виникають лише за виведення коштів у рахунок фізичної особи. Подібні операції з рахунком індивідуального підприємця нарікань не викликають. В інших банків у подібних ситуаціях значно м'якша політика.
Може простіше виводити такі суми, наприклад, через Анелік? І потім щоб у чергах не стояти, закидати готівку на картку через банкомат з функцією прийому готівки? При виведенні через Анелік виходить що ви самі собі гроші з Казані (здається) відправляєте ... я роблю саме так.
> …а по-друге у них невеликий місячний ліміт переведення в готівку коштів, вилазити за який загрожує неприємностями Цікаво, не знав. Можна детальніше?
З особистого досвіду можу сказати, що Ощадбанк точно не той банк, з яким варто працювати при проведенні таких операцій. На ринку є безліч інших, більш адекватних банків.
Ulex , «Це означає отримав від когось за щось , тобто.отримав оподатковуваний дохід. Авторський гонорар не виняток – з нього теж треба податки сплатити.» Податки сплачуються фізиками щорічно, а чи не за фактом надходження грошей з цього приводу. Та й як ви самі написали, не в податковій тут справа. Навіть судячи з назви закону, цікавить походження грошей особливо, якщо гроші не від фіз. особи прийшли. Відповідно, претензії у Сбера, мабуть, до документів від Вебмані з яких Сберу не ясно походження грошей і не видно підстав для виплати від Агенства власнику рахунку. І якщо вдуматися в практику наших банків, то можна дійти висновку, що «підходящі» документи ощад/клієнт у принципі надати не зможуть, тому що для цього як мінімум потрібно обґрунтувати всі складові суми. Тобто. спалити всіх контрагентів клієнта в вебмані за звітний період і для кожного дати відписку, що це не ком. діяльність чи надати договір.
ви цікавите службу фінмоніторингу ЦБ, абсолютно правильно написав Alter Ego - 600 тис. руб. на місяць майже гарантують блокування рахунку та запит підтверджуючих документів. Дурниці. Насправді на це часто плюють. Якщо суми більше 600 тис. руб. надходять щомісяця і ви їх відразу кладете, скажімо, на депозит, а не знімаєте готівкою, ніякого моніторингу немає.
Знайшли з ким працювати, з совковим ощадбанком))
>Чого? Протягом 6 років отримую набагато більші суми (не з вебманів правда). Ні під який фінконтроль не потрапляю. Податки плачу і так, 3-ПДФО з http://www.nalog.ru У банку давно попросили договір, показав англійською. Сказали, коли перекладете, принесіть українською. Усі а) У вас яка форма власності? б) спробуйте з вебманей перевести в готівку >три лями на рік фізособою, дізнаєтеся.
а) У вас якась форма власності? Отримую як фіз. обличчя (не ІП) з-за кордону. З вебманями справа не мала, але дивно, що за тутешніми розповідями нервування від _українських_ вебманів більше, ніж від моїх закордонних надходжень. Мабуть, на переклади фізикам від українських юр. осіб суворіше дивляться? Звичайно, надання документів, що підтверджують легальність платежу, знімає всі питання. Судячи з цієї теми, до документів від українських юр. осіб (Вебмані) ставляться гірше, ніж до договорів з іноземними компаніями.
був подібний досвід вивів близько 500 тисяч за пару місяців з яндекс-грошей на карту українського банку розвитку (РБР), заблокували картку, заблокували гаманець. благо грошей хоч не втратив. причому СБ банку зателефонували саме з яндекс-гаманця, типу, підозрілі операції. хоча 99% грошей мені й йшло від самого яндексу :) такі справи.
ось воно че михалич! значить не будемо юзати ощадбанк І куди виводити великі гроші з Адвродса того ж, що б не спалиться?
А що в результаті з грошима сталося, вони залишилися на рахунку вебмані, зарахувалися на рахунок в ощадку або зависли в повітрі?
То може бути безпечніше було б просто вивести гроші не на карту, а налом через будь-який обмінник за 0-2%?
Не засмучуйтесь. PayPal он 600 тисяч євро блокував, подумав, що «занадто велика сума для дрібного розробника». http://www.rockpapershotgun.com/2010/09/10/paypal-freezes-minecraft-devs-600k-euros/
скільки разів писати, щоб не виводили такі суми безпосередньо. Є обмінники для цього. Так, Ви звичайно втратите на відсотках. Але це варте того. Наприклад, є сервіс, готовий вивести webmoney на карту ощадбанку. Причому суму Ви отримаєте у день звернення (а може й миттєво).
Читайте далі
Розробка сайту - Dudes Підтримка сайту - Broccoli
Матеріали сайтупризначені для осіб віком від 18 років.