Роберт Кійосакі
Коли дилетант стає профі
Журналіст Хантер С. Томпсон говорив: «Коли світ перевертається догори дном, божевілля стає нормою». Це справедливо і щодо інвестицій: у розпал будь-якого підйому на ринку «божевільні» раптом стають професійними інвесторами. 2000 року мільйони людей стали професійними денними трейдерами та інвесторами в акції інтернет-компаній. Того року чистий прихід коштів у ПІФах досяг рекордної цифри $309 млрд.
У попередніх колонках я наголошував, що тоді потрібно було продавати неліквідну нерухомість. Запитайте чому? Тому що касир у місцевому супермаркеті запропонувала мені послуги свого агента з нерухомості. Вона збиралася кинути роботу та зайнятися інвестиціями у нерухомість.
Коли бичачий ринок перетворюється на ведмежий, новоспечені майстри стають оптимістами, роблячи ставку на те, що бик прийде на зміну ведмедеві і врятує їхні гроші. Але в міру того, як ринок продовжує падати, оптимісти стають песимістами, кидають інвестиції та повертаються до своєї звичної роботи. Саме в цей період професійні інвестори повертаються на ринок. Саме це зараз і відбувається.
Песимізм vs. Реалізм
1987-го в США стався один із найбільших обвалів фондового ринку за всю історію. Криза завдала нищівного удару по кредитній системі та банківських вкладах. Впав і ринок нерухомості, після чого на федеральному рівні для порятунку фінансових інститутів від банкрутства було створено Трастову корпорацію для врегулювання (ТКУ). До обов'язків ТКУ входило вилучення коштів у фінансово безграмотних інститутів та їх передача фінансово грамотним компаніям.
Оптимістично налаштованим провідним моя відповідьне подобався, і вони звинувачували мене у песимізмі. «Різниця між оптимістом і песимістом, — говорив я, — у тому, що песиміст не витає у хмарах. Я просто тверезо дивлюсь на речі».
Як вижити у погані часи?
У далекому 87-му, коли лихоманило банківську систему, а інвестиційні портфелі цінних паперів та нерухомості знецінилися, ми з Кім жили в Портленді, штат Орегон. Багато людей були пригнічені і не хотіли визнавати правди. Наступного року я сказав Кім: "Зараз у тебе є шанс стати інвестором".
У 1989 році вона купує будинок з двома спальними кімнатами і однією ванною за $45 000, заплативши початковий внесок $5 000, і заробляє чистою готівкою $25 000 на місяць. Сьогодні у її власності понад 1 400 квартир — бо люди більше орендують, ніж купують — і її прибуток готівкою сягає сотень тисяч доларів на рік.
Період із 1987 по 1995 рік був дуже складним, навіть для багатих. У своїй книзі "Мистецтво повернення" мій друг Дональд Трамп розповідає про те, як він втратив мільярд доларів. Але він не опустив руки і бився до останнього. Ми з ним часто говоримо про те, що той період якнайкраще гартував характер.
Два роки на підготовку
Я вважаю, що зараз ми перебуваємо на піку кризи. Я передбачаю подальші потрясіння, і нічого хорошого протягом найближчих двох років чекати не доводиться, можливо, до літа 2010 року.
На підготовку маєте близько двох років. Серйозні можливості - це рідкість, тому не проґавте свій шанс розбагатіти.
Бики повзають, а ведмеді літають
Чи дивлюся я з надією у майбутнє? Нічого подібного. Я все ще переконаний, що попереду небачена по глибині криза, і що зараз економіка США отримала лише відстрочку. Думаю, більшість бейбі-бумерів опиниться в серйозномуфінансовому становищі, а ціни на нафту перевалять через позначку $200 за барель. Інфляція також зростатиме, що принесе ще більше проблем незаможним та середньому класу.
ФРС наповнила ринок майже трильйоном доларів, і тому я вважаю, що зараз вигідно купувати золото за ціною не вищою за $1 200 за унцію, а срібло — не вищою за $30. Ціни на золото та срібло мають досягти піку та впасти до нижньої точки до 2020 року, завершивши двадцятирічний цикл. У мої плани входить продати срібло десь у 2015 році. Я ставлю на золото, ліквідну нерухомість, нафтові свердловини та цінні папери.
Відомо, що бик повільно піднімається сходами, а ведмідь вистрибує з вікна. Я вважаю, що бик все ще дереться сходами, а ведмідь поки що стоїть на карнизі. Але будьте певні, він стрибне.