Сервіси для перевірки благонадійності контрагентів
Як перевірити контрагента на благонадійність до підписання договору – це, мабуть, головне питання, від якого залежить фінансова безпека компанії.
Для будь-якої організації угода з несумлінним постачальником чи неплатоспроможним покупцем може спричинити як фінансові втрати, а й підвищений інтерес із боку податкової інспекції, відмови у відрахування чи повернення ПДВ. Окрім іншого, зацікавитися угодою з несумлінним постачальником може і митна служба, заарештувати на кордоні вантаж, якщо угода була, наприклад, із закордонною компанією.
Перевіряти контрагента на охайність та благонадійність важливо і необхідно для того, щоб податкова служба не запідозрила компанію у необачності, яка тягне за собою не лише адміністративну, а й кримінальну відповідальність.
Як перевірити контрагента?
- Перевірити контрагента у ФНП, ФАС, ФССП, ФМС, ВАС і т. д., всі ці служби завели власні безкоштовні сервіси. Для цього потрібно зібрати дані з більш ніж двадцяти сервісів
- Зробити запити до державних органів (ІФНС, Росстат)
- Здійснити запит документів у самого контрагента та провести особисту зустріч
- Здійснити оцінку діяльності бізнес-партнера (перевірка ділової репутації, вивчення сайту та відгуків осіб, які співпрацювали з ним).
Всі наведені вище кроки логічні і правильні, але трудомісткі і неоперативні. Більшість компаній для миттєвої перевірки благонадійності використовують інформаційні системи, наприклад, сервіс 1СПАРК РИЗИКИ. Сервіс створений для управління податковими ризиками та дає експертну оцінку юридичних осіб за ознаками "одноденності", фінансової стійкості таплатіжної дисципліни. Система моніторингу подій за даними СПАРКу допомагає дізнатися про плани контрагента щодо реорганізації та ліквідації раніше, ніж ці повідомлення з'являться в ЄДРЮЛ, та вчасно відреагувати на дії контрагента.