Стягнення дебіторської заборгованості уконкурсному виробництві

Я хочу зайнятися купівлею дебіторської заборгованості з торгів банкрутством, для подальшого стягнення її з боржників. У зв'язку з цим у мене є кілька питань, на які я хотів би отримати грамотні відповіді юристів для прийняття рішень щодо інвестування.

1. Які необхідно запитувати документи у конкурсного керуючого з метою оцінки можливості стягнення боргу?

2. Перелік критеріїв оцінки документації?

3. Алгоритм дій з визнання переможцем з торгів, лотом якого є дебіторська заборгованість?

4.Які можливі фінансові схеми взаєморозрахунків із юристом(і) при спільному витребуванні дебіторської заборгованості через суд? Якщо у вас є юристи, які займаються подібними справами, то надайте будь-ласка їх контакти для роботи.

5. Які підводні камені можливі під час роботи з витребуванням дебіторську заборгованість?

Прошу Вас надати іаксимально розгорнуту відповідь на цю тему.

Заздалегідь дякую Вам!

З повагою Симонян Рустам

Відповіді юристів (7)

Щодо документів, то ви можете запитувати наступні:

-договори з відповідними додатками про постачання товарів (виконання робіт, надання послуг);-рахунки-фактури;-акти, накладні, що свідчать про відвантаження товарів, виконання робіт та надання послуг;-платіжні документи; , де на обліку складається боржник, акти зустрічних перевірок тощо по кожному боржнику; - інші документи, що мають значення для оцінки дебіторської заборгованості.

При необхідності можете надсилати листи контрагентам з проханням підтвердити відповідність суми, що проставлена в документі.

2. Для оцінки необхідно дослідити документи:

-договір здебітором про постачання товарів чи надання послуг;-акт здачі-приймання, рахунки-фактури, накладні, квитанції в прийомі вантажу;-акт звірки дебіторської заборгованості;-статутні документи;-довіреність на укладення даного договору особи його підписала.Згідно ст11 ФЗ ОБ ОЦЕН ДІЯЛЬНОСТІ

Підсумковим документом, складеним за результатами визначення вартості об'єкта оцінки незалежно від виду певної вартості, є звіт про оцінку об'єкта оцінки (далі – звіт).

Звіт не повинен допускати неоднозначне тлумачення або вводити в оману. У звіті обов'язково вказуються дата проведення оцінки об'єкта оцінки, стандарти оцінки, що використовуються, цілі та завдання проведення оцінки об'єкта оцінки, а також інші відомості, необхідні для повного та недвозначного тлумачення результатів проведення оцінки об'єкта оцінки, відображених у звіті.

Відповідно до ст.448 ЦК України

Особа, яка виграла торги, та організатор торгів підписують у день проведення аукціону чи конкурсу протокол про результати торгів, який має чинність договору. Особа, яка виграла торги, при ухиленні від підписання протоколу втрачає внесений ним завдаток.

Кредитор може здійснювати щодо нового боржника всі права за зобов'язанням, якщо інше не передбачено законом, договором або не випливає із суті зобов'язання.

Якщо у вас виникнуть питання, рада вам допомогти.

Підкажіть будь ласка, якщо боржником є ІП і його власник має майно і бурхливу фінансову діяльність, то при стягненні з нього боргу чи може він уникнути сплати?

Якщо він сам не сплатить заборгованості, ви зможете звернутися до суду. І потім у рамках виконавчого провадження буде звернено стягнення на належне йому майно.

Відповідно до ст.69 ФЗ Провиконавчому провадженні

За відсутності або недостатності у боржника коштів стягнення звертається на інше майно, що належить йому на праві власності, господарського відання та (або) оперативного управління, за винятком майна, вилученого з обороту, та майна, на яке відповідно до федерального закону не може бути звернено стягнення, незалежно від того, де і в чиєму фактичному володінні та (або) користуванні воно знаходиться.

Ви не в курсі чи є такий ресурс який дає можливість дізнатися про наявність власності юр. особи?

Рустам, про наявність нерухомості у юр. Особи можете дізнатися у Росреєстрі.

Дякуємо Вам за відповіді, вони мені допоможуть вибудувати правильну схему роботи!

Щиро бажаю Вам удачі!

1. Які необхідно запитувати документи у конкурсного керуючого з метою оцінки можливості стягнення боргу?

У конкурсного керуючого, швидше за все, є лише документи, які юридично засвідчують заборгованість: договори, накладні, платіжні доручення тощо.

2. Перелік критеріїв оцінки документації?

Сума заборгованості, термін заборгованості, дані про боржника з відкритих джерел (чи не перебуває у стадії ліквідації, чи не порушено справу про банкрутство, наявність інших присуджених боргів)

3. Алгоритм дій з визнання переможцем з торгів, лотом якого є дебіторська заборгованість?

Повідомлення боржника про нового кредитора - Вимога повернення боргу - Суд - Примусове стягнення.

4.Які можливі фінансові схеми взаєморозрахунків із юристом(і) при спільному витребуванні дебіторської заборгованості через суд?

За домовленістю. Головне розуміти різницю між юристом. колектором та «братком».

5. Які підводні каменічи можливі при роботі з витребуванням дебіторської заборгованості?

Головний «підводний камінь» — це можлива і, на жаль, цілком імовірна фактична відсутність грошей та майна у боржника. Приказка «Якщо людина не має штанів, їх з неї нікому не зняти» є дуже життєвою. Якщо боржник є юридичною особою, то додатковим ризиком є «кидання» цієї юрособи з одночасним відкриттям іншої юрособи, до якої переходять усі активи попередньої. Ефективних засобів боротьби з таким видом ухилення від зобов'язань практика, на жаль, не виробила

1. Які необхідно запитувати документи у конкурсного керуючого з метою оцінки можливості стягнення боргу?

Ви маєте право ознайомитися з інформацією по лотах дебіторської заборгованості, що продається, у організаторів торгів. Головним моментом є з'ясувати, хто є боржника (організація або фізична особа), сума заборгованості, як довго не здійснювалися платежі за заборгованістю (чи не пройшов термін позовної давності щодо стягнення боргу), чи зафіксовано цей борг рішенням суду.

2. Перелік критеріїв оцінки документації?

Найкраще купувати борги, які зафіксовані рішенням суду, що набрало законної сили.

3. Алгоритм дій з визнання переможцем з торгів, лотом якого є дебіторська заборгованість?

Необхідно по-перше сплатити лот у строки згідно з регламентом торгів.

Після торгів у строк трохи більше 5 днів укладається договору відступлення прав вимоги (цесії). Після чого якщо заборгованість утворилася на підставі рішення суду, звернутися до суду з вимогою заміни сторони виконавчого провадження. Після чого повідомити про це судових приставів надавши ухвалу суду, а також реквізити на які мають бутиперераховано кошти.

Якщо заборгованість ще не стягнена судом, то можете залучати юристом на власний розсуд. Якщо борг ще стягнуто через суд, і боржник після пред'явленої претензії не погашає борг, необхідно звертатися до суду. По суті, судові суперечки щодо стягнення заборгованості є не дуже складними справами, тому з юристами в цьому напрямі не буде. Головна проблема – це подальша взаємодія з приставами. Так як з урахуванням великої завантаженості у приставів, необхідно працювати з юристами, які мають добрі дружні стосунки з приставами.

5. Які підводні камені можливі під час роботи з витребуванням дебіторську заборгованість?

Другим важливим моментом є те, наскільки дана фірма фігурує в судових справах. Необхідно вивчити судову практику, чи багато судових рішень винесено як проти цієї фірми, і багато судів, де ця фірма навпаки стягує з контрагентів. Обов'язково подивитися інформацію про боржника на сайті судових приставів, це важливий момент, якщо у фірми безліч не виконаних судових рішень, це може свідчити про погані фінансові показники, і відповідно зменшує шанси на стягнення заборгованості.

При можливості отримати інформацію з Росреєстру про наявність нерухомості у боржника (чи вона перебуває в заставі), і з ДІБДР є у неї зареєстрований автотранспорт. Чим більше майна у боржника, яке не перебуває у заставі, тим більше шансів отримати свої борги.