Уоррен Баффет - історія успіху кращогоінвестора світу

Американський підприємець та найбільший у світі інвестор Уоррен Баффет повернувся на другий рядок у списку найбагатших людей планети за версією Forbes за 2016 рік. Його статки оцінюються в $75,6 млрд і поступаються тільки капіталам засновника Microsoft Білла Гейтса.

Основний дохід 86-річному Баффетту приносить корпорація Berkshire Hathaway, в якій він є головою ради директорів та виконавчим директором. За словами фінансового магната, він завжди знав, що буде багатим. Що допомогло Уоррену Баффету досягти такого вражаючого успіху?

Перші кроки майбутнього мільярдера

Уоррен Баффет народився 1930 року в американському місті Омаха, штат Небраска, де й мешкає нині. У сім'ї він був середнім із трьох дітей та єдиним сином. Любов до числа передалася Уоррену від батька – підприємця та політика Говарда Баффета. Хлопчик обожнював свого батька. Говард Баффет, який залишився без роботи за часів Великої депресії, зумів на скромні заощадження від роботи біржовим маклером створити свою інвестиційну компанію.

У 11 років він купив свої перші акції на спільні із сестрою гроші. Коли їхня ціна впала, Воррен дуже переживав. Варто було акціям піднятися в ціні, він швидко продав їх, отримавши прибуток $5. Однак, якби він зачекав ще кілька днів, то зміг би заробити майже в сто разів більше. Ця ситуація навчила Баффета, що головними чеснотами доброго інвестора є терпіння та холоднокровність.

Коли Уоррену було 12 років, сім'я переїхала до Вашингтона, чим хлопчик був дуже незадоволений – він любив своє рідне місто та шкільних друзів. Він втратив інтерес до навчання і одного разу навіть намагався втекти з дому. Батьки не стали лаяти його, батько лише сказав,що він здатний на більше. Нескінченна віра батька у свого сина стала тією силою, яка допомогла Уоррену досягти успіху. Баффет переконаний, що найкращим подарунком у його житті був саме батько.

У 13 років Уоррен вдалося зібрати заощадження, на які він придбав земельну ділянку. Юний підприємець став здавати їх у найм фермерам, отримавши в такий спосіб джерело пасивного доходу.

Вчитися у коледжі Баффет не збирався. У 16 років він закінчив школу і досить успішно почав купувати акції. Батько вмовляв сина продовжити навчання. Уоррен, не бажаючи засмучувати його, вступив до коледжу. Але витрачати час Баффет не хотілося, тому він закінчив навчання екстерном, показавши блискучі результати.

Учень, який перевершив вчителя

Після університету Небраскі Баффет подав заяву до Гарвардської школи бізнесу. Однак на співбесіді йому порадили навіть не мріяти про вступ до Гарварду через надто юний вік.

Пізніше Баффет зрозумів, що це було на краще. Гартуючи каталог Колумбійського університету, він дізнався імена викладачів – Бенджаміна Грема та Девіда Додда.

Їхній підручник «Аналіз цінних паперів» він прочитав ще в дитинстві. Уоррен написав листа: «Шановний професоре Додд! Я думав, що Вас уже нема. Але тепер, дізнавшись, що Ви живі та викладаєте, я дуже хочу вступити до Колумбійського університету». Девід Додд оцінив сміливий вчинок та прийняв Баффета на курс.

Уоррен був щасливий вчитися у Бена Грема і вважав його головним учителем після батька. Талановитий економіст та педагог умів надихати своїх учнів. Від Бена Грема Баффет на все життя запам'ятав

два головні правила інвестування:

Ніколи не втрачай гроші.
Ніколи не забувай перше правило.

Бен Грем по суті став творцемвартісного інвестування. Грем закликав інвесторів розцінювати акції компаній як власну частку бізнесу. За такого підходу немає сенсу турбуватися про тимчасові коливання ринку цінних паперів, потрібно орієнтуватися на довгострокову перспективу.

Економіст вважав, що необхідно ретельно вивчати фінансові звіти та купувати акції недооцінених компаній. Протягом багатьох років Баффет продовжував дотримуватися цієї поради.

У 20 років Уоррен почав грати на біржі. Він аналізував інформацію з фінансових довідників та шукав не просто акції, а потенційно успішний бізнес, який був недооцінений діловою спільнотою.У 31 рік Баффет вже заробив свій перший мільйон, ставши найуспішнішим учнем Бенджаміна Грема.

Харизматичний оратор

Одним із найважливіших для себе Баффет вважає навчання ораторській майстерності у Дейла Карнегі. Фінансовий магнат зізнався, що у молодості дуже боявся публічних виступів. Щоб подолати свій страх, він записався на курс Карнегі. Мільярдер упевнений – якби не ці заняття, все його життя склалося б інакше. Тому в офісі Баффета немає дипломів про закінчення університету, проте на почесному місці висить сертифікат про закінчення курсу Дейла Карнегі.

Становлення фінансової імперії

Повернувшись у 1956 році до рідної Омахи, Баффет створив своє перше інвестиційне партнерство Buffett Associates. Власники акцій стабільно отримували добрі дивіденди завдяки його далекоглядним рішенням.

Інвестор став приходити до висновку, що не варто обмежуватися акціями недооцінених компаній, і що слід купувати не самі акції, а довгостроковий бізнес, який добре керується, який стоїть за ними.

1962 року Баффет зацікавився текстильною компанією Berkshire Hathaway, якабула близька до руйнування. Він розпустив свій фонд і почав скуповувати акції Berkshire. 1965 року в нього вже був контрольний пакет. Баффет очолив підприємство, перепрофілювавши його в інвестиційну компанію. Вклавши доходи Berkshire у пільговий на той період страховий бізнес, фінансист відкрив для себе золоту жилу. До сорока років його статки вже оцінювали приблизно в 30 мільйонів доларів.

Баффет продовжив купувати великі пакети акцій тих компаній, репутації яких довіряв. У 46 років він став власником National Indemnity Co, а трохи згодом – GEICO. 1973 року він вклав $11 млн в акції газети The Washington Post, які зараз коштують близько $1 млрд. Цінні папери Coca-Cola, придбані інвестором за $1 млрд, подорожчали до $13 млрд. Акції Gillette зросли в ціні з $600 млн до $4,6 млрд. За приголомшливе чуття в інвестиційному бізнесі Уоррена прозвали «провидцем» та «оракулом з Омахи».

Головна особливість підходу Баффета — уникнення короткострокових спекуляцій та довгострокового інвестування.

Особисте життя Уоррена Баффета

Як часто буває з геніями, Баффет у молодості відчував складнощі у спілкуванні, особливо з дівчатами. Після закінчення університету він уже мав професійні навички у фінансовій сфері, зате в романтичній відчував себе підлітком.

Баффет стверджує, що у його житті було два вирішальні моменти: його народження та знайомство з майбутньою дружиною Сьюзен Томпсон. Уоррен був у захваті від неї, він відразу зрозумів, що це його половинка. Сьюзі зрозуміла це трохи згодом. Вони одружилися, коли Баффет був 21 рік, його нареченій було 19 років. Його близькі зазначали, що добра і дбайлива Сьюзен врівноважила Уоррена, зробила його м'якшим.

Вона підтримувала його у всіх починаннях, присвятила всю себе чоловікові та трьом дітям, попутно займаючисьблагодійністю та боротьбою за громадянські права. Багато в чому вона вплинула зміну політичних поглядів чоловіка. Він зростав у сім'ї республіканців, а став демократом. У 2016 році він активно підтримував кандидата у президенти Гілларі Клінтон і навіть спонсорував її виборчу кампанію.

Баффета дорікали, що він віддає недостатньо грошей на благодійність. Сьюзен теж хотіла б віддавати більше, але не втручалася у бізнес чоловіка. А він думав, що дружина переживе його і тоді передасть накопичені гроші до якогось благодійного фонду, щоб сума була більш відчутною.

Коли діти виросли і почали жити своїм життям, Сьюзен відчула, що не хоче бути просто домогосподаркою. Вона поїхала до Сан-Франциско, залишивши чоловіка під опікою своїй приятельці Астрід Менкс. Офіційного розлучення так і не надійшло. Більше того, подружжя зберігало прекрасні стосунки аж до смерті Сьюзен від раку 2004 року. Ще через два роки Баффет оформив відносини з Астрід. На той момент йому було 76 років.

У 2012 році він і сам пережив рак простати, але зумів з ним упоратися. Зараз він, як і раніше, одружений з Астрід.

Серед захоплень Баффета – гра на укулелі та бридж на пару з його добрим другом – Біллом Гейтсом.

Геній, мільярдер, філантроп

На сьогоднішній день ядро фінансової імперії Баффета Berkshire Hathaway посідає 4 місце у рейтингу Fortune Global 500 - топі найбільших світових компаній. Мільярдер став єдиним, хто створив з нуля компанію, яка потрапила до десятки Fortune.

Berkshire – холдингова компанія, якій належить близько 70-80 підприємств, що працюють незалежно одне від одного та від самого Баффета. Єдина вимога, яку він висуває до них, – не шкодити репутації Berkshire.

Інвестиційнийпортфель Уоррена Баффета постійно поповнюється акціями міжнародних корпорацій і сьогодні оцінюється приблизно в $660 млрд. При цьому фінансовий магнат дотримується правила вкладатися тільки в те, що подобається йому самому:

McDonald's;
Coca-Cola;
Iscar Metalworking;
American Express;
General Electric;
General Motors;
PetroChina;
MasterCard;
Kia Motors;
Procter & Gamble;
BNSF Railw;
і багато іншого.

Цікаво, що найкращий інвестор світу довго ігнорував сферу високих технологій, і лише 2011 року вперше інвестував в IT-компанію, а 2016 року придбав акції американської корпорації Apple на загальну суму близько $1,5 млрд.

У 2010 році Баффет вписав себе в історію, пожертвувавши в благодійний фонд Білла та Мелінди Гейтс, а також ще в кілька фондів більше половини свого статку.

Три благодійні організації з цього списку очолюють діти Баффета, які побажали продовжити справу матері.

Розмір пожертвування – близько $37 млрд – став найбільшим одноразовим платежем на благодійні цілі в історії людства.

Крім того, Баффет звернувся до топ-бізнесменів планети із закликом підписати «Клятву дарування» — зобов'язання віддавати близько 50% свого доходу на благодійність. У 2016 році клятву підписали 154 особи. У своєму заповіті Баффет зазначив, що 99% його статків буде розподілено між різними благодійними фондами.

Ще одним оригінальним способом благодійності є щорічний сніданок із Ворреном Баффетом, який виставляється на аукціон, а потім кошти передаються на благодійність. За можливість поснідати з мільярдеромдоводиться розщедритися. У різні роки лот йшов за суму від $600.000 до $2,63 млн, а 2012 року – за рекордні $3,5 млн.

Скромний багатій

Незважаючи на свої мільярди, Баффет, здається, зовсім не одержимий грошима. Він веде досить скромний спосіб життя і дуже консервативний. Маючи можливість обрати для проживання будь-яку точку планети, він продовжує жити у рідному місті Омаха у будинку, який купив ще 1957 року.

Будинок Уоррена Баффета

Ось уже 55 років він їздить на роботу однією дорогою. У свої 86 років Баффет самостійно керує автомобілем марки «Хонда». Щоранку він заїжджає до улюбленого McDonald's і, коли справи на біржі йдуть не дуже, навіть економить на сніданку. Єдиною слабкістю мільярдера є реактивні літаки.

При тому, що голова Berkshire Hathaway працює з грошима, він не має комп'ютера і навіть калькулятора – його розум настільки зрозумілий, що в них просто немає необхідності. Баффет веде заняття зі студентами, випускає книжки з інвестування. Цитати Уоррена Баффета про фінанси стали крилатими та розлетілися по всій планеті. До його слів досі прислухається вся ділова спільнота, називаючи їх фінансовими пророцтвами.

Поради від Уоррена Баффета - 12 правил успіху

Оракул з Омахи за свою багаторічну кар'єру як успішний бізнесмен не раз давав поради з приводу ведення справ, у тому числі про інвестування та біржу. Його висловлювання відразу ж розбиралися на афоризми. Преса любить цитувати слова найуспішнішого інвестора світу. У кожній його цитаті глибоке значення. Правила, завдяки яким він і став одним із найбагатших людей планети.

Потрібно двадцять років, щоби створити репутацію. І достатньо п'яти хвилин, щоб зруйнувати її назавжди.