XII. Видача довідок за вкладами, їх розшук, накладення та зняття арешту, звернення стягнення на вклади, конфіскація вкладів
12.1. Установи Ощадбанку зберігають у таємниці відомості про вкладників, що здійснюються ними операції та стан рахунків.
Довідки про вкладників та про операції з вкладів в установах Ощадбанку видаються, крім самих вкладників та їх представників:
судам та слідчим органам у справах, що перебувають у їх провадженні, у випадках, коли на вклади може бути накладено арешт, звернено стягнення або застосовано конфіскацію майна;
податковим службам – з питань оподаткування;
органам нотаріату та народним судам у спадкових справах, що перебувають у їх провадженні, за вкладами померлих вкладників;
іноземним консульським установам – за вкладами померлих громадян.
Крім того, у разі смерті вкладника довідки про залишок вкладу видаються особам, зазначеним вкладником у зробленому банку заповідальному розпорядженні.
Довідки видаються тими відділеннями Ощадбанку, яким підпорядковані установи Ощадбанку, де зберігаються вклади.
За відсутності суду, органів попереднього слідства, дізнання, нотаріату відомостей про місцезнаходження рахунків за вкладами розшук їх установами Ощадбанку не проводиться.
Жодним іншим особам та органам установи Ощадбанку таких довідок не видають.
Особи, які працюють в установах Ощадбанку або здійснюють у них ревізії та обстеження, а також посадові особи судів, органів попереднього слідства, органів дізнання, податкових служб та державних нотаріальних контор, які порушили вимоги щодо збереження таємниці вкладів, притягуються до відповідальності, встановленої законодавством.
(У ред. Листи Ощадбанку Україна від 27.12.95 N 1/1р)
12.2. Підставою для видачі довідок про вклади є письмові запити суддів, прокурорів, слідчих прокуратури, органів безпеки тавнутрішніх справ, дізнавачів міліції та військових установ, а також нотаріусів та працівників іноземних консульських установ.
Якщо довідка потрібна за цільовим вкладом на дітей, то до настання умов (тобто вклад зберігався менше 10 років і вкладник помер у віці до 16 років) у довідці повідомляються відомості про внесок вкладу.
Довідка про наявність вкладу на ім'я певної особи, про залишок вкладу та обороти за рахунком вкладника підписується керуючим та головним бухгалтером відділення Ощадбанку.
(У ред. Листи Ощадбанку Україна від 27.12.95 N 1/1р)
12.3. У випадках, коли довідка потрібна за закритим рахунком, а суд, слідчий орган, орган дізнання, нотаріальна контора або іноземна консульська установа не мають відомостей про номер рахунку за вкладом, необхідні дані повідомляються за умови, якщо встановлений п'ятирічний термін зберігання алфавітних карток ф. N 13 з цього рахунку ще минув і картки ф. N 13 не знищено.
12.4. Якщо суд, орган попереднього слідства або орган дізнання вимагатиме від відділення Ощадбанку справжні документи по вкладу, їх вилучення та видача провадяться за постановою або ухвалою цих органів про вилучення документів з дозвільним написом на ньому керівника та головного бухгалтера відділення Ощадбанку. При вилученні справжніх документів за вкладами органом попереднього слідства, дізнання чи прокурором складається протокол вилучення, копія якого вручається під розписку керівнику чи головному бухгалтеру відділення Ощадбанку. Якщо в процесі вилучення складається опис документів, то копія також вручається разом з копією протоколу вилучення. У Ощадбанку залишаються копії документів, що видаються, завірені підписами керівника та головного бухгалтера відділення Ощадбанку. У цих копіяхвказується: коли, кому, на яку мету і підставі якого документа видано справжній документ.
12.5. Установи Ощадбанку проводять розшук вкладів за письмовими заявами вкладників та його законних представників. Заява про розшук вкладу подається до відділення Ощадбанку, якому підпорядковані установи Ощадбанку, де має бути здійснений розшук.
За розшук вкладів за заявами вкладників та їх представників стягується комісійна винагорода у розмірі, встановленому Ощадбанком України.
Комісійну винагороду заявник вносить до операційного відділу відділення Ощадбанку, подав заяву про розшук. На прийняту суму заявнику видається квитанція ф. N 31, у ній зазначаються номери установ Ощадбанку, в яких має проводитись перевірка. Прийнята у сплату розшук сума записується в ордер ф. N 55. Копія квитанції ф. N 31 долучається до денного звіту, а заява про розшук передається керуючому відділенням Ощадбанку для організації розшуку.
Про результати розшуку відділення Ощадбанку письмово повідомляє заявника.
12.6. На вклади громадян арешт може бути накладений лише на підставі:
рішень судів та постанов слідчих органів щодо кримінальних справ, що перебувають у їх провадженні, а також у передбачених законом випадках розгляду справ про конфіскацію майна;
рішень судів (постанов народних суддів), у провадженні яких перебувають цивільні справи, які з кримінальних справ, справи про стягнення аліментів (за відсутності заробітку чи іншого майна, яке можна звернути стягнення) чи розподіл вкладу, що є спільним майном подружжя.
При надходженні до відділення Ощадбанку рішення суду про накладення арешту на внесок його видача припиняється.
Керуючий таголовний бухгалтер відділення Ощадбанку перевіряють правильність оформлення документа, що надійшов (наявність дати, підписів посадових осіб, відбитка печатки суду), після чого дають на рішенні суду письмове розпорядження установі Ощадбанку про накладення арешту на вклад.
Отримавши рішення суду, контролер (оператор) в особовому рахунку після запису останньої операції зазначає за підписом: "На внесок накладено арешт рішенням суду _______________ від "___" _______ 19__ р. N ____________ ". На рішенні суду контролер (оператор) зазначає дату запису в особовий рахунок про накладення арешту та повертає його до відділення Ощадбанку.
Якщо рішення суду про накладення арешту надійшло безпосередньо до установи Ощадбанку, де ведеться особовий рахунок за вкладом, контролер (оператор) робить вищезазначені позначки в особовому рахунку та на рішенні суду, після чого пересилає рішення суду разом зі звітом до відділення Ощадбанку, де воно перевіряється керуючим та головним бухгалтером і залишається на зберіганні при документах післяконтролю.
Зняття арешту зі вкладу провадиться на підставі поданого рішення суду. Керуючий та головний бухгалтер відділення Ощадбанку, отримавши такий документ, перевіряють правильність його оформлення та дають на ньому дозвільний напис за своїми підписами. Рішення суду про зняття арешту направляється до установи Ощадбанку, де ведеться особовий рахунок за вкладом.
Контролер (оператор) робить у особовому рахунку запис про зняття арешту, але в рішенні суду - відмітку у тому, що відповідний запис зроблено на особовий рахунок і повертає їх у складі звіту до бухгалтерії відділення Ощадбанку.
(У ред. Листи Ощадбанку Україна від 27.12.95 N 1/1р)
12.7. Стягнення на внесок може бути звернено на підставі вироку або рішення суду, що набрало законної сили,яким задоволено цивільний позов, що випливає з кримінальної справи, рішення суду або постанови народного судді про стягнення аліментів (за відсутності заробітку чи іншого майна, на яке можна звернути стягнення) або рішення суду про поділ вкладу, що є спільним майном подружжя.
Конфіскація вкладів громадян може бути проведена на підставі вироку, що набрав законної сили, або винесеного відповідно до закону постанови про конфіскацію майна.
Видача або списання вкладу для перерахування на підставі вироку або рішення суду, що набрав законної сили, провадиться тим особам або установам, підприємствам і організаціям, яким присуджено суми, зазначені в вироках або рішеннях, або згідно з вироком або рішенням суду сума вкладу списується для перерахування на депозитний рахунок суду.
При конфіскації вкладу на підставі вироку, що набрав законної сили, або винесеної відповідно до закону постанови сума вкладу списується для перерахування до доходу бюджету.
Видача або списання вкладу для перерахування провадиться з письмового дозволу керівника та головного бухгалтера відділення Ощадбанку. До цього дозволу додається виконавчий лист, який виданий на підставі вироку, що набрав законної сили, або винесеної відповідно до закону постанови про конфіскацію майна. У виконавчому листі (або у доданому до нього листі або акті опису майна, складеному судовим виконавцем і затвердженому суддею, в районі дії якого вирок у частині конфіскації наводиться у виконанні) повинні бути зазначені номер рахунку, прізвище, ім'я, по батькові вкладника та номер установи Ощадбанку де зберігається вклад.
Документи, на підставі яких зроблена видача або списаннявкладу для перерахування, приєднуються до видаткового ордера, а відомості про ці документи зазначаються в особовому рахунку у графі "Для позначок".
У разі звернення на вклади установи Ощадбанку не несуть матеріальної відповідальності за виплату вкладу, зроблену раніше на законних підставах.
(У ред. Листи Ощадбанку Україна від 27.12.95 N 1/1р)