Заблоковано навіки ще десяток «ознак тероризму» від ЦБ РФ
Добрий день, шановні колеги.
На превеликий жаль, контроль з боку комерційних банків, запроваджений Центральним банком, меншим не стає.
Банк зазначив, що вважає абсолютно правильною політику ЦП, спрямовану на запобігання тіньовому обігу готівки. Це рішення загалом відповідає практиці, що застосовується великими державними та приватними банками. Згаданий захід не торкнеться сумлінних клієнтів, запевняє банк».
Чи то співробітники і керівники Альфа-Банку не читають нормативну базу ЦБ РФ, чи то Альфа-Банк почав побоюватися відкликання ліцензії з якихось причин і вирішив прогнутися перед ЦБ РФ. Якби той доблесний співробітник «Альфа-Банку», який бореться з терористами, відкрив би хоча б заради інтересу, наприклад, свіженькі інструкцію ЦБ РФ…
Дві чудові рекомендації від ЦБ РФ
Я зіткнувся з величезною кількістю прикладів, це не лише проблема Альфа-Банку. Зрештою, я особисто неймовірно шанобливо ставлюся до Альфа-Банку і доказом цього є те, що рахунки моєї компанії обслуговуються саме в Альфа-Банку. Щодо цього я хочу всім рекомендувати «Альфа-Банк», там чудове обслуговування, персонал, правила та умови. Справа не в "Альфа-Банку". Йдеться про ситуацію в цілому, йдеться про вказівки ЦБ РФ, який, борючись із відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванням тероризму, підгортає всіх під цей гребінець, включаючи тих бізнесменів, які працюють на 100% легально і є неймовірно сумлінними! Цих інструкцій дуже багато, цих вказівок випущено дуже багато. Я послався на дві найсвіжіші вказівки.
Навіть надзолотому клієнту можуть заблокувати рахунок
Мої особисті заощадження знаходяться в Ощадбанку. Нещодавно я спілкувався з дуже шановними людьми, які розуміються на цих речах. Вони мені сказали, що навіть якщо у вас депозити більше 10 млн руб., навіть якщо ви надзолотий клієнт, але не можете підтвердити, звідки вам перераховуються гроші і куди ви їх негайно відправляєте, у вас можуть заблокувати рахунок. Проблема дуже проста: вони вас вносять у свій стоп-лист, далі ця інформація потрапляє в загальний стоп-лист усіх комерційних банків… І все, по суті, навіть якщо ви раніше працювали легально і були ангелом, ви стаєте абсолютно безправним. Відповідно до№115-ФЗ, постраждала сторона – бізнесмен, навіть якщо він працював легально, не має права подавати цивільно-правовий позов до цього комерційного банку. Навіть якщо цей комерційний банк стягнув гроші до бюджету держави. Це трохи сумно.
Якщо чесно, я не знаю, як щодо цього поставити на місце голову в ЦБ РФ. Зокрема, я б із задоволенням запропонував якісь розумні ідеї пану Скобелкіну, заступнику голови Центрального банку України, тому що саме Скобелкін підписав ці дві вказівки ЦБ РФ, якими затверджено ці методичні рекомендації. Ми руйнуємо таким чином реальний бізнес, ми руйнуємо реальну економіку. З іншого боку, скажімо, поборники державності могли б сказати таке: «Ну, то й що? Усі роблять правильно. Нехай той, хто збирає брухт чорних та кольорових металів, цей бомжик, теж стане індивідуальним підприємцем, і тоді все буде легально. Нехай він відкриє розрахунковий рахунок, і тоді гроші йому можна переказувати. Нехай у селі кожна бабуся, яка здає молоко, яєчка, кожен міні-фермер, який має свої 40 соток землі, теж стануть підприємцями, оберуть систему оподаткування, і тодітому, хто закуповує сільгосппродукцію у населення, не обов'язково зніматиме готівку, і він зможе закуповувати безготівково». Колеги, все це правильно лише теоретично.
У такому разі потрібно було в масштабах усієї держави розпочати масову освіту всього населення основам економічної та податкової грамотності. У такому разі не потрібно було приймати 260 законів за перше півріччя. Тому що, яким би надздібним не був цей селянин чи бомжик, що притягнув брухт металів, повірте мені, це не те щоб зрозуміти, це прочитати неможливо. Тому одна справа - виходити з якихось висновків про наведення порядку, а інша справа - для початку створити умови.
Звернення до «Альфа-Банку»
Я звертаюся до «Альфа-Банку»: якщо ви на 100% зможете довести, що людина – справді екстреміст чи терорист, яких я, працюючи з десятками тисяч бізнесменів, не бачив, але якщо ви знайдете, тоді застосовуйте правило: 10% і 25%. Будь ласка, не застосовуйте ці правила щодо бізнесменів лише за формальною ознакою, дуже прошу. Тому що в такий спосіб постраждає величезна кількість сумлінних бізнесменів. Я сподіваюся, що в «Альфа-Банку» початок моєї статті буде сприйнято правильно, бо, якби я не поважав «Альфа-Банк», у мене не було б там рахунків. Мій бізнес на 100% легальний.