ЦБ дозволив банкам не віддавати гроші клієнтам з рахунків, якщо незрозуміле джерело доходу, Політика
До завершення введеної президентом України Володимиром Путіним процедура амністії капіталу — повернення до нашої країни доходів, отриманих сумнівним чи злочинним шляхом, — Центробанк і Росфінмоніторинг не вимагатимуть від кредитних організацій перевірки джерел походження грошей чи майна у своїх клієнтів. Відповідну заяву зробив днями заступник голови департаменту фінансового моніторингу та валютного контролю ЦБ Ілля Ясинський у рамках конференції "Банківська система України 2016: практичні питання нагляду та регулювання".
До того періоду, поки процедура амністії капіталу не завершена, навряд чи фінансовий моніторинг, фінансова розвідка або Банк України наполягатимуть на реалізації права банків за певних обставин отримувати від своїх клієнтів інформацію про джерела походження коштів та іншого майна", -
наводить слова Ясінського ТАРС.
Він зазначив, що вже незабаром банкірів зобов'яжуть вимагати такі документи.
Ми плануємо підійти до цієї роботи у другому півріччі 2016 року", -
відзначив спеціаліст.
Жодних обов'язкових до виконання законодавчих критеріїв (наприклад, сума операції) не передбачено", -
додали в ЦП.
Це стосується списку документів, які є достатньою підставою для підтвердження законності грошей або майна: їх перелік визначать банки "відповідно до власних правил внутрішнього "протилегалізаційного" контролю". До списку паперів з великою ймовірністю потраплять договори купівлі-продажу квартири, транспорту, довідки з податкової служби, папери з бухгалтерії на роботі тощо.Журналісти "Фонтанки" пишуть про випадки, коли банки просили у клієнтів-юросіб усі без винятку документи, які "розкривають економічний сенс операцій" за весь 2015 рік, тому перелік документів, по суті, безмежний.
За інформацією журналістів, у разі відкриття вкладу розміром 10 млн рублів в Ощадбанку поки не потрібно нічого, крім паспорта, проте величезні труднощі чекають на клієнта, якщо він захоче ці гроші зняти або перевести в інший банк.
При переказі чи знятті коштів сумою понад 1,5 млн. необхідно буде підтвердити джерело доходу. Тільки за паспортом можна зняти до 1,5 млн у будь-якому офісі банку, а суму, що перевищує 1,5 млн, або всю суму — лише у тому відділенні, де відкривався вклад і з усіма документами, що підтверджують дохід», —
цитує видання співробітницю Ощадбанку.
Яким був мій подив, на сьогоднішню заяву, що у видачі моїх грошей [за раніше відкритим вкладом] мені відмовлено. нібито за якимось федеральним законом я маю підтвердити походження грошей. Причому, на моє запитання, що якщо я ці гроші накопичив, вони сказали, що я маю їм надати довідку 2-ПДФО з місця роботи. А вони вирішуватимуть, чи я зміг накопичити ці гроші чи ні і видавати мені їх чи ні», —
писав один із клієнтів Ощадбанку у відгуках на сайті "Банки.ру".
Представники Альфа-банку розповіли журналістам, що зараз ні при відкритті вкладу, ні при його знятті фінансова організація не цікавитиметься походженням грошей.
У ВТБ24 теж не запитує у клієнтів будь-яких документів із цього приводу. За словами представника банку із СЗФО Івана Макарова, йдеться про клієнтів, які бажають відкрити вклад на будь-яку суму – хоч на 100 тисяч рублів, хоч на 10 млн.
Єдине обмеження, якеіснує і знову ж таки стосується операцій на будь-яку суму, що поширюється лише на клієнтів, за рахунками яких проходили сумнівні, з погляду банку, операції. У цьому випадку, якщо клієнт не може надати банку документи, які розкривають економічний зміст зазначених операцій, банк має право відмовити у проведенні будь-якої операції, у тому числі відкриття банківського депозиту", —
пояснив Макаров.
В одному з банків, що входять до топ-10, розповіли, що готові скористатися відповідним правом одразу, як цього вимагатиме Центробанк. Але поки що в кредитній організації немає чіткого уявлення про всю процедуру. Ймовірно, ближче до літа 2016 року регулятор випустить уточнюючий документ із цього приводу.