Чотири «хвилі кризи» як вони змінять світ»
Поки що зрозуміло одне: криза триватиме доти, доки не вичерпаються рушійні її сили
Простий приклад для ілюстрації. Виробляємо гайку, потім страхуємо гайку, після чого продаємо страховку гайки. Далі створюємо фінансовий інструмент, що ставить на те, що гайка зростатиме в ціні, страхуємо його, продаємо страховку, створюємо фінансовий інструмент, що ставить на те, що прибутковість страховки на гайку і прибутковість страховки на зростання гайки в ціні зростатимуть. Страхуємо цей інструмент, продаємо страховку. І т. д. І до чого тут взагалі гайка та реальний сектор економіки.
Незважаючи на те, що фінансовий сектор був абсолютно віртуальним і не містив у собі жодної реально корисної для суспільства функції, за рахунок свого колосального обсягу, впавши, він переважив усе інше. Боргові зобов'язання, створені «ударниками віртуального фінансування», перевищують увесь світовий ВВП у 20 разів! Т. е. всі гроші на 20 років уперед вже витрачені, і коштів на розвиток реального сектора немає і не передбачається. Нагромадивши боргів на $600 трлн при загальносвітовому ВВП близько $30 трлн, світ здригнувся від звуку міхура, що лопається. І всі спроби стабілізувати ситуацію за допомогою накачування економіки грошима не мали успіху, тому що неможливо врятувати нічим не забезпечені борги за рахунок нових боргів.
Другою причиною кризи стали зміни у споживчих звичках та поведінці, які формувалися одночасно з роздуттям фінансової бульбашки. Починаючи з другої половини ХХ ст., кожне наступне покоління відкладало дедалі меншу частину від зароблених грошей на користь. Так тривало доти, доки значна частина населення розвинених країн Заходу не почала мати негативний баланс заощаджень, тобто жити в борг.
Третьою причиною кризи стала наявність нічим не забезпеченої в реальності та фактично єдиної універсальної світової валюти – долара США. За часів Великої депресії 1929-1933 років. англійський фунт не був єдиною світовою резервною валютою, а вартість національних валют мала під собою реальні стабілізуючі фактори – золото, коштовності тощо. На даний момент гроші як такі втратили частину свого функціоналу: вони перестали бути засобом накопичення капіталу, тому їхня цінність різко впала по відношенню, наприклад, до акцій компаній реального сектора чи державних цінних паперів. Простіше кажучи, той, хто накопичив велику купу грошей, може в один момент стати банкрутом, оскільки його гроші не забезпечені нічим.
Наступною причиною кризи став дисбаланс між реальним сектором і сектором послуг, при якому виробництво товарів почало мігрувати у бік країн, що розвиваються, прагнучи здешевити виробництво і максимізувати прибуток. В результаті для паритетного обміну розвиненіші країни пропонували все більше віртуальних послуг і надрукованих «фантиків» – грошей та цінних паперів. В обмін вони отримували цілком відчутні автомобілі, одяг, продукти харчування.
'''Перша хвиля: корпоративні дефолти'''
Перша хвиля кризи, що почалася з обвалення іпотечного ринку в США, по суті закінчилася банкрутством багатьох фінансових інститутів і корпорацій. Серед них – такі гіганти як Lehman Brothers Holdings Inc., Merrill Lynch, General Motors, Chrysler та інші.
Спроби врятувати від руйнування одних із основних винуватців кризи за рахунок бюджетних вливань не принесли особливого успіху, але серйозно підірвали економіку національних держав. Особливо постраждали ті країни, чия валюта не була вільно конвертованою, і вони не могли перекласти внутрішніризики зовнішні ринки. Також сильно постраждали держави Євросоюзу, де практично не залишилося національних виробництв реального сектору економіки. Одного разу послуги, якими вони торгували, стали мало кому потрібні, а бюджетний дефіцит став зростати з великою швидкістю. При цьому, перебуваючи в єврозоні, такі країни не могли запустити власний друкарський верстат та врятувати ситуацію через інфляцію. І... їх більш економічно благополучним сусідам довелося взяти на себе турботу про їх підтримку, причому в основному за рахунок власного населення.
За даними Міжнародної організації праці, у країнах ОЕСР (той самий горезвісний «золотий мільярд») частка зарплат у ВВП за три роки кризи (2007-2009) впала в середньому на 7% і продовжує знижуватися. Нагадаю, що після відмови від «золотого паритету» доходи корпорацій порівняно з доходами найманих працівників зросли у кілька разів, а реальна купівельна спроможність населення незмінно знижувалася, демонструючи ілюзорне зростання за рахунок споживчого кредитування. За період кризи частка доходів корпорацій, на відміну від зарплат, зросла!
Спроби вирішити системні проблеми за допомогою локальних механізмів поступово підвели світ до другої хвилі кризи
'''Друга хвиля: суверенні дефолти держав'''
Про другу хвилю кризи говорять і пишуть багато аналітиків та економістів. До кінця 2010 року стало зрозуміло, що не лише єврозона тріщить швами у спробах уникнути суверенних дефолтів окремих її членів, що фактично означало б розпад ЄС.
Надмірні вливання коштів національних банків у мильні бульбашки фінансових інститутів та спроби зупинити рецесію за допомогою кредитування кінцевих споживачів ні до чого хорошого не привели – як уже було описано вище, тому щореальний сектор неспроможна забезпечити виплату боргів віртуального фінансового міхура. Кредитування саме по собі є вкрай шкідливим для громадян (хоч і дуже прибутковим для компаній і банків) засобом уявної активізації економії. Чому уявний? Тому що його єдиним завданням є подальше перекладання боргів гравців фінансового ринку один перед одним на плечі працюючих та пенсіонерів.
Кредитування споживача не збільшує його платоспроможність навіть у середньостроковій перспективі. Навпаки, стратегічно це лише погіршить ситуацію, оскільки новостворені борги доведеться віддавати, а фондів для віддачі не буде. Єдино можливим варіантом активізації економіки було б різке (у два і більше разів) збільшення мінімальних зарплат та підвищення фіскального тиску на тих, хто за підвищенням зарплат почав би піднімати ціни. Ці кроки мали зробити національні уряди всіх країн і змусити корпорації істотно скоротити свої прибутки. Тільки так можна збільшити попит на товари та послуги та оздоровити реальний сектор.
Однак, пішовши шляхом підтримки фінансового сектора, національні уряди загнали себе в пастку суверенних дефолтів. Ті, хто міг би перекласти на треті країни наслідки своїх дурниць (тобто країни з вільно конвертованою валютою, яку вони могли продавати на зовнішньому ринку), швидше за все, переживуть другу хвилю без особливих втрат або відстрочать час дефолту. Не мають такої можливості (зокрема, Україна) сповна відчують у собі всю красу банкрутства.
Але й ті, й інші будуть змушені піти одним шляхом – розкручувати інфляційну спіраль та пробувати за рахунок друку грошей відновлювати реальний ринок виробництва матеріальних цінностей. Але... на цьому шляху їхзустріне третя хвиля кризи
'''Третя хвиля: переділ світових ринків'''
Досі про третю хвилю кризи практично неможливо прочитати, ані почути нічого певного. Як окрему проблему її виділяють хіба що окремі експерти та аналітики, та й то дуже обережно. Але про зовнішні її прояви в ЗМІ є чимало матеріалів. Третя хвиля кризи буде пов'язана з переділом ринків, насамперед ринків збуту готової продукції, послуг та робочої сили.
Зробивши абсолютно вірні висновки про сильну вразливість нічого, крім віртуальних послуг, економік, європейські та американські уряди всерйоз задумалися про відновлення свого реального сектора економіки. Однак, оскільки місце європейських та американських товарів у світі давно і міцно зайняте товарами з Азії, гостро постало питання про перехід на новий технологічний уклад. ЗМІ зарясніли матеріалами про нанотехнології, альтернативні джерела енергії та іншу наукову (поки що) фантастику. Але саме ця фантастика може стати реальністю дуже швидко, тому що саме в цих сферах ЄС, США і, можливо, Японія зможуть щось протиставити на світовому ринку експансивному зростанню Китаю.
Можливо, невдовзі ми побачимо перші плоди чергового витка НТР. Однак не слід забувати про те, що до цього витку може банально виявитися неготовою система загальної та професійної освіти, яка у всіх розвинених країнах стабільно виробляє клінічних ідіотів, не здатних без калькулятора помножити 5 на 5. Вже зараз видно тенденцію на активізацію національних урядів залучення «мозків» з країн, що розвиваються. Багато країн ЄС дають можливість не лише безкоштовно навчатися у своїх вишах талановитим студентам із країн третього.світу, а й забезпечують їх держстипендіями в обмін на зобов'язання відпрацювати в країні певну кількість років. Швеція взагалі пішла на надання громадянства тим талантам, які після закінчення вишу залишаться у ній працювати назавжди.
На даний момент складається парадоксальна ситуація, за якої ЄС і США може банально не вистачити фахівців для швидкого переходу до виробництва товарів, заснованого на нових (а точніше, на давно вже розроблених, але десятки років, що не впроваджуються) технологіях. У цьому випадку Китай, Індія, Україна та Бразилія отримують шанс стати світовими лідерами, але цим шляхом їм може перешкодити четверта хвиля кризи.
'''Четверта хвиля: переділ політичної карти світу'''
Наступ четвертої хвилі кризи пророкують безліч експертів. Щоправда, поки що її так не називають, але значна кількість політологів, а також економістів та істориків сходиться на тому, що вона неминуча. Основна ознака четвертої хвилі кризи – воєнні дії. Це може бути як «Перша світова війна ХХI століття», так і низка локальних конфліктів у вже існуючих та новостворених гарячих точках, результатами чого стане зміна існуючої політичної карти світу.
Нова світова війна, всупереч думці обивателів, швидше за все, не буде ядерною, тому що ядерна війна не принесе жодних прибутків тим, хто міг би, в принципі, її розв'язати.
На перший погляд може здатися, що в майбутній війні основну роль гратиме високоточна технологічна зброя, як це було в Перській затоці або в Іраку, але насправді більш правдоподібним видається сценарій, при якому основною зброєю нової війни стане автомат Калашнікова. Чому? Та тому що у сьогоднішніх політичних акторів та керівництва транснаціональних корпорацій,які фінансують військові дії, немає орієнтації на масові руйнації у глобальному масштабі.
'''Чи буде п'ята хвиля. '''
Вихід із кризи у вигляді військового переділу світу сам собою є основою для наступної кризи. Особливо яскраво це відбувається у тих випадках, коли війна є каталізатором переходу до чергового технічного устрою. Обидві світові війни у ХХ столітті були саме такими. Можлива «Перша світова війна у XXI столітті» буде також каталізатором переходу світу до шостого (який і так зараз йде, але повільно) або навіть до сьомого технологічного устрою. Але практично з тим самим ступенем ймовірності людство може бути відкинуте до першого чи другого технологічного укладу. Все залежить не так від масштабів війни, як від застосовуваних військових технологій. Високотехнологічна війна сучасності з точковою поразкою цілей може бути такою ж руйнівною для економіки всього світу, як і ядерна війна. Щоправда, від наслідків такої війни можна швидше одужати, а знищення застарілої технологічної бази може, хоч як це дивно звучить, допомогти прискореному переходу до побудови принципово нових виробничих потужностей.
Військовий переділ світу однозначно посилить ролі національних урядів і дасть їм у руки повноваження та ресурси для радикальної розбудови технологічного устрою майбутнього світу. Цілком очікується масового поширення нових технологій, розвиток яких зараз стримується транснаціональними корпораціями. Цей перехід буде зумовлений як нестачею ресурсів, так і бажанням національних урядів у найкоротші терміни вписатися в новий світоустрій і не стати «вічними лузерами», які назавжди відстануть у технологіях від найрозумніших сусідів.
Особливістю «хвиль кризи»є той факт, що вони накочують на світ не дискретно-послідовно, а перетинають один одного, створюючи химерне плетіння з певними точками біфуркації, в яких сходяться кілька хвиль. В результаті цих точках можуть відбуватися як явища інтерференції, так і резонансу. Важко сказати, де і коли буде посилення чи ослаблення хвиль. Це - робота для математиків, економістів, соціологів, політологів, психологів і т. д. Поки що ясно одне: криза триватиме доти, доки не вичерпаються рушійні її сили, не спадуть резонансні коливання і не знищаться дисбаланси, що викликали його. Зрозуміло, що нове становище світового гомеостазу буде ще хиткішим, ніж попередні, тому що система дедалі більше ускладнюється. Але це лише привід для того, щоб створювати нові механізми стабілізації системи.
Сподіваюся, що всі, хто цікавиться, зможуть не лише побачити, а й пережити те, що з вищевикладеного буде реалізовано.