Діти на будівництві як Борис Мінц вбудовує спадкоємців у бізнес
Щотижня тільки найважливіше та цікаве.
Діти на будівництві: як Борис Мінц вбудовує спадкоємців у бізнес
У 2007 році другокурсник МДІМВ Олександр Мінц мимоволі став учасником телепередачі «Дорожній патруль» — його Honda Civic було розбито некруто. Син мільярдера Бориса Мінця (№72 у списку Forbes, статки $1,3 млрд) серйозно не постраждав — спрацювали подушки безпеки, а водій був пристебнутий. Винуватцем ДТП був водій вантажівки, що заснув за кермом.
Машини молодшим синам-близнюкам Олександру та Ігорю подарував батько. «Хонди» були частиною системи мотивації — на автомобілях сини швидко добиралися з МДІМВ до офісу СДМ-банку на Волоколамському шосе. Мінц-старший, колишній доцент кафедри вищої математики Іванівської текстильної академії, хотів, щоб діти одночасно з навчанням працювали у банку. За словами Олександра Мінця, батько свідомо відправив їх не в комфортне «Відкриття», де сам був акціонером, а в більш агресивне середовище. Борис Мінц домовився з власником СДМ-банку Анатолієм Лацманом про безкоштовне стажування, і після навчання сини проводили чотири-шість годин у банку, а кожні півроку міняли департаменти.
Близнюки Олександр та Ігор йшли вже протореною старшим братом Дмитром дорогою, він теж навчався в МДІМВ, а в СДМ-банку працював з 2003 по 2006 рік і в результаті обійняв посаду директора департаменту міжнародного бізнесу. За словами Дмитра Мінця, банк розвивав проекти у нерухомості в центрі Риги та Таллінна. «Ми мали проект двох веж у Латвії, який зараз називається Z Towers. Ми тоді залучили найбільший будівельний кредит у Прибалтиці в районі 70 млн. євро, який був забезпечений тільки проектом», — розповідає Дмитро Мінц. У 2006 році СДМ-банк продав частку у проекті SPI Groupмільярдера Юрія Шефлера, угоду було укладено вчасно — через два роки в Латвії вибухнула криза нерухомості.
Борис Мінц каже, що сини зрештою визначилися з роботою самі. У СДМ-банку брати-близнюки не залишились. Олександр влаштувався в multi-family office Альфа-Капітал і пройшов шлях від менеджера до керівника аналітичного підрозділу, а Ігор попрацював з венчурними та промисловими активами в Касколі Сергія Недорослева, а потім влаштувався в групу ІСТ мільярдера Олександра Несіса. У групі «ІСТ» він структурував десятки активів у всьому світі загальним обсягом близько $500 млн. Серед його проектів — найбільший оператор лотерей у Греції OPAP та перуанський оператор 4G-інтернету Olo del Peru.
Вексельна схема
У 1990-х школяр Дмитро Мінц бігав між переходами московського метро з портфелем, де лежали векселі мільйони рублів. Старший син Бориса Мінця був кур'єром для брокерської компанії «Відкриття», яка належала Вадиму Бєляєву.
Дмитро не лише перевозив векселі, а й розбирався, навіщо вони потрібні та як використовуються. Він згадує, що на той час вся країна жила заліковими схемами і, на щастя, ніхто в нього векселя жодного разу не відібрав.
Коли через десять років Борис Мінц та Бєляєв уже стали рівноправними партнерами (по 40%) у «Відкритті», останній сам заговорив про найм старшого сина Мінця. «Департамент Діми заробив понад 50% прибутку СДМ-банку, а ми з тобою шукаємо банкіра. » - Згадує розмову з Бєляєвим Мінц-старший.
Основні проекти Дмитро Мінц реалізував у нерухомості. 2006 року банк придбав два проекти — майданчик під будівництво Vivaldi Plaza (орендована площа 48 000 кв. м) за $116 млн і котеджне селище «Роздари» на Рубльовці. Для будівництва офісного центру Vivaldi Plazaзалучили фінансування у Deutsche Bank та фондів Starr Investment, Old Lane та Artha Capital. 2008 року проект, у який вклали $400 млн, мав за $900 млн викупити німецький фонд KanAm Grund, але угода зірвалася, і німці заплатили відступні. Інші інвестори злякалися кризи та продали свої частки «Відкриттю» з дисконтом. "Озираючись назад, можу сказати, що угода була досить ризикованою", - згадує старший син Бориса Мінця.
Через рік група "Відкриття" могла стати ключовим власником нерухомості столиці, на початку 2010 року Вадим Бєляєв дізнався про продаж п'яти висококласних готових бізнес-центрів колишнього власника "Росбілдінга" Сергія Гордєєва загальною площею 190 000 кв. м і розповів про це Борису Мінцю. Той спалахнув, хотів провести угоду, але Бєляєв від неї відмовився. «Був варіант кинути угоду, але ми вирішили провести її без «Відкриття», – каже Дмитро Мінц. Aareal Bank, який був кредитором Гордєєва на $570 млн, погодився працювати з новим власником.
Угода розвела акціонерів «Відкриття» Борис Мінц вирішив вийти з капіталу корпорації, щоб зосередитися на нерухомості.
Сімейний збір
Про переваги сімейного бізнесу Борис Мінц почув у 2003 році під час ділової зустрічі з учасником списку Forbes, німецьким власником компанії Bertelsmann Рейнхардом Моном (помер у 2009 році). Він справив на Мінця велике враження своїми розповідями про те, що головна компанія холдингу має бути сімейною, тому що стратегічні рішення слід приймати самим. "Мені це дуже запам'яталося", - каже Мінц.
Головна компанія O1 Group і зараз залишається у його власності та об'єднує фінансові активи та нерухомість. O1 Properties у 2012 році планувала провести IPO у Лондоні та зібрати понад $450 млн, алерозміщення не відбулося. Компанії довелося шукати інших джерел фінансування.
У 2012-2013 роках О1 стала найактивнішим інвестором на столичному ринку комерційної нерухомості - купила бізнес-центри Silver City ($350 млн), Ducat III ($370 млн), "Біла площа" ($1 млрд), "Нахімовський, 58" ($120) млн) та «Легенди Кольорового» ($350 млн). Загальна площа офісів, що орендується, сьогодні становить 584 000 кв. м, а вартість портфеля компанії - $3,7 млрд. Компанія активно залучала кредити - сукупний борг O1 Properties складає $2,9 млрд.
Тоді ж Мінц почав активно працювати на ринку НПФ. "Після відходу з "Відкриття" у нас утворилися вільні кошти і ми вирішили їх інвестувати в пенсійні фонди", - каже Дмитро Мінц. Ідею таких вкладень підказала група «Відкриття», яка стала піонером у масштабній дільниці ринку НПФ, після того, як у 2011–2012 роках під її контроль перейшли фонди «Електроенергетики» та «Лукойл-гарант» з активами близько 180 млрд рублів.
У 2012 році, коли готувалося формування фінансової групи, з Альфа-Капіталу в компанію батька прийшов працювати Олександр Мінц.
Пізніше O1 отримала контроль над фондами «Добробут ОПС», «Уралсиб» та «український стандарт», і всі вони були об'єднані в групу «Майбутнє» з активами на 297 млрд. рублів. За даними за 2015 рік, НПФ Мінця інвестували в папери партнерів - у структури "Відкриття" - 49 млрд рублів, у структури "ІСТ" - близько 35 млрд рублів, в O1 Group - 8 млрд рублів, в облігації компаній Гордєєва - 800 млн рублів .
У 2016 році група «Майбутнє» провела розміщення на Московській біржі і врятувала 11,7 млрд рублів, її поточна капіталізація - 62 млрд рублів. Частину залучених коштів витратили на викуп у власника НЛМК Володимира Лісіна фонду «Соціальнерозвиток».
IPO пенсійної групи проводив керуючий директор O1 Ігор Мінц. Він залишив «ІСТ» та приєднався до сімейного бізнесу у 2015 році. Його перехід відбувся після початку спільних проектів O1 та «ІСТ» — фонди Мінця інвестували у різні проекти Несиса: від Балтійського карбамідного заводу до Об'єднаної вагонної компанії (ОВК). До ради директорів ОВК входить Ігор Мінц. Після його приходу вся родина опинилась у зборі. «Дима фактично очолює бізнес-групи, управлінням грошима займається Сашко та його команда, а Ігор займається всіма угодами», — розповідає Борис Мінц.
Тяга до коріння
Конференція європейських рабинів допомагає малим громадам у Європі (зазвичай до 5000 осіб), займається питаннями, пов'язаними з міжконфесійним спілкуванням, законодавством та дотриманням традицій, таких як кошерна їжа чи обрізання. Також організація видає премію імені творця конференції головного рабина Лондона Іммануела Якобовиця. Саме Конференція європейських рабинів досягла того, що в ЄС з'явився комісар з питань антисемітизму.
Мінц багато допомагає Ізраїлю, названий його ім'ям інститут у Тель-Авівському університеті займається глобальними проблемами, наприклад, нестачею води в Африці. У заходах, які організовує інститут, беруть участь з десяток чинних і колишніх політиків від екс-президента Чехії Вацлава Клауса до колишнього прем'єр-міністра Фінляндії Еско Ахо. Мінц каже, що завдяки діяльності інституту Ізраїль прийняли до асоціації країн, які мають глобальну експертизу.
Міжнародний масштаб власник O1 Group намагається надати ще одному своєму проекту — Музею українського імпресіонізму, на який уже витратив $20 млн. Спочатку в музеї виставлялася особиста колекція Мінця, але потім розпочалипоказувати експозиції імпресіоністів різних країн, музей проводив виставки в Європі – Італії, Болгарії та інших країнах. «Виставка вірменських імпресіоністів має фантастичну популярність, люди в чергах стоять, — розповідає Борис Мінц. — А на виставку Олени Кисельової «Елегантне століття» у рамках проекту «Невідомі імена» за два місяці прийшло понад 35 000 осіб, це рівень приватного музею у Парижі та Лондоні».
Чи міг би він приділяти стільки часу філантропії, не залучаючи в бізнес дітей? За словами Мінця, бич заможних людей у тому, що їхні діти не хочуть працювати. «Мене Господь відвів, і мої сини працюють із ранку до вечора. Мені навіть перед ними незручно», – каже він. Сини взяли владу в свої руки, при цьому побудована в O1 Group система дозволяє Мінцю відійти від операційного управління, але вести подвійний контроль, оскільки на додачу до основної ради директорів є і неформальний, сімейний. Сини обговорюють із батьком важливі питання та великі угоди. І не буває ситуації, коли один «уперся рогом у іншого», каже Дмитро Мінц. Хоча останнє слово залишається за батьком.
На пенсію Борис Мінц не поспішає. Не найкраща економічна ситуація змушує працювати лише більше. O1 Properties планувала віддавати 50-60% чистого прибутку у вигляді дивідендів акціонерам, але доведеться почекати: оцінка нерухомості впала на $800 млн, і компанія формує резерви. Дмитро Мінц каже, що у 2013-2014 роках компанія приносила власникам у середньому під $150 млн готівкою, а зараз – $70–80 млн. За звітністю за 2016 рік O1 Properties отримала $224 млн збитків. Сини мотивовані на успіх, адже сімейний бізнес дістанеться їм. Їм не цікаво працювати на стороні — збільшувати вартість O1 Group для сім'ї важливіше, ніж отримувати зарплату. «Ми нетиповіменеджери. Наша система мотивації — це радше глобальна домовленість про те, як і що буде побудовано надалі, хоча юридичного оформлення немає», — каже Ігор Мінц. Батькові не страшно довірити компанію дітям, адже обдурити вони можуть лише самих себе.