ФІНАНСОВІ ПІРАМІДИ СІМ ОСНОМНИХ ОЗНАК
За останні роки багато фінансових пірамід для залучення більшої кількості вкладників стали маскуватися під «надприбуткові інвестиційні проекти». Інвестору, особливо початківцю, не завжди буває легко відрізнити піраміду, від проекту, що дійсно стоїть. У цій статті ми розкриємо загальні ознаки фінансових пірамід. Якщо ви не хочете потрапити до мережі шахраїв, то уважно прочитайте статтю до кінця.
Сім основних ознак.
Ознака №1.
Почнемо ми з найголовнішого, це властиво багатьом фінансовим пірамідам. Такі проекти обіцяють по-справжньому величезні відсотки за вкладом, які можуть у рази перевершувати інфляцію, і навіть найвигідніші банківські депозити. Цей крок цілком логічний з боку організаторів. Найпростіший спосіб змусити людину забути про обережність, і про можливі ризики, це натиснути на властиву багатьом жадібність, і бажання отримувати великі доходи не докладаючи при цьому особливих зусиль.
Ознака №2.
Для залучення нових вкладників творці піраміди часто обіцяють гарантований прибуток і називають свій проект без ризиковим. Слід знати, що 100% безпечних інвестицій просто не існує, навіть відкриваючи депозит у надійному банку, ви все одно ризикуєте втратити гроші. Прибутковість вкладень не може гарантувати хтось. Такі обіцянки є прямим порушенням законодавства.
Ознака №3.
Після того, як Ви зацікавите проектом обіцяючого гарантовані надприбутки, зверніть увагу на те, яким чином Ви про нього дізналися. Найімовірніше Вас туди запросили у той чи інший спосіб. Майже всі піраміди існують за рахунок так званого «мережевого маркетингу» (MLM). Це означає, якщо ви приведе туди нових учасників, то отримаєте додатковий прибуток з кожногоз них. Якщо залучені вами, нові вкладники, приведуть туди інших то вже вони почнуть отримувати додаткові. прибутку. Таким чином, кількість людей, залучених до афери, зростає у геометричній прогресії. Саме тому подібні шахрайські схеми називаються пірамідами.
Вас переконують, що Ви тут нібито невипадково, що Ви – обраний, що Вам пощастило. На зборах (семінарах) створюється атмосфера шаленого ентузіазму, свята, грає музика. Компанія має помпезний офіс (частіше – оренда залу в готелі). Ошатні усміхнені співробітники. Вони не надають жодної конкретної інформації («ми поки не можемо розкрити Вам всю суть»), але дуже вміло оперують словами типу Forex, ф'ючерс, трейди.
Ознака №4.
Досить часто власниками подібних організацій виступають офшорні компанії, а топ-менеджери – це, як правило, іноземці з великою кількістю вигаданих регалій та заслуг. За рахунок останнього шахраї намагаються завоювати довіру і створити ілюзію того, що гроші кожного вкладника в «надійних» руках. За цим посиланням ми привели вам повний список офшорних зон, якщо компанія власник зареєстрована в одній з них, це зайвий привід задуматися. На малюнку нижче лише деякі з них.
Ознака №5.
Якщо проект або компанія відповідає попереднім чотирьом ознакам, то найбільш ймовірно, що у нього буде досить підозріла або відверто фальшива ліцензія. У деяких випадках доходить до того, що шахраї маскуючись під іноземну компанію, пред'являють ліцензію, отриману в тих же офшорах, про які йшлося вище. Інші фінансові піраміди, маскуючись під добропорядну компанію, можуть, наприклад, використовувати ліцензію біржового посередника на здійснення ф'ючерсних і опціонних.угод. При цьому жоден із перелічених вище документів не дає право компанії залучати кошти.
Найчастіше організатори пред'являють ліцензію про реєстрацію юридичної особи, яку може отримати будь-який бажаючий. Тому важливо перевіряти пред'явлену ними ліцензію на сайті центрального банку. Але навіть наявність подіної ліцензії не дає гарантій, що перед вами не чергова піраміда, хоча знижує ймовірність. Деяким аферистам все ж таки вдається отримати необхідний дозвіл.
Ознака №6.
Відсутня детальна інформація про те, куди вкладені гроші інвесторів. Аферисти називають лише галузь куди нібито збираються вкладати гроші наприклад — у золотодобувну, нафтову, будівельну тощо (їх може бути безліч). При детальних розпитуваннях зазвичай даються розпливчасті відповіді, або ж намагаються уникнути відповіді. Більш спритні стверджують про купівлю різноманітних компаній, які нібито лідирують у своїх сферах, насправді це виявляються фірми одноденки. Тому варто краще перевіряти інформацію у незалежних джерелах.
Ознака №7.
Фінансові піраміди часто використовують чехарду з назвами, організаційно-правовою формою (ТОВ, АТ з однаковими назвами), філіями, холдингами, групами та дочірніми компаніями. Наприклад, Ви прийшли в одну організацію, а на підпис Вам дали документи, в яких фігурує інша організація з практично аналогічною назвою. Також іноді фінансові піраміди маскуються під шановні фінансові організації, використовуючи їх назви або експлуатуючи, так чи інакше, тему приналежності до державних структур. Непоодинокі випадки використання шахраями та назв інструментів, зовні схожих із цілком законними та поширеними. Наприклад, «пайовий інвестиційний фонд» замість"пайовий інвестиційний фонд". На слух відмінність мінімальна, але з погляду закону пайових фондів взагалі не існує.
Перераховані тут є головними ознаками більшості фінансових пірамід, наявність у компанії одного з них, ще не говорить про неї як про піраміду, але дає привід задуматися. Якщо у компанії спостерігаються хоча б кілька з них, або навіть усі, то будьте впевнені це шахрайська схема, від якої слід триматися якнайдалі. Щирі сподіваємося, що представлена тут інформація допоможе вам захиститися від даного виду шахрайства.