Як заробити на блокчейні основи ICO
Initial Coin Offering перекладається з англійської як первинне розміщення токенів. Найчастіше використовується як абревіатури «ICO». Під цим поняттям мається на увазі випуск будь-якої компанії власних токенів (цифрових купонів) та їх подальший продаж зацікавленим особам, які виступають у ролі інвесторів. Отримана плата за токени - це інвестиції в будь-який технологічний проект, що розвивається (стартап). За своєю суттю ICO – це один із найпопулярніших різновидів колективного фінансування, або інакше, краудфандингу.
Проводиться пряма аналогія між ICO та IPO (первинний публічний продаж акцій) з тією відзнакою, що випуск та розміщення токенів не регулюється державою, тоді як випуск акцій здійснюється під суворим державним контролем. Ще одна важлива відмінність: купуючи токени, інвестори не отримують прав, аналогічних правам акціонерів. Тобто разом із токенами інвесторам не передають частку у компанії та не надають право впливати на її діяльність.
\nНавіщо інвестори купують токени
Токени можна продати інвесторам, а також можна обміняти на Bitcoin і на долари США, і в обох випадках отримати фінанси для реалізації своїх планів. Наявність власної криптовалюти сама собою сприяє розвитку компанії і водночас допомагає провести монетизацію проекту. Користь від випуску токенів очевидна, але постає логічне питання: навіщо купувати токени? Серед найпоширеніших причин:
Купуючи токени у компанії, яка має добрі перспективи, інвесторирозраховують, що їхня вартість з часом зросте, а значить, перепродаж принесе певний дохід. Особистий інтерес до проекту може бути обумовлений, наприклад, прагненням розвитку всього людства, створенням корисних суспільству можливостей. Що стосується послуг, то поширеним варіантом є покупка дискового простору або збільшення пропускної ширини каналу, як це відбувається в проекті Storjcoin X.
Ризики ICO та шляхи їх зниження
Купуючи токени, інвестор іде на певний ризик, оскільки немає жодних законів, які б регулювали ICO. Отже, угода ґрунтується виключно на довірчих відносинах. Немає жодних гарантій, що проект, що фінансується, буде успішним і виправдає очікування інвестора. У гіршому випадку, можна зіткнутися зі справжнім шахрайством – мали випадки, коли ICO проводиться з метою вивести криптовалюту, а не з метою розвитку нового проекту.
Керівник компанії Runa Capital і відомий експерт в області криптовалют Нік Томіно вказував на парадоксальну ситуацію, коли сумнівні проекти, що не мають реальної основи, дуже швидко збирали суми, що обчислюються мільйонами доларів. На його думку, така ситуація пояснюється некомпетентністю інвесторів. Нік Томіно також пояснив, які риси має перспективний проект. Насамперед це:
Приймаючи рішення про участь в ICO, інвестори повинні визначити, наскільки конкурентоспроможною є компанія, яку вони планують фінансувати, чи є якісь переваги децентралізації конкретного сервісу? Якщо ці питання можна відповісти позитивно, ризик шахрайства мінімальний.
Пошук проекту та проведення ICO
Вирішивши займатися інвестиціями в ICO,спочатку необхідно знайти проект із великим потенціалом. Для цього найпростіше скористатися спеціалізованими інформаційними ресурсами, такими як ICO Alert або Smith+Crown.
Мають хороші перспективи спеціалізовані платформи для запуску ICO з контрактною базою та можливістю відсіювати неблагонадійні проекти, що підвищує безпеку угод. Один з таких майданчиків – Coinlist від Protocol Labs та AngelList.
Для покупки токенів інвестор повинен мати гаманець з криптовалютою, наприклад, з біткоінами.
Найбільш гучні ICO:
Mastercoin – з випуску цих токенів у 2013 році розпочалася історія ICO. Проект передбачав створення фінансових сервісів, які використовують як основу біткоін. Зібрано 5 мільйонів доларів.
MaidSafe – проект, запущений у 2014 році. Головна ідея – створення децентралізованого Інтернету, вільного від урядових заборон. Гроші збиралися як у биткоінах, так і в майстернях. Вдалося залучити понад 6 мільйонів доларів.
nDAO – децентралізований фонд, створений у 2016 році за технологією Ethereum. Залучив понад 150 млн доларів, з яких приблизно 40 млн викрадено хакерами, але потім повернуто за рахунок втручання у систему засновників проекту. Частина користувачів, незадоволених такою ситуацією, покинули проект і створили власну криптовалюту Ethereum Classic.
Але не всі проекти були вдалими, причому в більшості випадків проблеми виникали вже після проведення ICO. До таких належать, наприклад, PayCoin. Її засновник Джош Гарза не зміг виконати свої обіцянки, дані інвесторам, і в результаті його звинуватили в шахрайстві, що загрожує тюремним терміном.
Популярність ICO
В одній із публікацій CNBCпорівнюється зростання популярності ICO та фурор на криптовалютних ринках із злетом цін у 1999 році на акції компаній, що ведуть діяльність у сфері інтернет-індустрії, та IPO доткомів. З одного боку, подібність бачать у тому, що поряд з сумлінними проектами є і спекулятивні, які використовують бум навколо ICO з єдиною метою – залучити гроші інвесторів без розвитку проекту. Інша загальна риса – величезний потенціал, який може призвести до нової світової економіки.