Менеджер з інвестицій
Менеджер з інвестицій - працівник фінансово-кредитної структури, основні функції якого полягають в управлінні інвестиціями компанії або формуванням інвестиційного портфеля. Операції, зазвичай, проводяться за дорученням інвесторів, які у ролі клієнтів.
Професію "менеджер з інвестицій" часто називають "керуючий портфелем", "менеджер з регулювання фінансових операцій", "інвестиційний менеджер", "портфельний менеджер" і так далі.
Види менеджерів з інвестицій
- функціональний інвестиційний менеджер; - головний управляючий портфелем; - лінійний менеджер з інвестицій.
Головний менеджер з інвестицій – це керівна особа компанії, її фінансовий директор. У його завдання входить організація всієї фінансової складової діяльності (зокрема й інвестиційної), управління активами, робота з персоналом тощо. Частину своїх зобов'язань може передавати іншим співробітникам – контролеру чи казначею. При цьому контролер і головний бухгалтер, по суті, виконують однакові функції та в ряді компаній поєднують обов'язки.
Фінансовий директор часто є одним із членів Ради директорів. Він бере безпосередню участь у розробці бізнес-плану організації, стратегічному розвитку компанії тощо. Коли питання стосується управлінського обліку та удосконалення стратегії, то рішення завжди за директором.
Казначей займається питаннями управління інвестиціями, розробляє методи фінансування, враховує ризики та потенційний рівень інфляції. Крім цього, завдання скарбника – підтримка зв'язків із банківськими структурами, контроль емісії ціннихпаперів, створення та ведення реєстру діючих акціонерів.
Контролер організовує управлінський та бухгалтерський облік, відповідає за проведення аудиту, бере участь у встановленні цін на продукцію, дає рекомендації щодо загальної цінової політики компанії.
Функції менеджера з інвестицій
Кожна фінансово-кредитна організація ставить своїм завданням розвиток, збільшення прибутків та зростання капіталу. Така структура працює на основі цілої низки вкладень ззовні – від кредиторів, інвесторів, прибутку від діяльності тощо. У обороті компанії можуть бути великі обсяги цінних паперів, грошей, нерухомості та інших активів. Але щоб це все регулювати, спрямовувати в потрібне русло та розвивати, потрібен спеціальний співробітник – менеджер з інвестицій.
- облік, контроль та проведення аналізу вкладень компанії; - докладне вивчення ринку інвестицій та пошук найбільш перспективних напрямів; перерозподіл у разі потреби; - активна участь у житті компанії, видача рекомендацій, надання свого голосу у прийнятті рішень щодо тих чи інших фінансових вкладень; - оцінка ефективності інвестицій та участі в різних проектах; - визначення важливості тих чи інших ресурсів для реалізації інвестиційної діяльності тощо.
Менеджер з інвестицій повинен мобілізувати інвестиційні кошти компанії, вивчити перспективи кожного з напрямів та прийняти правильне рішення щодо здійснення тих чи інших вкладень. Кожне джерело для інвестування має безлічПоказників – термін виплат, ціна, особливості надходження грошей, можливі ризики та інше. Завдання інвестиційного менеджера – визначити оптимальне поєднання, розрахувати потенційний дохід та звести поточні ризики до мінімуму за рахунок грамотної диверсифікації.
За рекомендацією такого співробітника, гроші компанії можуть інвестуватися в акції, метали, дорогоцінні компанії, нерухомість, наукові розробки та інші напрямки. Тип активів не має значення. Головне – кінцевий результат, який має вигляд реального прибутку чи збитку.
Незважаючи на різноманітність завдань, головна функція інвестиційного менеджера – це професійний аналіз ринку вкладень та планування майбутніх вливань з метою збільшення загального прибутку компанії та підвищення її вартості. Менеджер з інвестицій відповідає за свої дії та за управління фінансами компанії, в якій він працює за договором.
Принципи роботи менеджера з інвестицій
1. Проводиться докладний аналіз ситуації, оцінка найперспективніших інструментів для вкладень, прогнозування потенційного прибутку, аналіз ризиків та можливих збитків у результаті проведення операцій.
2. Другий крок полягає у виконанні поставлених завдань – вкладення капіталу у вибрані активи та управління ними. Якщо ведеться робота щодо формування інвестиційного портфеля, то в угоді бере участь ціла група фахівців:
- аналітик проводить аналіз поточного та прогнозує майбутню поведінку ринку; - портфельний менеджер (фахівець з інвестицій) отримує дані від аналітика і дає рекомендації з приводу актуальності тих чи інших вкладень;безпосереднього здійснення операцій на фондовому ринку.
До роботи підключаються представники інших професій:
- юристи оцінюють законність угоди, займаються оформленням договорів і узгодженням деталей з потенційним клієнтом; - бухгалтери проводять необхідні розрахунки на основі інформації, що надійшла;
При інвестиціях у нерухомість роль портфельного менеджера відходить досвідченому ріелтору, який володіє ситуацією на ринку і може дати корисну рекомендацію щодо подальших принципів інвестування.
Вимоги до менеджера з інвестицій
- мати глибокі знання в галузі бухгалтерського обліку, теорії інвестиційного менеджменту, математичного моделювання, мікро- та макроекономіки, договірного права;
- добре знати законодавчу сферу інвестиційної діяльності, володіти інформацією щодо всіх нормативно-правових актів, що стосуються цієї сфери;
- вміти розробляти теорії, на основі яких створюються програми розрахунку потенційних ризиків та прибутку від інвестиційної діяльності;
- знати основні засади фундаментального та технічного аналізу, а також вміти їх застосовувати на практиці;
- швидко обробляти великі обсяги інформації та робити правильні висновки;
- Складати стратегію розвитку на найближчий час і план власних дій;
- оцінювати ефективність майбутніх вкладень та інвестиційних проектів, а також доводитисправу до успішної реалізації;
- Правильно вести ділову документацію;
- ефективно використовувати сучасні системи зв'язку, телекомунікації та техніку у роботі;
- володіти іноземною мовою.
Вище наведено ідеальний варіант. Щодо реальності, то сьогодні роботодавці дедалі жорсткіше відбирають кандидатів на цю посаду. У пропозиціях роботи, зазвичай, пред'являються такі требования:
- знання зарубіжної мови (переважно англійської); - хороші навички роботи на комп'ютері, знання основних програм; підтверджує закінчення ВНЗ з економічної спеціальності; - наявність стажу у фінансовій галузі не менше трьох років (у деяких компанія мінімальний стаж від п'яти років).
Відповідальність менеджера з інвестицій
Така посада потребує особливої уваги, тому менеджер відповідає за свої дії. Неправильне рішення може призвести до великих фінансових втрат компанії, зупинення її розвитку або навіть банкрутства. При цьому інвестиційний менеджер відповідає: - за вчинені в процесі діяльності правопорушення. Покарання може встановлюватись у межах Законів України – цивільного, кримінального чи адміністративних кодексів;
- за невиконання або недостатньо якісне виконання своїх зобов'язань як співробітника компанії. Покарання обумовлено трудовим законодавством РФ;
- за завдання роботодавцю фінансових збитків. Ймовірне покарання такі дії прописано в ДК і ТК РФ.
Як стати менеджером з інвестицій?
- Влаштуватися на практику в будь-який банк або інвестиційну структуру. Заробітна плата та завдання не мають значення. Головне – розібратися з «кухнею» компанії, більше питати, думати, аналізувати. На цьому етапі можна навчитися заповнювати бази даних, приймати рішення щодо несуттєвих питань;
- після завершення практики спробувати пробитися у цю ж компанію вже постійно, але для цього себе потрібно зарекомендувати. Для початку добре досягти посади молодшого менеджера. Якщо у керівництва буде вибір, брати людину "з вулиці" або добре навченого практиканта, то перевага буде віддана другому.
Верхньої «стелі» у цій сфері діяльності немає. З посади молодшого менеджера можна зрости до директора. Здобувши необхідний досвід, знання та капітал, можна відкривати свій інвестиційний банк.