Найскандальніші приклади шахрайства на форексі
Там де обертаються великі гроші, обов'язково присутні й найвишуканіші способи їхнього відібрання!
Отже, для Форекс: • Обороти - приблизно 5 - 6 трлн. дол. на день, насправді ще більше, тому що далеко не всі угоди враховуються. Особливо ті угоди, які здійснюються на позабіржовому ринку (а це, те саме, як би форекс), у сірих і чорних «кухнях», включаючи відверте шахрайство або «відібрання грошей у населення» під вивіскою «Forex», які досі популярні здебільшого земної кулі, не виключаючи Україну.
• 5 – 6 трлн. дол. на день, це у 20 – 25 разів більше, ніж обсяги торгівлі всіх світових фондових ринках чи обсяг усього світового ВВП (валового внутрішнього продукту)*. *Довідка: грубо - 75 трлн. дол./300 роб. днів = 250 млрд. дол. на день – продукції та послуг виробляє весь світ за 1 день. (тобто товарів та послуг у всьому світі виробляється у 20 – 25, і більше разів менше, ніж «ганяється» грошей на Forex).
• Основний обсяг Forex торгівлі відбувається на наступних національних валютних ринках – Великобританії (близько 2 трлн. дол. на день), США, Німеччині та Японії.
• Як не дивно, незважаючи на такі величезні обороти на Форексі, там досі немає єдиної глобальної регулюючої організації. Локальний контроль (залежно від території та виду торгівлі) здійснюють національні регулятори – ESMA, MiFID, FSA (Великобританія), Bafin (Німеччина), CFTC (США), FINMA (Швейцарія), ін., включаючи провідні світові банки та багато інших спеціалізованих організації (у кожній країні та у кожному фінансовому сегменті свої).
Там, де обертаються гігантські гроші, обов'язково трапляються їхні величезні втрати!
Провали трапляються у результаті не керованих емоцій і жадібності окремих трейдерів.
У 2013 році, за даними фінансових органів Великобританії (FCA) та Швейцарської Наглядової Ради фінансових ринків (FINMA), було виявлено факти скоординованих системних зловживань на Форексі поряд з найбільшими міжнародними банками в глобальному масштабі. Розгляд продовжується, винні поки що не покарані і цілком можливо, що не будуть покарані ніколи. Принаймні організатори.
Глобальні фінанси не терплять шуму та суєти
Переважна більшість гучних скандалів останніх років пов'язаних з шахрайством на ринку Forex та суміжних з ним фінансових ринках, найчастіше, пов'язані з однією персоною – «фінансистом невдахою», рідше невеликою групою осіб (на яких звалюються всі огріхи, недосконалості та зловживання системи) та ще рідше з недієздатністю фінансової установи чи інституту. Таким чином, скандал каналізується в область кримінальної та світської хроніки, виводячи з-під суспільної уваги та критики основні інститути, регулятори, найбільші банки та інвестиційні компанії, що визначають правила гри на форекс ринку.
ТОП найпомітніших скандалів на ринку Forex та суміжних з ним фінансових ринках
•50 млрд. дол. у 2008 р. втратили клієнти – учасники піраміди американського фінансиста Бернарда Медоффа. Колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq довго вівкомпанію Madoff Securities до фінансового краху протягом багатьох років виплачуючи своїм клієнтам досить високий (для США) прибуток на рівні 12-13% річних. До краху всі перевірки фінансової складової діяльності компанії із боку Федеральної комісії з цінних паперів показували лише незначні порушення.
•12 – 15 млрд. дол. у 1991 р. втратив у результаті банкрутства Bank of Credit and Commerce International. Шахрайство у особливо великих розмірах – ухилення від сплати податків, відмивання грошей, кримінальний бізнес.
•8,3 млрд. дол. збитків у 2010 р. зафіксували ФБР і слідчі США в ході операції "Підірвана довіра". Звинувачення у шахрайстві – створенні фінансових пірамід, штучному підвищенні цін на акції та у проведенні валютних махінацій було пред'явлено більш ніж 500 учасникам, проти більшості з яких було порушено кримінальні справи. Загальна кількість лише виявлених постраждалих понад 120 тисяч людей.
•7 млрд. дол. (близько 5 млрд. євро) втратив у 2008 р. на євро ф'ючерсах найстаріший французький банк Societe Generale завдяки пересічному трейдеру Джерому Кервелю, який (нібито поодинці) вів нелегальну торгівлю. Офіційна версія виглядає приблизно так – Кервель мав хеджувати валютні позиції, що відкриваються іншими трейдерами, але з певного моменту став (порушуючи свої прямі обов'язки) вести власну торгівлю, і як виявилося, надалі не лише коштами банку, але з використанням клієнтських коштів та рахунків інших трейдерів? При цьому навіть після виявлення його махінацій керівництвом банку горе трейдер наполягав на продовженні гри з метою мінімізації можливих збитків.
•6,5 млрд. дол. у 2005р. (приблизно дві третини від наявних активів) втративЗбанкрутілий хедж-фонд Amaranth Advisors завдяки канадському трейдеру Брайану Хантеру, який загрався на ф'ючерсах, ставлячи на зростання цін на природний газ.
•5,8 млрд. дол. втратив у далекому 1994р. до цього досить успішний трейдер Джон Мерівезер на операціях з борговими зобов'язаннями України, тим самим заваливши ним же створений хедж-фонд Long-Term Capital Management (LTCM) із сукупними активами близько 100 млрд. дол.
•2,6 млрд. дол. збитку на ф'ючерсах у 1996р. кольорових металів). У списку злочинів, порушень – участь у змові, підробка звітності з метою приховування збитків та інші маніпуляції.
•1,3 млрд. дол. було втрачено в 1995 р. найстарішим англійським банком Barings Bank завдяки старанням старшого трейдера банку Ніка Лісона. Шахраєм він став, торгуючи ф'ючерсними контрактами на фондовий індекс Nikkei. Почалося все з приховування перших збитків шляхом підробки документів, потім були спроби відіграти втрати за рахунок ризикових операцій. Очевидно, якийсь час йому це вдавалося, оскільки зловживання тривали з 1992 по 1995 рік, проте землетрус, що стався в Японії в 1995р. обрушило індекс Nikkei, а слідом за ним капітал Barings Bank, (банк був згодом проданий за 1 фунт), який раптом виявився меншим за збитки, які залишив «горе-трейдер», що втік.
•1 млрд. дол. збитку у 2005 р. принесли дії провідного трейдера з металів Державного бюро резервів КНР на Лондонській біржі металів (LME). Лю Чи-Бін зробив заявку на купівлю 200 000 тонн міді, викликавши цим зростання їїкотирувань. Сам трейдер зник, а влада Китаю намагалася оскаржити угоду.
Цей список можна продовжувати напевно до нескінченності, причому зовсім не обов'язково далі розглядаючи фінансові шахрайства на суми менше 1 млрд. дол. Адже за рамками розгляду залишилися:
•Фінансова криза 2008р. у США, за яким повний підрахунок втрат, порушень і зловживань (включаючи шахрайства) не завершений і досі. Поки що з цієї величезної і заплутаної коми проблем, продовжують вивалюватися окремі історії, кожна вартістю десятки, якщо не сотні мільярдів доларів. Тільки в банківському секторі п'ять провідних інвестиційних банків США припинили своє існування в колишній якості: Bear Stearns був проданий, Lehman Brothers збанкрутував, Merrill Lynch продано, Goldman Sachs та Morgan Stanley змінили профіль діяльності, втративши право займатися інвестиційною діяльністю. Все це ще чекає свого «розбору» та оцінки.
•«МММ» - загальна сума втрачених і зниклих в 1994 р. коштів досі не відома. За різними оцінками фінансової піраміді організованої Сергієм Пантелійовичем Мавроді взяло участь від 10 до 15 млн. людина, а обсяг залучених коштів (за деякими оцінками) сягав третини всіх бюджетних коштів РФ.
•2 млрд. дол. втрачені в 2011р. Швейцарським банком UBS в результаті дій власного трейдера Квеку Адоболі.
•2,2 млрд. дол. втрачені в 2003 р. Banco Intercontinental у Домініканській республіці (2/3 від бюджету країни). • І напевно ще багато інших прикладів (більше ніж на мільярд доларів).
Що чекає на нас попереду?
Світ: Як і раніше, не спокійно – війни, кризи, волатильно, Європа стагнує, Китай поки що зростає, державнийборг США у 2014р. за прогнозами, перевищить 18,5 трлн. дол. (у 2013 р. був 17,45 трлн. дол.). Очевидно, всі дефолти, банкрутства та найбільші фінансові шахрайства ще попереду.