Особливості обслуговування ІПДЛ та пов’язаних з ними осіб

Особливості обслуговування ІПДЛ та пов'язаних з ними осіб

Особливості обслуговування*:

• відмова ІПДЛ у поданні роз'яснень щодо джерел походження грошових коштів, що надходять на його користь, або наявність сумнівів у достовірності його пояснень;

• відсутність переконливих пояснень щодо необхідності наявності рахунку на території України;

• відмова ІПДЛ у поданні роз'яснень щодо здійснюваних з його рахунку численних транскордонних грошових переказів або подання їм роз'яснень, що викликають сумніви щодо їх достовірності;

• надання іноземним громадянином суперечливої ​​інформації про родинні зв'язки з ІПДЛ;

• отримання з офіційних джерел інформації, що дозволяє кваліфікувати іноземного громадянина як ІПДЛ або його родича у випадках, коли при відкритті рахунку клієнтом не було представлено (приховано) подібну інформацію;

• несподівані надходження великих сум на користь ІПДЛ від державних органів чи державних компаній, включаючи центральні банки, а також некомерційних організацій;

• кошти, що надійшли на рахунки ІПДЛ або пов'язаних з ним осіб є комісією, отриманою за державними контрактами.

* Наведені рекомендації не враховують процедури виявлення ІПДЛ при здійсненні операцій поза межами довгострокових відносин між кредитною організацією та її клієнтами.

---