Посилення контролю
Банк як щоденний контролер. Чому так відбувається?
З погляду Цивільного кодексу, банк та його клієнти – рівноправні учасники договірних відносин. Але це той випадок, коли одна зі сторін значно рівніша за іншу.
Apple, Samsung, Google: головне - не запізнитися
Початок роботи платіжних систем Apple Pay та Samsung Pay в Україні можна сміливо вважати тим моментом, який зазвичай називають «коли півень клюнув». Так, регулятор може якийсь час з деякою зарозумілістю поглядати на новачків, загрожувати їм та їхнім партнерам автомобілями. Але досить згадати про еволюцію відношення до блокупочатку (від кримінальної відповідальності до майстерні від ЦП), щоб зрозуміти: часи, як і сам регулятор, змінюються. Нині головне — не забороняти, а не запізнитися.
Банки самі обиратимуть, за ким слідкувати
Наразі банки відстежують операції компаній, на рахунки яких готівка не надходить чи надходить у незначних обсягах, але при цьому зарахування за безготівковим розрахунком йдуть регулярно. У своєму листі Росфінмоніторинг зазначає, що банки при визначенні «незначних обсягів» повинні виходити з характеру діяльності клієнта. Тобто обмежень за сумами фінрозвідка запроваджувати не збирається.
У банків викликали багато питань критерії, за якими потрібно вибирати компанії для пильної оцінки. Крім того, вони отримали велике та необґрунтоване додаткове навантаження за рахунок збільшення звітності. Росфінмоніторинг уточнив, що в цьому випадку можна застосовувати індивідуальний підхід до роздрібної торгівлі. Кредитні організації повинні інформувати Росфінмоніторинг про трансакції таких клієнтів (насамперед про безготівкові зарахування на їх розрахункові рахунки), запитувати документи, які обґрунтовують цілі та економічний зміст угод тапр. Також банкам рекомендується запитувати у клієнтів відомості про суму отриманої готівкової виручки (наприклад, за місяць), співвідносити ці дані з інформацією про характер її діяльності, отриманої за первинної ідентифікації компанії.
АСК ПДВ-2. Страшний податковий сон
ФНП та податки – популярність цих абревіатури та слова в останні тижні пікова. Кампанія проти фірм-одноденок, електронні формати рахунків-фактур, зростання податкових зборів… ФНП рапортує про вдале завершення 2015 та початок 2015 року. Із чим пов'язує успіхи податкова служба? З використанням програмного комплексу АСК ПДВ-2.
Центробанк детально описав алгоритм взаємодії добропорядних клієнтів із банками, які кваліфіковані головним територіальним управлінням регулятора як кредитні організації, які проводять сумнівні операції, створені задля відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. І банки, які бажають зберегти свої ліцензії, повинні керуватися цим алгоритмом роботи.
Уряд посилить контроль на шахтах
Віце-прем'єр-міністр України Аркадій Дворкович повідомив журналістам, що уряд розглядає різні варіанти щодо посилення контролю на шахтах після аварії на шахті «Північна» у Воркуті.
Заступник голови уряду зазначив: «Посилення наглядової, контрольної роботи перебуває в переліку можливих рішень, які готують Міненерго та інші наші органи влади. Був радянський досвід, до якого можна по-різному ставитися, не думаю, що його варто повторювати в повному обсязі, окремі елементи цього досвіду, мабуть, можна було використати».
«Все це робилося після аварії на шахті "Распадська", і багато речей було вже задіяно, багато було зроблено. Впевнений, що це запобігло багатьом аваріям і мінімізувало ризики. Проте,катастрофи відбуваються, люди гинуть, отже, зроблено недостатньо. Ми будемо дивитися, що можна зробити, у тому числі щодо посилення контролю», - повідомив Аркадій Дворкович, передає «Інтерфакс».
Бізнес повідомляє про посилення податкових перевірок
ФНП в умовах скорочення бюджетних доходів через падіння нафтових котирувань посилює податкові перевірки бізнесу.
Згідно з результатами дослідження KPMG, 92% із більш ніж 50 опитаних компаній заявили про тенденцію посилення податкових перевірок. При цьому 16% компаній повідомили про збільшення терміну проведення перевірок, а 74% опитаних компаній зазначили, що податківці за 2015 рік почали вимагати більше документів.
Експерти також зазначають, що у центрі уваги податківців залишаються операції з несумлінними постачальниками, повідомляє газета «Ведомости».
Хто не помер - нехай буде здоровий
Ситуація навколо Нота-Банку, щодо якого було запроваджено мораторій на задоволення вимог кредиторів, але ліцензія якого поки що не відкликана, знову підняла дискусію щодо якості банківського нагляду. Раніше глава ЦБ Ельвіра Набіулліна заявила про те, що регулятор продовжить політику посилення нагляду «для того, щоб банки були здоровими». Портал Банки.ру з'ясовував, наскільки ефективним є нагляд за кредитними організаціями зараз і чи варто його посилювати.
У Новгородській області податківці посилили контроль у сфері валютного законодавства
У Новгородській області з початку 2015 року кількість винесених податковими органами доручень щодо проведення перевірок дотримання валютного законодавства збільшилась на 3 % порівняно з аналогічним періодом 2014 року.
У прес-службі УФНС уточнюють, що у 2015 році податківці винесли 223 доручення.
За результатами проведенихперевірок виявлено 16 порушень (7,2 % винесених доручень), складено 10 протоколів про адміністративні правопорушення.
Влада посилить контроль за цінами на целюлозно-паперову продукцію
Президент України доручив уряду з метою підтримки періодичних друкованих видань вжити заходів щодо недопущення зростання цін на целюлозно-паперову продукцію, зокрема з використанням механізму митного регулювання.
Крім того, ФАС Україна та Генпрокуратурі доручено здійснити контроль за виконанням законодавства у частині щодо встановлення цін на целюлозно-паперову продукцію у 2014 – 2015 роках.
Закон про блогерів не виконує покладених на нього функцій
ФНП посилить контроль щодо податкових агентів з ПДФО
Заступник керівника ФНП Україна Світлана Бондарчук повідомила на семінарі-нараді з питань оподаткування доходів фізичних осіб та проведення Деклараційної кампанії 2015 року, що у 2014 році ПДФО надійшло 2,68 трлн. рублів, що на 8% більше, ніж у 2013 році.
Водночас Світлана Бондарчук зазначила, що, незважаючи на досягнуту позитивну динаміку, залишається актуальним питання невчасного та неповного утримання та перерахування податковими агентами ПДФО.
У цьому першочерговим завданням на 2015 рік для податкових органів стане підвищення ефективності проведення заходів податкового контролю щодо таких податкових агентів, передає прес-служба ФНС РФ.
"Офіційні витрати". Про контроль видатків з боку податкового органу
"А звідки у вас ця машина?" - питання, яке, можливо, стане дуже популярним у відділах камеральних перевірок ІФНС.
Держдума заборонить показ сцен насильства та жорстокості у фільмах та новинах
Сьогодні Держдума плануєухвалити у другому читанні законопроект № 45893-4 про обмеження показу сцен насильства та жорстокості в електронних засобах масової інформації.
Законопроектом пропонується заборонити показувати сцени вбивства та насильства як у стрічках новин, так і в документальних та художніх фільмах.
Підписано закон про потенційно небезпечні об'єкти
Володимир Путін підписав Федеральний закон, спрямований на вдосконалення нормативно-правового регулювання у сфері забезпечення антитерористичної захищеності критично важливих та потенційно небезпечних об'єктів.
Як зазначається на сайті Кремля, Федеральним законом № 38-ФЗ вводяться поняття: «критично важливий об'єкт», «потенційно небезпечний об'єкт», «територія, яка піддається ризику виникнення небезпечних природних явищ, що швидко розвиваються, і техногенних процесів» і «план дій щодо попередження та ліквідації надзвичайних ситуацій» ситуацій».
Також Федеральним законом уточнюються завдання державної системи запобігання та ліквідації надзвичайних ситуацій.
Крім того, Уряд України наділяється повноваженнями щодо встановлення критеріїв віднесення об'єктів усіх форм власності до критично важливих та потенційно небезпечних об'єктів, порядку формування та затвердження переліку критично важливих об'єктів та переліку потенційно небезпечних об'єктів.
Достукатися до….
У найближчому майбутньому боротися з корупцією стане не лише модно, весело та безрезультативно, але ще й престижно, безпечно та вкрай вигідно! Саме на досягнення цієї триєдиної мети якраз і направлено розроблений Мінпрацею проект чергового, невідомого за рахунком антикорупційного закону.
Податок на додану вартість у 2015 році: до чого готуємось?
Минулий рік був насичений подіями, як ніякийінший у цьому столітті. Зміни у міжнародному та внутрішньополітичному житті мали такий кардинальний і несподіваний характер, що прогнозування перетворилося на пророцтво – у нього тепер можна тільки вірити чи не вірити, раціональні докази відходять на другий план.
ФАС посилює контроль за виробниками БАДів
Готується підписання угоди про інформаційну взаємодію між Федеральною антимонопольною службою та саморегульованою організацією Некомерційне партнерство «Об'єднання виробників біологічно активних добавок до їжі».
Як повідомляє прес-служба ФАС Укаїни, угода направлена на організацію взаємодії Сторін з питань розвитку законодавства у сфері обігу біологічно активних добавок до їжі (БАД), а також захисту прав та інтересів споживачів та виробників.
На підставі підписаного документа сторони планують проводити спільну роботу щодо протидії недобросовісній конкуренції та протиправним діям у сфері обігу БАД, удосконаленню регулюючих документів, обміну аналітичною та статистичною інформацією.
Проблема року
Банкам доведеться покладатися на внутрішні ресурси, підвищувати ефективність та боротися за прибуткові сегменти, щоб забезпечити себе капіталом та продовжити розвиток.
Держава посилює контроль у сфері освіти
Президент України підписав закон, яким удосконалюється регулювання окремих питань здійснення державного контролю (нагляду) у сфері освіти.
Як повідомляє прес-служба Кремля, предметом федерального державного контролю якості освіти тепер є відповідність змісту та якості підготовки учнів за освітніми програмами, що мають державну акредитацію.федеральним державним освітнім стандартам.
Крім того, оптимізуються процедури зупинення дії державної акредитації та позбавлення державної акредитації за підсумками оцінки відповідності змісту та якості підготовки учнів федеральним державним освітнім стандартам.