Ризикологія. Методи верифікації інформації: порівняльний аналіз, метод пошуку протиріч (стор. 1 із 2)
Рискологія. Методи верифікації інформації: порівняльний аналіз, метод пошуку протиріч.
Порівняльний аналіз (крос-аналіз, перехресна перевірка): отримати у відповідь одне й те питання з різних джерел; зіставити всі дані з першоосновою-основним джерелом інформації. Варіант бінарний: "правда-брехня". Якщо отримали суперечливу інформацію, треба перевіряти все заново. Вибір респондентів …
Спосіб пошуку протиріч: інформаційні проблеми (навіть дрібні) можуть бути дуже небезпечні і вимагають ретельного розгляду.
Ризикологія - комплекс заходів щодо виявлення, оцінки, профілактики та мінімізації ризиків, що вживаються.
Призначення ризикології- забезпечити підприємства достовірними відомостями про можливі негативні аспекти здійснення справи.
Мета таких описів – заздалегідь передбачити та внести до проекту адекватні захисні заходи.
Метод ризикології: побудова антиризикової програми, втілення антиризикових заходів.
1-й етап. Розвідка ризиків справи. Включає:
всебічне виявлення ризиків та ризикованих зв'язків.
Природа ризиків то, можливо різна, та його наслідки зводяться до одного- провалу справи.
Під природою ризику розуміються як наявні внутрішні дефекти справи, і агресивні впливу довкілля.
Однак, цей етап не обмежується виявленням ризиків.
причини активізації ризик-фактора та спрогнозувати його негативні наслідки.
Ризик-фактор-причина того чи іншого ризику. Список ризиків, їх факторів та наслідків.
2-й етап. Побудова антиризикової програми. Охоплює антиризикові заходи профілактики, що включаються до проекту. (+ Пригнічення наявних ризиків).
3-й етап. Втілення антиризикових заходів: тут реальнозахищаються (підстрахування) фінансові вкладення інвесторів.
Антиризикова програма проекту.
Антиризикова програма - комплекс заходів, спрямований на управління ризиками та їх негативними наслідками (спрямований на боротьбу проти конкретних ризиків та конкретних партнерів). ! Захист лише від інвестиційних ризиків.
а). оптимізація проектної стратегії:
проектна стратегія під час її реалізації можна змінити. Наприклад, якщо ці ризики з боку основного чи оборотного капіталу, то можна перейти із звичайного договору підряду на договір про спільну діяльність.
б). стратегія розпилення ризику: залучення до проекту додаткових партнерів (традиційний шлях), перекладання ризику з їхньої плечі. Недоліки:
зростання кількості партнерів веде до зростання витрат на розвідувальні дії (оцінку ризикованих зв'язків із ними);
ймовірність збою, розпорошена по численним партнерам може призвести до слабкої керованості проекту та антиризикової програми;
схема непридатна для послідовних схем виконання функцій (розпорошення ризиків має бути між партнерами, які не пов'язані один з одним, не залежать один від одного).
Ех.: не підходить для будівництва та монтажу обладнання.
в). адекватний вибір організаційно-правової форми: якщо проведено ризикографію закордонного пратнера, то можна уточнити організаційно-правову форму діяльності (може бути створено спільне підприємство-?: де краще його створювати).
2.Страхування. (Перевірки, якщо є підозри).
Страховка в рахунок майбутніх виплат партнеру-за нього (зниження для нас ціни проекту).
Держава не гарантує повернення іноземних інвестицій. Мета-залучити державу до гарантування інвестицій через одне зйого підприємств, приватизацію якого виключено, а потреба в інвестиціях велика. (Зараз часто у Статутах державних підприємств трапляється фраза «держава за зобов'язаннями підприємства не відповідає»).
а). якщо проектом передбачається чи хоча б допускається участь держструктури з української сторони, то автоматично виходить гарантія держави. У документах може бути передбачено процедуру судового розгляду в іншій країні за її законодавством.
б). Ми бачимо у партнері якийсь ризик. Ми приходимо до партнера, просимо гарантію. Відповідь:
"не дамо". Тоді ми під виглядом осіб третьої сторони можемо надіслати своїх співробітників у фірму партнера для спостереження за здійсненням проекту (економічний шпигунство). Він (партнер) не може відмовитися від пропозиції створити наглядову комісію, якщо він не має свого гаранта.
4. Фінансовий аспект.
До плану фінансування проекту вносяться зміни та доповнення з метою виділення коштів на зниження ризиків (витрат по управлінню ризиками). Усі додаткові кошти на зниження поділяються на три групи:
для профілактики ризик-факторів;
на покриття непередбачених видатків, необхідних для приведення проекту до штатного режиму;
Одна частина додаткових коштів йде на реалізацію антиризикової програми, решта – у резерв. Відсоток першої та другої частини визначається експертним шляхом. За допомогою створення резервів знижується ризик нестачі грошей під час реалізації проекту.
До фінансового документа партнерської взаємодії вноситься елемент антиризикової програми. Ініціатива може виходити від самих партнерів та здійснюватися самими партнерами. Найкраще запросити експертів (юристів).
Системний дизайн.
визначає взаєм-е міжпартнерами або учасниками, що забезпечує інвестору повернення вкладів та підвищує ліквідність матеріальних активів у разі провалу справи.
Подвійний експрес: передбачає участь незалежного банку як депозитарій інвестиційних вкладів. Має на увазі одноразове виділення коштів інвесторам. Такий підхід страхує всіх учасників проекту від перебоїв фінансування. Інвестор отримує контроль за збереженням грошей та дохід від зберігання грошей у банку. Можливо, і така ситуація, що банк є гарантом з одного та іншого боку.
Вкладена диверсифікація: розробка передбачає швидке перепрофілювання діяльності менш ризикову. В ідеалі будь-яка справа має бути пристосована до виконання кількох функцій, хоча б з неповним залученням основного капіталу. Технологічні агрегати мають бути підстраховані розміщенням на них окремих замовлень.
Оцінка ступеня ліквідності активів та шляхів її підвищення: способи збільшення ліквідності матеріальних активів можна шукати у таких напрямках:
- ми вже купили обладнання, хочемо підстрахуватись, то пошук нетрадиційних шляхів їх реалізації.
- пошук аналогів необхідного устаткування, придатних швидкого перепрофілювання на інший тип продукції.
- багатоцільова універсалізація обладнання.
Гарантії постачальників та виробників.
Звертати увагу на стандарти та гарантії виконання цих стандартів.
Передбачає контроль за факторами ризику шляхом оперативного спостереження та управління партнерською фірмою. Три складові:
- моніторинг критичних показників партнера
- партнер моніторингу: відстеження партнерських ризиків – виконання партнерами їхніх партнерських зобов'язань, розміщення своїх людей упартнерській фірмі з елементами засекречування.
- моніторинг зовнішнього середовища: законів, влади...
Маркетинг у ризикології.
Основною метою маркетингу в ризикології є перевірка відповідності українських ринкових умов умовам механізму утворення доходу.
- недооцінка двоїстої ролі свідомості у рішеннях купівлі. Ключовим фактором ринкового відторгнення/приживання будь-якого товару є баланс між притягальними або негативними характеристиками, що є в товарі, тобто маркетологу необхідно керувати психологією.
- Неадекватна цінова політика. Змінюючи ціну на той самий товар, можна натрапити на різний ефект (низька ціна – низька якість і навпаки). Потрібно чітко перевіряти відповідність цінової політики до українських умов.
- Потрапляння в неплатоспроможний ринковий сегмент. Спочатку маркетологи встановлюють неправильну ціну.
- Цінова нееластичність. Якщо товар немає маневру зміну ціни, він приречений на витіснення іншими товарами.
- конвертаційні ризики «Правило сорок» - у відпускній валютній ціні товару має сидіти щонайменше 40% на збутові витрати.
Конкуренція (в основному кримінальне середовище, зв'язки та ін)
- може перекинутися до конкурентів
- Нестача оборотних коштів у дилера
- Завищення ціни дилерами на наш товар
б) торгові агенти – особистий продаж
- проблеми витоку кадрів, але
- Залежить від агентської винагороди
- Ризик розкрадання товару
г) власна торгова мережа
- пов'язана з великими накладними витратами на реалізацію
д) шоу-руми, презентації, виставки
- великі накладні витрати
- маленьке охоплення населення
- відторгнення людей від товару після презентації
е) нетрадиційні шляхи збуту
- з'являються на ринку та зникають
ж) стратегічні союзники
з) пряма поштова доставка
- велика кількість раніше замовлених товарів