Що таке форвардна валютна угода Які особливості їй притаманні

Форвардні угоди відносять до термінових видів угод. Термінові валютні угоди – це валютні угоди, у яких сторони домовляються про постачання обумовленої суми іноземної валюти через певний термін після укладання угоди з курсу, зафіксованому на момент її укладання. На цьому визначення випливають дві особливості термінових валютних операцій.

Форвардна угода – це угода, коли він курс встановлюється у теперішньому, а обмін валютами відбувається у майбутньому.

обмін валютами (розрахунок) відбудеться не раніше, ніж через 3 робочі дні після укладання контракту;
майбутній валютний курс фіксується під час укладання угоди;
термін платежу фіксується у контракті;
не обговорюються проблеми ліквідності до терміну платежу.

Форвардний контракт – це обов'язкове для виконання угоду між двома сторонами про постачання певної кількості валюти у певному місці у визначений термін у майбутньому. Виконання контракту відбувається відповідно до узгоджених умов у визначений термін.

Форвардний валютний контракт – це закріплена шляхом контракту угода між двома сторонами (банк і небанківський клієнт, або два банки). Уклавши одного разу контракт, клієнт не може, ні відмовитися згодом від нього, ні змінити його умови, не маючи згоди на те банку-контрагента.

Кожен форвардний контракт включає три основні елементи:

- угода, що має форму зобов'язання купити або продати певну кількість однієї валюти в обмін на іншу;

- Валютний курс фіксується в момент укладання контракту;

- виконання контракту (постачання валюти) здійснюється у погоджений часмайбутньому, ті чи певну дату, чи між двома певними датами, залежно та умовами контракту.