СК змусить фінансові піраміди стати банками або лотереями.
Заслоном для махінацій, пов'язаних із виплатою коштів одним вкладникам за рахунок інших, має стати обов'язкове ліцензування фінансових пірамід як банківська або ігрова діяльність. Підготовкою відповідних поправок щодо кримінальної відповідальності за створення фінансових пірамід у ст.159 КК Україна («Шахрайство») вже займається Слідчий комітет.
— Якщо вони хочуть провадити підприємницьку діяльність на зібрані внески, вони мають оформитися як господарське товариство. Нехай створюють банки та оформляють свою діяльність як банківську, а внески розглядатимуть як банківські вклади. Чи видаватимуть ці організації кредити чи ні — це вже їхня справа, — каже Смирнов. — Принципово у цьому питанні те, що банківські вклади, на відміну від неформальних внесків, забезпечуються державним захистом.
Співробітники СК вважають, що покарання за створення фінансової піраміди має бути «порівняним із покаранням за шахрайство»: за п. 4 ст. 159 КК це до 10 років позбавлення волі плюс штраф до 1 млн. рублів. Ідея ввести окреме кримінальне покарання за піраміди була нещодавно представлена Мінфіном. За словами Георгія Смирнова, відсутність прямої кримінально-правової заборони на такі дії б'ють не тільки по кишені рядових вкладників, а й «зазіхає на основи банківської системи».
— Люди несуть гроші не до банків, які надалі кредитують комерційні організації, опосередковано спрямовуючи гроші на розвиток економіки, а до рук організаторів, — каже він. — Наші пропозиції ґрунтуються на передовому світовому досвіді. Наприклад, у кримінальних кодексах штатів США цьому питанню присвячені цілі глави.
Глава Асоціаціїрегіональних банків України та депутат Держдуми Анатолій Аксаков підтримує ідею СК.
— Будівництво піраміди — це також фінансові операції, як і діяльність банків та страхових компаній, — вважає він. — Обмежувати несумлінних учасників фінансового ринку треба будь-якими способами. Ліцензія, для отримання якої необхідно відповідати цілій низці жорстких вимог, стане для них своєрідним ситом. Крім того, щоб згодом працювати зі вкладами, банкам потрібно отримувати ще одну додаткову ліцензію — а це складніше. Судячи з української практиці, на відміну від низки західних країн, у нас закон все-таки має зворотну силу. Тому коли запропоновані СК поправки приймуть, притягнути до відповідальності зможуть і ті порушення, які мають місце зараз.
В оточенні Сергія Мавроді, проте, цієї точки зору не поділяють. Віктор, помічник Мавроді, заявив «Известиям», що навіть якщо такі і поправки будуть прийняті, то покарати будь-кого «заднім числом» буде неможливо. У цілому нині не проти пропозицій СК.
— Ми лише за ухвалення таких поправок. Як запровадять, ми переглянемо свою роботу, отримаємо банківську ліцензію, - повідомив співрозмовник.
У той же час, на сайті Сергія Мавроді, повідомляється, що лише у «МММ-2011» взяло участь понад 35 млн. учасників. При цьому, за оцінкою Анатолія Аксакова, рівень «прогорання» за такими вкладами сягає 90%. У травні Сергій Мавроді закрив «МММ-2011», а для компенсації втрат учасників відкрив «МММ-2012».