Валютні злочини, неправомірний оборот коштів платежів та незаконні операції статті КК РФ,

Універсальним засобом взаєморозрахунків між людьми є кошти, що мають певний номінал, об'єктивну ринкову вартість і використовувані для здійснення товарно-грошових відносин у прямому та зворотному напрямку, тобто для оплати продукції, що купується, і як відшкодування вартості об'єкта, що продається. Будучи знеособленим платіжним засобом, що не вимагає, на відміну від предметів, продажу або обміну на потрібну річ, валюти різних країн та способи їх отримання мають підвищений інтерес у осіб, які практикують протиправну діяльність з метою збагачення.

Що таке валюта?

Валютою прийнято називати будь-які державні платіжні кошти, які можуть мати вид монет, крім виконаних з дорогоцінних металів, банкнот або казначейських паперів, та підкріплюються фінансовими зобов'язаннями та золотим запасом певної держави. Залежно від належності до країни громадянства певного індивіда , валюти поділяються на:

національну – що є засобом розрахунку усередині держави, громадянином якої є платник;
зарубіжну – що становить засоби взаєморозрахунків, прийняті у будь-якій іншій, стосовно державі громадянства, країні.

Залежно від способів здійснення розрахунків між суб'єктами ринкових та цивільних взаємин, кошти поділяються на:

Готівка – це упредметнена на папері або металі валюта, виконана за прийнятим зразком і випущена державним банком тієї чи іншої держави.
Безготівкові – уособлювані різноманітними платіжними засобами, за яких для здійснення оплати потрібне звернення дофінансовій установі, що є власником банківського рахунку та оплачує вимоги продавця за наявності у покупця достатньої кількості коштів.

Особливості валютних злочинів

Своєрідність злочинів, пов'язаних із обігом валютних та інших платіжних коштів, полягає в їхньому прямому попаданні в побут і вплив на ринок, а також опосередкований вплив на стабільність економіки країни та добробут населення.Зменшуючи обсяг ліквідних коштів розрахунків на внутрішньому ринку, зловмисники, які практикують незаконні дії з різними цінностями, тим самим знижують внутрішній валовий продукт держави. купівельної спроможності громадян та погіршення їхнього рівня життя.

Таким чином, злочини, що скоюються на ринку обігу валют, при торгівлі сировинними ресурсами, з дорогоцінними матеріалами та камінням, а також у процесі фондової торгівлі, слід розглядати як суспільно небезпечне явище, спрямоване не на одну чи групу осіб, а щодо всього соціуму . Тобто особливість таких порушень закону полягає в тому, що все населення країни, а в глобальному розумінні всіх держав є потерпілим від дій злочинців.

Пряме надходження платіжних коштів в обіг є ще однією специфічною рисою, яка дозволяє зловмисникам уникати відповідальності за незаконні валютні операції, через несвоєчасне виявлення підробок або інших протиправних дій.

Види злочинів

Різноманітність фінансових операцій, що характеризують численні сфери життя людини, зумовлює численні способи зловмисних дійкриміналізованих суб'єктів, які бажають збагачення неправедним шляхом. Кожен новий спосіб взаєморозрахунків між учасниками ринкових та/або цивільних відносин викликає практично миттєвий відгук із боку злочинців, які шукають засоби криміналізації будь-якої сфери життя.

Найбільш популярні

Протиправне обіг металів або каміння, що є дорогоцінними, здатне призвести до їх знецінення, при значних обсягах реалізації за демпінговими цінами, є загрозою для стабільності всіх національних валют, основою яких є золотий запас держав, що складається з предметів даного злочинного діяння.

Протиправний вплив на результат змагання чи видовищного комерційного конкурсу

Перемога в будь-якому змаганні чи конкурсі є престижною, а якщо цей захід міжнародного рівня, то вже йдеться про статус не окремого учасника чи команди, а цілої держави. Окрім іншого, офіційні змагання між спортсменами або заходи конкурсного типу супроводжуються ставками на перемогу певних учасників, послідовність зайнятих місць, кількість забитих голів та інші показники.

Саме можливість заробітку на спортивному тоталізаторі найчастіше є причиною, через яку кримінальні елементи йдуть на підкуп суддів, тренерського складу чи самих спортсменів та учасників.Результат змагань, що суперечить загальним очікуванням, що формуються на підставі статистики показників спортсмена, команди або учасника, дозволяє зловмисникам отримати підвищений дохід, а у поєднанні з перемогою улюбленої команди злочин стає подвійно привабливим.

Крім власного неправомірного збагачення, злочинні суб'єкти, що впливають на результати змагань таконкурсів, завдають шкоди інтересам, зокрема, матеріальним, інших людей, котрий іноді престижу цілої держави.

Спекуляція та незаконні операції

В умовах нестабільної економічної ситуації, коливання курсів національної та іноземних валют можуть бути значними, що підштовхує суб'єктів, які мають у наявності вільні кошти на здійснення угод, що полягають у послідовній купівлі за низькою ставкою та продажем при високому значенні курсу. Подібні дії вносять додатковий дисбаланс у вартість валют, не дозволяючи ситуації стабілізуватися та викликаючи падіння курсу однієї з валют нижче рівня, на якому вона зупинилася б за відсутності спекулятивних дій учасників ринку.

Здійснювати операції з обміну валют, згідно із законом, можуть лише акредитовані фінансові структури, з дотриманням курсової різниці та дотримуючись політики Центробанку. Участь у цьому процесі приватних осіб незаконна, вносить дисбаланс у курс валют, який при обміні «з рук» суттєво відрізняється від офіційного і може мати шахрайський характер, коли замість справжньої іноземної валюти громадяни набувають фальшивих купюр або меншої суми, ніж було сплачено.

Протиправними є також вивезення за кордон суми, що перевищує 10 тис. доларів, будь-які угоди між громадянами України та інших країн, а також розрахунки за покупки у валюті інших держав. Покарання за правопорушення має адміністративний характер.

Куди звертати за фактом виявлення злочину?

Залежно від характеру вчиненого протиправного діяння, звертатися слід до органів правопорядку, саме:

у поліцію, якщо виявлено фальшивомонетництво, підроблення цінних паперів чи інших платіжних коштів;
у прокуратуру, якщо єпідозри на скоєння економічних злочинів, які вимагають проведення перевірки економічної діяльності організації чи приватних суб'єктів.

Спосіб звернення до органів правосуддя не може носити анонімний характер, оскільки на підставі заяв такого плану не проводяться перевірки і не заводяться кримінальні справи. проживання або відправивши поштою. Якщо обраний орган правосуддя не має права розглядати певну справу, то заява буде передана по інстанціям до компетентної служби або управління Міністерства внутрішніх справ.