8 правил та 10 принципів інвестування Уоррена Баффетта
Нерозумно відносити заслуги на рахунок пані Удачі, зумівши заробити понад 60 мільярдів доларів. Очевидно: везіння тут ні до чого. Подібно до карткових ігор, у всього є свої правила, що поширюються на всіх учасників без винятку, вічні та незмінні закони: у політиці, у кар'єрі, у бізнесі і, звичайно ж, в інвестиціях.
Щоб заробляти гроші – не треба бути розумним, не треба бути начитаним, не має значення наявність освіти. Щоб стати багатим, потрібно просто знати, як стати багатим. Хочете стати успішним інвестором – робіть те, що роблять успішні інвестори.
Все, що потрібно – дотримуватися деяких принципів і правил гри. Вони не є таємницею. Найбільший інвестор у світі, Уоррен Баффетт розкрив свої секрети, отже:
Правила інвестування Уоррена Баффетта
1. Інвестиційний план
Бажано в письмовій формі, але можна і в голові - складіть фінансовий план. Згодом, на практиці, намагайтеся дотримуватись його.
2. Будьте гнучкі
Економіка, ринок – явища дуже мінливі. Щоб зберегти свої гроші та примножити, необхідно пристосовуватися. Постійно вносите корективи у свій план з появою нової інформації, що значно змінює ситуацію.
3. У чому ви знаєте?
4. Вивчіть фінансові показники
Насамперед проаналізуйте показники, що характеризують результати діяльності підприємства, акції якого мають намір придбати: обсяг продажу, прибуток – все це в динаміці.
5. Дізнайтеся про посібник компанії
Те, що чекає на компанію в майбутньому, багато в чому залежить від людей, які займають керівні посади в компанії. Зберіть якомога більше інформації про них, таким чином, якоюсь мірою ви зможете спрогнозуватимайбутнє.
6. Проаналізуйте продукт
Об'єкт інвестування необхідно знати настільки добре, наскільки це можливо. Вивчіть продукт, що випускається компанією або послуги, дізнайтеся, яке місце вона займає на ринку, хто конкуренти і т.д.
7. Ігноруйте динаміку ринку
Якщо ви знайшли і ретельно проаналізували потенційний об'єкт для інвестицій, вважаєте його перспективним – не звертайте увагу на негативну динаміку економіки в цілому, ринку зокрема.
8. Не поспішайте розлучатися з грошима
Якщо ви поки що не зуміли знайти відповідний об'єкт для інвестування, в якому були б впевнені – збережіть свої гроші. Не варто вкладати лише тому, що хочеться, вибираючи найкраще з неблагонадійних варіантів.
Принципи інвестування Уоррена Баффетта
1. Владуй сьогодні, щоб завтра мати ще більше
Що раніше ви почнете вкладати гроші, то більше їх буде у вас завтра. Наслідуйте приклад Уоррена Баффетта: маючи можливість жити розкішним життям, він відмовлявся від зайвих витрат на користь економії, кожен наявний долар використовував для придбання акцій. До чого це спричинило? За 35 років, зі 100 тисяч доларів він збільшив свій капітал до більш ніж $50 мільярдів.
2. Інвестуйте в те, що подобається
З цим навряд чи є сенс сперечатися, Уоррен Баффетт підкріплює це твердження своїм особистим досвідом. Так, він користувався верстатом бренду Gillette, продукцію якого цінував за високу якість, свого часу він купив 9% акцій компанії та збільшив суму інвестицій у 4,5 рази. Ще більш показовим є випадок із купівлею акцій газети Washington Post, яку регулярно читав. Під час кризи на фондовому ринку 72-74-х років акції компанії впали на 40%. Скориставшисьцим, Воррен Баффет викупив усі акції газети, що обійшлося йому в $10 млн. Починаючи з 1973 року, вартість акцій компанії зросла в 100 разів, що принесло їх власнику 1 млрд. у.о. прибутку.
3. Уникайте того, в чому не розумієтеся
З прогнозами аналітиків та фінансових експертів слід ставитися так само, як і до прогнозів погоди. Прислухайтеся, але не поспішайте їм довіряти. Найкраще покладатися на власні знання та досвід. Саме тому інвестуйте виключно в ті галузі, в яких ви добре знаєтеся.
4. Позбавляйтесь поганих активів
Не церемоньтеся з тими підприємствами, які зазнають збитків. Усі іноді помиляються, і якщо ви зробили невірний вибір і акції компанії, які ви купили, летять вниз подібно до суїцидника, що зробив крок з даху Empire State Building – продавайте їх, тим самим ви заощадите не тільки свої гроші, але й нерви.
5. Ціна враховує все
За кожною акцією, що росте, стоїть процвітаючий бізнес. Якщо в компанії справи йдуть добре, зростає її прибуток, разом із нею зростає і ціна акцій. Саме тому, в першу чергу при виборі об'єкта для інвестицій, спирайтеся на фактичні результати діяльності підприємства.
6. Інвестуйте в міжнародні компанії
Інвестиції пов'язані з ризиками. Кожен окремий регіон чи галузь загалом може спіткати кризу. Компанії, що ведуть свій бізнес по всьому світу, менше схильні до впливів локальних факторів, отже, вищий рівень надійності, стабільність і менші ризики.
7. Знайдіть переможців
Незалежно від світової економічної ситуації, кожна галузь переживає свої цикли зростання та занепаду: тоді як один сектор економіки перебуває на зльоті, інший перебуває у стадії стагнації. Так само справиі з підприємствами однієї галузі: є лідери та аутсайдери. Ваша мета – знайти переможців.
8. Використовуйте розрахунки та аналітику
Це не гарантує успіху але, в той же час, дозволить вам вибитися з натовпу неосвічених інвесторів, що збільшить ваші шанси на успіх. Читайте/дивіться новини, аналітичні звіти, вивчайте графіки, проводьте свій власний аналіз – всі ці інструменти створені для того, щоб не поринути в хаос, досягти більшого розуміння та усвідомленості.
9. В історії компанії – її майбутнє
Багато початківців, недосвідчених інвесторів роблять одну і ту ж дурість: вони керуються короткостроковими подіями, недалеким минулим, у своїй інвестиційній діяльності. Уоррен Баффетт рекомендує орієнтуватися на всю історію розвитку компанії. Так, багато хто прогорів після 1998 року, піддавшись впливу спогадів про кризу, тоді як інші скуповували акції саме в той час, коли ринок тільки почав набирати обертів.
10. Будьте терплячі
Важко передбачити, що трапиться з акціями найближчим часом, але можна з достатнім ступенем ймовірності визначити, що буде з компанією у довгостроковій перспективі через 10 років. Так, багато інвесторів грають, спекулюють на ринку, купуючи дешевше і продаючи акції відразу ж, як ті виростуть у ціні, фіксуючи прибуток. Уоррен Баффетт чинить дещо інакше. Ретельно аналізуючи компанію, в яку має намір вкластися, виконуючи роботу, на яку йде часом до півроку, він не планує продавати акції, принаймні, у найближчі 10 років.