Банки Європи та світу
Банки Європи та світу. Банківська таємниця Андорри
2. Банківська таємниця регулюється законодавчо: Закон про захист банківської таємниці із правками від 11 травня 1995 року.
4. В даний час 1 з 5 банків Андорри - Banca Privada d'Andorra, SA (Банк "Привада Андорра") - знаходиться в процесі реструктуризації у зв'язку зі скандалом, пов'язаним зі звинуваченнями Міністерства Фінансів США у відмиванні грошей. На базі "чистих активів" банку було створено нову банківську структуру "Валлбанк" (Vallbanc).
Як відкрити банківський рахунок за кордоном. Відкриття рахунку в банках Андорри
Відкриття рахунку : відбувається після особистої зустрічі з банкіром та проходження стандартної процедури «compliance». Зустрічі можуть бути проведені з представниками банків, зокрема, в Андоррі, Москві, Києві, Афінах, Цюріху, Лондоні та Нікосії. Рахунки в режимі он-лайн банки Андорри не відкривають.
Відкриття рахунку безкоштовно. В Андоррі відкриття рахунку можливе у будь-якому відділенні з 5 банків. Рахунок відкривається всім за наявності необхідних документів для проходження процедури "комплайєнс". україномовні фахівці працюють у всіх 5 банках Андорри.
Документи для проходження «compliance» : копія паспорта із зазначенням реєстрації за місцем проживання, доказ джерела походження грошей (наприклад, довідка 2ПДФО або свідоцтво про продаж нерухомості), витяг з податкової інспекції про відсутність заборгованості, комплект статутних корпоративних документів та фінансова звітність (для юридичних осіб).
Банківські послуги та тарифи
Рахунки : особистий, особистий цифровий (без імені для внутрішнього використання), корпоративний, ощадний. Усі рахункимультивалютні (до 30 основних світових валют).
Мінімальний депозит : ні (рекомендований мінімальний залишок на рахунку 100 000 євро).
Кількість транзакцій : до 10 великих транзакцій на місяць. Обговорюється із персональним менеджером.
Обмеження з максимального обороту : ні
Обслуговування рахунка : 500-600 євро на рік.
Тариф за переказ : 0.50-0.60% від суми переказу. Обговорюється із персональним менеджером.
Операції з купівлі-продажу паперів : 0.3-0.6% від номіналу
Банківські картки (річне обслуговування) : від 20 євро (віза «електрон») – до 200 євро (віза «платинум»). Зняття готівки за кордоном у банкоматі – від 4% у євро та до 5% в інших валютах. Можливе страхування будь-якого типу карток.
Платіжний ліміт за банківськими картками : 1500 євро на день. Обговорюється із персональним менеджером.
Міжнародні представництва : країни ЄС, Південної та Північної Америки (залежно від банку)
Основні послуги, які пропонують банки Андорри:
Прості:
Класичні термінові депозити
√ Прості структуровані продукти
√ Кредитна лінія або “плечо”
Складні:
√ Ф'ючерси та опціони
√ Біржові інвестиційні фонди
Банки в Андоррі працюють з понеділка до п'ятниці з 9.30 до 16.30 з перервою на обід з 12.00 до 14.00.
Основні фінансові показники банківської системи Андорри